Gesamtportfolio Vorstellung und Diskussion

[Raspo]

Moin,

ich denke, es macht vielleicht Sinn, dass wir uns zur Zusammenstellung des Gesamtportfolios austauschen, um:
- andere Ansichten und Denkweisen kennenzulernen
- Befriedigung der Neugierde, in welche Assets Ihr Euer Geld gesteckt habt
- Erfahrungen auszutauschen

Ich fange mal an.

Hintergrund:
Erfahrungen mit Investments seit ca. 20 Jahren, seit gut 10 Jahren "ernsthafter", wobei der Fokus in den letzten 5 Jahren liegt.
Ich arbeite im Finanzbereich, was ganz hilfreich ist bei der Analyse.

Zusammenstellung:
Kryptowährungen: 36% (davon >60% BTC)
Langfrist-Anlage für Rente: 26% (Sparplan in Aktienfonds)
Edelmetalle: 13% (2/3 Gold, 1/3 Silber, beides physisch)
Cash: 10%
Aktien: 10% (12 Positionen, davon 9 Einzelaktien, 3 ETFs)
Unternehmensbeteiligungen: 4%
Whisky: 1%

Ausrichtung und Ziel:
- ganz klar longterm, Zeithorizont 5 Jahre+
- Kapitalbildung für Immobilienkauf, wenn das nicht klappt Nutzung als passives Nebeneinkommen

Weitere Strategie:
- Stärkeres Riskomanagement durch Anpassung Anteil spekulativ/konservativ auf 20/80 (derzeit eher 40/60)
- Erreichung dessen im Wesentlichen durch Erhöhung des Anteils mit konservativen Aktien / ETFs, der erst dieses Jahr überhaupt (wieder) aufgebaut wurde mit Value Aktien weltweit
- Eventuell Teilverkauf Kryptowährungen, wenn der Hype 2021 kommt, wovon ich ausgehe, Einsatz rausnehmen
- Die hohe Diversifizierung ist gewollt und mMn. eine der Stärken des Portfolios, mit gewissen Chancen, nicht nur in Krypto
- Alle Assets sollen generell beibehalten werden

Informationsquellen:
- Diverse Youtuber (comdirect, Lars Erichsen, Armin Brack, Börsenpunk, Aktienfinder, Zukunftsmärkte,..) sowie der Aktionär, Börse online usw. als Ideenlieferer
- Eigene kennzahlengetriebene Recherche samt Unternehmensstory entscheidet. Ich kaufe nix, nur weil es empfohlen wird
- Meine wichtigsten Kennzahlen KCV, Nettoverschuldung / EBITDA, KBV, DIV-Rendite natürlich auch

Ich weiß nicht, wie tief wir ins Detail gehen wollen. Rückmeldungen, ob der Thread als nützlich angesehen wird, sind ausdrücklich erwünscht.
Grundsätzlich bin ich bereit, auch genauere und detailliertere Informationen preiszugeben :).

[Semmel]

Danke für den Thread, ist ein interessantes Thema. :smile:

Erstmal mein Senf zu dir:

Zusammenstellung:
Kryptowährungen: 36% (davon >60% BTC)
Langfrist-Anlage für Rente: 26% (Sparplan in Aktienfonds)
Edelmetalle: 13%
Cash: 10%
Aktien: 10% (12 Positionen, davon 9 Einzelaktien, 3 ETFs)
Unternehmensbeteiligungen: 4%
Whisky: 1%


Ich hätte nicht gedacht, dass dein Anteil an Einzelaktien so "gering" ist.
Ein paar mehr Details würden mich interessieren.
Welche Edelmetalle und in welcher Form? Und seit wann bist du hier drin?
Welche Einzelaktien und ETFs?
Mit "Unternehmensbeteiligung" meinst du wohl eine, die außerbörslich ist?
Welche wäre das und wie kommst du dazu?

Whisky finde ich grundsätzlich auch interessant und hätte auch gerne "investiert". Leider ist das sehr platzfressend und kommt daher nicht in Frage.

Auch hätte ich nicht gedacht, dass dein Anteil an Kryptowährungen so hoch ist.
Die Volatilität ist dort extrem hoch. Dagegen war die Achterbahnfahrt der Aktienmärkte dieses Jahr noch harmlos.
Selbst Silber hat keine so hohe Vola. Höchstens Silberminen kommen da ran. :biggrin:

Insgesamt ein Porfolio, das für überdurchschnittlich gut halte!


- Kapitalbildung für Immobilienkauf, wenn das nicht klappt Nutzung als passives Nebeneinkommen


Das war übrigens ganz ursprünglich auch mal mein Vorhaben, habe mich aber mittlerweile aus mehreren Gründen endgültig davon verabschiedet:
- Die Rendite meines Porfolios ist beträchtlich höher als bei Immobilien.
- Ein eigenes Haus wäre (wegen der Kinder) JETZT sinnvoll und nicht erst in 10 Jahren. Die Kinder ziehen irgendwann aus und dann wohnt man im viel zu großen Haus. Eine Eigentumswohnung kommt für mich grundsätzlich nicht in Frage. (wegen Gemeinschaftseigentum)
- Ich genieße die volle Flexibilität und Mobilität ohne Immobilienklotz am Bein.
- Divideneinkünfte sind auch was Schönes. Vor allem ist es kein nach außen sichtbares Vermögen. Ich brauche und will nichts zum Protzen. Im Gegenteil, ich halte es für vorteilhafter, wenn man für arm gehalten wird.


Informationsquellen:
- Diverse Youtuber (comdirect, Lars Erichsen, Armin Brack, Börsenpunk, Aktienfinder, Zukunftsmärkte,..) sowie der Aktionär, Börse online usw. als Ideenlieferer


Den Lars Erichsen finde ich auch nicht schlecht und schau ich hin und wieder an. Grundsätzlich bin ich aber kein Fan von Videos und halte das daher sehr in Grenzen.


- Eigene kennzahlengetriebe Recherche samt Unternehmensstory entscheidet. Ich kaufe nix, nur weil es empfohlen wird


Eine sehr gute Einstellung. Gerade in Börsenforen wird viel blind nachgekauft.


- Meine wichtigsten Kennzahlen KCV, Nettoverschuldung / EBITDA, KBV, DIV-Rendite natürlich auch

KGV garnicht relevant für dich?


PS: Meine eigene Analgestrategie ist denke ich bereits weitgehend bekannt und meine Porfoliogewichtung ist auch nicht sonderlich spannend wegen "all-in". Falls allgemeines Interesse besteht, stelle ich es trotzdem genauer vor.

[Raspo]

Welche Edelmetalle und in welcher Form? Und seit wann bist du hier drin?

2/3 Gold und 1/3 Silber. 2016 physisch gekauft. (2018 einen kleinen Teil verkauft und in BTC umgeschichtet.)


Welche Einzelaktien und ETFs?

Aktien:
A0JL2Y AEGON NV (DEMAT.) EO-12
A0HL9Z AT + T INC. DL 1
BASF11 BASF SE NA O.N.
540750 CENTROTEC SE INH O.N.
A0MQ4WCHINA WAT.AFF.GRP NEW
A2QDNX COM.CHARG.SOL.AG INH.O.N.
A0YJZX MEYER BUR.TECH.NAM.SF-,05
716460 SAP SE O.N.
A1JB8N SBERBANK ADR REGS/4 RL3
Wie gesagt habe ich erst dieses Jahr wieder angefangen in Aktien zu investieren.
Ziel sind so ca. 30 Werte. Es fehlt ganz klar noch USA und China bzw. Asien. Auch Afrika muss ich mir mal als Beimischung anschauen. Ich warte auf einen nächsten Dip.

ETFs:
A1JX51 VANGUARD FTSE EMU.ETF DLD
A0F5UH IS.S.GL.SE.D.100 U.ETF A.
DBX0BY XTR.SHORTDAX X2 DA.SW. 1C (dick im Minus, leider im März verpasst zu verkaufen)


Mit "Unternehmensbeteiligung" meinst du wohl eine, die außerbörslich ist?
Welche wäre das und wie kommst du dazu?

Das kam durch das Engagement im Kryptobereich. 2 Firmen wollten über ein Security Token Offering an Kapital kommen. Das hat nicht funktioniert, da die Regulierung das letztlich nicht mitgemacht hat.
Also hat man zurückgerudert und den Tokenbesitzern Firmenanteile bzw. Genussscheine angeboten. Beides habe ich angenommen. Es handelt sich um die Schweizer Gesellschaften Modum und Smart Containers.
Eine dritte Beteiligung gibt es an kraken.com. Der Founder wollte der Community unbedingt die Möglichkeit eröffnen, sich an der Firma zu beteiligen. Da bin ich mit dem Mindesteinsatz auch rein, die Gelegenheit kommt nicht wieder.
Kraken wurde wohl mal mit 4 Mrd. USD bewertet, smart containers hat auch schon 60 Mio. extra Venturekapital eingesammelt.
Die Fantasie aller 3 Werte ist ein IPO, Exit oder eine Übernahme.


Whisky finde ich grundsätzlich auch interessant und hätte auch gerne "investiert". Leider ist das sehr platzfressend und kommt daher nicht in Frage.

Ach so viel Platz nehmen die nun auch nicht weg. und ich habe nur von Brennereinen gekauft, deren Erzeugnisse mir auch schmecken. Arran, Glenfarclas und Kilchoman.


Auch hätte ich nicht gedacht, dass dein Anteil an Kryptowährungen so hoch ist.
Die Volatilität ist dort extrem hoch. Dagegen war die Achterbahnfahrt der Aktienmärkte dieses Jahr noch harmlos.
Selbst Silber hat keine so hohe Vola. Höchstens Silberminen kommen da ran. :biggrin:

Bin Mitte 2017 dazu gestoßen, weil ich dachte, warum kann man keine Grafikkarten kaufen? Naja, viel probiert, einiges Geld verloren, na klar, aber in der Summe auch schon derzeit sehr komfortabel im Plus. Man muss aber auf das Geld nicht angewiesen sein, sonst wird es sehr stressig.
Und inzwischen ist das Meiste auch steuerfrei, da mehr als ein Jahr gehalten ;-).



Insgesamt ein Porfolio, das für überdurchschnittlich gut halte!

Danke :)


KGV garnicht relevant für dich?

Ich schaue drauf aber nicht so sehr, weil in der Kennzahl zu viel Firmenpolitik drin steckt.
Das KCV ist da ehrlicher und weniger "steuerbar".


PS: Meine eigene Analgestrategie ist denke ich bereits weitgehend bekannt und meine Porfoliogewichtung ist auch nicht sonderlich spannend wegen "all-in". Falls allgemeines Interesse besteht, stelle ich es trotzdem genauer vor.
Ach komm schon, Karten auf den Tisch :). Dein Portfolio sollte doch einen hervorragenden anderen Weg zu Meinem aufzeigen.

[Semmel]

Ach komm schon, Karten auf den Tisch :). Dein Portfolio sollte doch einen hervorragenden anderen Weg zu meinem aufzeigen.

So vom Grundprinzip ist es garnicht mal soviel anders.
Auch dein Porfolio ist massiv auf eine erwartete Inflationierung ausgelegt.

Dann halte ich mich mal an dein vorgezeigtes Schema:

Hintergrund:
Erfahrung mit Finanzanlagen seit fast 20 Jahren. Habe viele Jahre in der Bank gearbeitet, heute allerdings nicht mehr.

Zusammenstellung:
Aktien: 50,3%
Gold: 32,7%
Silber: 16,3%
Cash: 0,7%

Die Edelmetalle werden physisch in der Schweiz gelagert.

Ausrichtung und Ziel:
- Ich will genug passives Einkommen haben, das ausreicht, um davon leben zu können ohne Kapitalverzehr.

Weitere Strategie:
- Das physische Edelmetall in der Schweiz ist meine "eiserne" Reserve für den Worst Case. Die wird nicht angerührt, wenn es nicht zwingend sein muss.
- Der Aktienanteil ist aktuell fast vollständig in Edelmetallaktien investiert, wodurch sich derzeit nahezu ein "all-in" ergibt. Das war nicht immer so, das wurde erst im Laufe der letzten 3-4 Jahre umgeschichtet und hat 2020 seinen Höhepunkt erreicht. Das wird sich jedoch die nächsten Jahre wieder ändern. Nach dem nächsten Aufwärtsimpuls werde ich schrittweise in andere Werte umschichten, wofür ich schon seit einiger Zeit potenzielle Ziele identifiziere.
- Bei den potenziellen Zielen werde ich auch den Anteil an konservativen Werten erhöhen. Auch sollen dann Dividenden etwas stärker im Fokus stehen. Momentan steht der Fokus noch stärker auf Wachstum.

Informationsquellen:
- Diverse Finanznachrichtenseiten wie z.B. Finanzen.net, Finanzen100, Wallstreet Online, Goldseiten, Kitco, Seekingalpha.
- IR-Newsletter von allen investierten Unternehmen.
- Ich kenne die meisten meiner investierten Unternehmen ziemlich genau. Wobei das aus der Erfahrung grob nur bis ca. 20 Aktien wirklich gut machbar ist. Danach wird es anstrengend. Ich versuche daher bei 20 Werten zu bleiben, maximal 30.
- Meine wichtigsten Kennzahlen: KGV, FCF, Verschuldungsgrad, Dividendenrendite (den FCF halte ich für aussagekräftiger als den CF, weil der FCF auch Investitionen berücksichtigt)

[JonSnow]

Die Edelmetalle werden physisch in der Schweiz gelagert.

Weitere Strategie:
- Das physische Edelmetall in der Schweiz ist meine "eiserne" Reserve für den Worst Case. Die wird nicht angerührt, wenn es nicht zwingend sein muss.


Hi Semmel, wie funktioniert das mit dem Edelmetall in der Schweiz?
Ist das ein Schließfach und wie hoch sind die Kosten pro Jahr? Ist das wirklich sicher? Ich hatte vor Jahren mal Stories über leere Schließfächer gelesen.

Wenn du an die Edelmetalle verkaufen musst, geht das telefonisch, online oder muss man physisch erscheinen?

[pest]

30% Aktien/ETF, mehrheitlich "Hausgeld", dh Gewinne aus Trades
68% Cash
2% Crypto

Kennzahlen interessieren mich nicht so
Muss man sich nur mal Nvidia vs Intel anschauen;)
lese meist WSB zum Spaß

Aktien just for fun, jeder der meint, dass er mit seinen Pennystock Picks dauerhaft irgendwas reißt, ist in Glückspilz

[Kallenpeter]

Zusammenstellung:
Kryptowährungen: 36% (davon >60% BTC)
Langfrist-Anlage für Rente: 26% (Sparplan in Aktienfonds)
Edelmetalle: 13%
Cash: 10%
Aktien: 10% (12 Positionen, davon 9 Einzelaktien, 3 ETFs)
Unternehmensbeteiligungen: 4%
Whisky: 1%


Dein Aktienportfolio besteht zu ca. 50% aus High Risk/High Reward Aktien und im ETF teil hast du eine Short-Position.

Du sagst, du willst langfristig investieren und bist der Ansicht derzeit überwiegend "konservativ" investiert zu sein.


Meine Einschätzung:
Klar, wahrscheinlich ist Bitcoin hier um zu bleiben, aber wenn Bitcoin in 3,4 oder 10 Jahren wieder in der Versenkung verschwindet, weil etwas besseres kommt, wäre das auch nicht so verwunderlich. Gold ist u.a. so Wertvoll, weil es seit tausenden von Jahren als eine art universelles Zahlungsmittel gilt. Wird Bitcoin eine ähnliche Geschichte schreiben? Niemand weiß es.

Ansonsten will ich kein portfolio als gut oder schlecht bewerten. So eine Bewertung gibt es nicht. Aber dein Portfolio passt meines Erachtens nach nicht zu deiner erklärten Strategie und Ausrichtung.

Dein Portfolio scheint nicht zu 60% konservativ zu sein, sondern deutlich weniger. Schon der 36% Bitcoin Anteil ist als Spekulativ anzusehen. Wobei du die einzelnen Positionen nicht aufgeschlüsselt hast, deswegen kann mans nicht genau sagen.

Und ein Shortdax passt nicht zu einer langfrist Ausrichtung.

[Semmel]

Hi Semmel, wie funktioniert das mit dem Edelmetall in der Schweiz?
Ist das ein Schließfach und wie hoch sind die Kosten pro Jahr? Ist das wirklich sicher? Ich hatte vor Jahren mal Stories über leere Schließfächer gelesen.

Wenn du an die Edelmetalle verkaufen musst, geht das telefonisch, online oder muss man physisch erscheinen?

Es gab da mal einen Fall in Deutschland (PIM), der Edelmetalle seiner Kunden veruntreut hat. Das war allerdings eine Sammelverwahrung sogenannter Edelmetallkonten.

Sowas mache ich nicht, auch nicht bei seriösen Anbietern.
Ich bin tatsächlich vor Ort hingefahren, hab das Zeug physisch gekauft und selbst ins Schließfach gebracht. D.h. da muss ich auch vor Ort erscheinen, wenn ich was verkaufen will. Diesen Nachteil akzeptiere ich für die maximale Sicherheit.
Wieviel ein Schließfach kostet, hängt von der Größe und vom Anbieter ab. Für ca. 200€/Jahr bekommt man schon was, wo ordentliche Mengen Gold reinpassen. Bei Silber ist es schon schwieriger. Dort ist die Wertdichte erheblich geringer, sodass die die Schließfachkosten entsprechend größer sind.

jeder der meint, dass er mit seinen Pennystock Picks dauerhaft irgendwas reißt, ist in Glückspilz

Sagt der, den Kennzahlen nicht interessieren. :wink:

Wenn du ohne irgendeine Methodik Aktien kaufst, dann bist du auch nur ein Glückspilz, wenn du damit dauerhaft irgendwas reißt. :tongue:

[pest]

Deswegen schrieb ich, just for fun
Denkst du durchs Lesen von Seekingalpha (Are you kidding me?) und Ähnlichem, hättest du einen informativen Vorteil? Die BigBoys fahren ganz andere Geschütze auf. Kenne mehrere Leute die zb 90% mit Goldminen verloren haben

Sir, this is a casino!

Einfach mal mehr Taleb lesen

[Raspo]

Dein Aktienportfolio besteht zu ca. 50% aus High Risk/High Reward Aktien und im ETF teil hast du eine Short-Position.

Du sagst, du willst langfristig investieren und bist der Ansicht derzeit überwiegend
"konservativ" investiert zu sein.

Dein Portfolio scheint nicht zu 60% konservativ zu sein, sondern deutlich weniger. Schon der 36% Bitcoin Anteil ist als Spekulativ anzusehen. Wobei du die einzelnen Positionen nicht aufgeschlüsselt hast, deswegen kann mans nicht genau sagen.


Das ist mir bewusst und da hast Du auch vollkommen recht.
Das Problem ist ja erkannt und ich arbeite daran, den konservativen Anteil zu erhöhen.
Vor einem Jahr war das Portfolio noch spekulativer.

Meine Einschätzung:
Klar, wahrscheinlich ist Bitcoin hier um zu bleiben, aber wenn Bitcoin in 3,4 oder 10 Jahren wieder in der Versenkung verschwindet, weil etwas besseres kommt, wäre das auch nicht so verwunderlich. Gold ist u.a. so Wertvoll, weil es seit tausenden von Jahren als eine art universelles Zahlungsmittel gilt. Wird Bitcoin eine ähnliche Geschichte schreiben? Niemand weiß es.

Auch hier bin ich vollkommen bei Dir. Krypto ist hochspekulativ und kann auch als Totalverlust enden. Aufteilung hier:
ca. 60% BTC, 25% Iota, Rest Waves und Tezos. Wie schon geschrieben, rechne ich mit einem Hype in 2021, bei dem ich den Anteil von Krypto durch Teilverkauf absenken kann.


Und ein Shortdax passt nicht zu einer langfrist Ausrichtung.
Das ist eine Altlast, die ich lieber heute als morgen verkaufen will, hatte ich ja auch schon angedeutet.
Ich spekuliere auf einen Dip im Januar/Februar, so dass ich ihn mit moderateren Verlust losschlagen kann.

Wie sieht denn Dein Portfolio aus?

[Semmel]

Deswegen schrieb ich, just for fun
Denkst du durchs Lesen von Seekingalpha (Are you kidding me?) und Ähnlichem, hättest du einen informativen Vorteil? Die BigBoys fahren ganz andere Geschütze auf

Der Fehler ist, dass du glaubst, dass man einen Informationsvorteil braucht oder dass die Quellen dazu dienen, einen zu erhalten. Das habe ich nie behauptet.

Ich weiß, dass ich keinen Informationsvorteil habe, aber den braucht man auch nicht.
Der Vorteil (oder Nachteil) kommt erst durch das Interpretieren aller öffentlich zugänglichen Informationen zustande.
Stell eine Information X in den Raum und jeder interpretiert sie anders. Das ist selbst unter den "Big Boys" nicht anders.
Goldminen werden von den meisten Big Boys noch links liegen gelassen. Es gibt aber auch welche, die hier bereits massiv investieren. Siehe z.B. Eric Sprott oder neuerdings auch Warren Buffett.

Kenne mehrere Leute die zb 90% mit Goldminen verloren haben

Sir, this is a casino!

Um das zu schaffen, muss man schon eine krasse Negativauslese unter den Goldminen gehabt haben und diese auch noch zum falschesten Zeitpunkt gekauft und wieder verkauft haben.
Das sind wahrscheinlich Leute, die auf irgendeinen gepushten Explorer reingefallen sind. Dafür nutzt man das Dumb German Money tatsächlich sehr gerne. Explorer sind auch unabhängig davon nur Lotterielose. Nur ein kleiner Teil meines Portfolios ist darin investiert. Der größte Teil steckt in soliden Minen mit starker Finanzkraft.

[Raspo]

30% Aktien/ETF, mehrheitlich "Hausgeld", dh Gewinne aus Trades
68% Cash
2% Crypto

Kennzahlen interessieren mich nicht so
Muss man sich nur mal Nvidia vs Intel anschauen;)
lese meist WSB zum Spaß

Aktien just for fun, jeder der meint, dass er mit seinen Pennystock Picks dauerhaft irgendwas reißt, ist in Glückspilz
Dürfen wir erfahren, wie sich die Aktien/ETFs zusammensetzen?
Crypto würde mich auch interessieren, alles in BTC oder auch andere Coins?

[pest]

Stell eine Information X in den Raum und jeder interpretiert sie anders. Das ist selbst unter den "Big Boys" nicht anders.


Achso, und du hast die zukünftig richtige Interpretation? Es ist nicht wichtig, was du denkst, was richtig ist, sondern nur, was die anderen denken. Kuck dir NIO, Shopfiy oder Tesla an. Es entbehrt zumindest gewisser rationaler Interpretationen.

Dürfen wir erfahren, wie sich die Aktien/ETFs zusammensetzen?

ETFs: MSCI World, Nasdaq und MSCI WIT

Aktien:
Bunter mix
Wert teilweise im niedrigen 3 stelligen Bereich wie eine Tinder-Aktie ;D - naja hab nix dafür bezahlt

AMD, NV, Intel, Adobe, Siltronic, Apple, Microsoft, Visa, Global Payments (was ist das :confused:), Vonovia, Bayer, TUI, Boeing, Allianz, Nestle

Ich habe früher übrigens Briefmarken gesammelt :redface:

[Semmel]

Achso, und du hast die zukünftig richtige Interpretation?

Warum so angepisst?

Es ist nicht wichtig, was du denkst, was richtig ist, sondern nur, was die anderen denken. Kuck dir NIO, Shopfiy oder Tesla an. Es entbehrt zumindest gewisser rationaler Interpretationen.


Richtig, man muss den Markt einschätzen können. Aber das ist nur ein möglicher Ansatz.
Genau die richtigen Raketen wie Nio, Shopify und Tesla zu finden und gleichzeitig auch noch das richtige Timing zu haben, ja, das ist Casino. Aber muss man immer eine Bestauslese schaffen? Das schaffen die Big Boys genauso wenig.

Auf der anderen Seite gibt es Aktien, die sind dermaßen brutal unterbewertet, dass es mir egal ist, was andere denken. Tendenziell bevorzuge ich sowas. Selbst wenn der Markt die Unterbewertung nie auflöst, kann man langfristig immer noch durch Dividendenausschüttungen profitieren.
Beispiel: Gazprom

Bei solchen Aktien arbeitet der Markt irrational, weil die Bewertung durch politische und ideologische Gründe beeinflusst wird. Dieser vom Markt vorgenommene irrationale Bewertungsmalus spielt für mich keine Rolle.

[pest]

Selbst wenn der Markt die Unterbewertung nie auflöst, kann man langfristig immer noch durch Dividendenausschüttungen

Du drehst dich m.M. nach im Kreis - wenn es dir egal ist, ob du die Überperformance schaffst, kannst du es ja gleich lassen und deine Zeit sinnvoller nutzen

[Semmel]

Du drehst dich m.M. nach im Kreis - wenn es dir egal ist, ob du die Überperformance schaffst, kannst du es ja gleich lassen und deine Zeit sinnvoller nutzen

Wieso sollte mir das egal sein? :confused:
Wieso sollte man mit Dividenden keine Überperformance erreichen können?
Du unterstellst mir ständig irgendwelche Dinge. Irgendwie scheinen wir aneinander vorbeizureden.

Am besten wir reden in 10 Jahren nochmal drüber. :tongue:

[pest]

Wieso sollte man mit Dividenden keine Überperformance erreichen können?


Speziell deine Gazprom? Was nützen dir x Prozent Dividente durch das Währungsrisiko, RUB/EUR ist auf dem tiefsten Stand seit 5 Jahren

[taddy]

Speziell deine Gazprom? Was nützen dir x Prozent Dividente durch das Währungsrisiko, RUB/EUR ist auf dem tiefsten Stand seit 5 Jahren

Aber das ist doch Russland!!!111!

Semmel hat doch auch den Himmel auf Russen ETF gelobt. Meiner Meinung nach ist Dividende nur Augenwischerei.

Nett, 4,50 quartalsweise gutgeschrieben zu bekommen, macht das den Kohl fett? Fraglich.

Ich bin wahrlich kein Fachmann, aber ich stell mich auch nicht als solchen hin und spiele nebenbei noch Forenanlageberater.

Klingt nun härter, als es gemeint war, aber es fällt nunmal auf, wie fast jeder hier seine Anlagetipps ver und befolgt

[Semmel]

Klingt nun härter, als es gemeint war, aber es fällt nunmal auf, wie fast jeder hier seine Anlagetipps ver und befolgt

Ich glaube, dass das eine übertriebene Wahrnehmung ist.
Aber selbst wenn es tendenziell so ist, dann steht es euch immer noch frei, ebenfalls Anlageideen zu präsentieren und diese entsprechend zu begründen.

Oder wo ist euer Problem? Wäre es euch lieber, ich würde mich raushalten?

[interzone]

Das ist doch kein Kindergarten, wo jeder an die Hand genommen und seinen Schnuller bekommt.
Anlagetipps sind immer subjektiv; es kann nun einmal auch gen Süden gehen, und man viel Geld verlieren.
Und jeder ist eben für seine Anlagen persönlich verantwortlich.
Und wem die fehlende Kompetenz zu Branchen/Einzelaktien aufstößt, kann das ja argumentativ korrigieren - haben ja alle was von.

[gHi]

hier lese ich erst seit paar monaten intensiver mit und ich finde es gut wenn hier aktien ideen gepostet werden. wenn dazu auch die (subjektiven) begründungen mit geliefert werden, um so besser.
eingestiegen bin ich bei paar, nachdem ich es für mich selber bewertet habe.
beschweren kann ich mich über den aktuellen stand der investments nicht (z.b. enphase energy, meyer burger, polymetal)
daher danke an alle die hier was vorschlagen.

[Semmel]

Vielleicht können wir uns in diesem Thread wieder auf Depotvorstellungen und konkrete Kommentare dazu konzentrieren.

Für alles andere haben wir doch schon den Börsen-Laberthread.

Wer will noch vorstellen?
Ich respektiere jeden, der den Mut dazu hat, ganz egal, wie die Zusammenstellung oder der Hintergrund aussieht.

[xcv]

Sehe ich ähnlich. Hab auch nicht den Eindruck, dass Semmel als Guru verehrt wird, dessen Vorschlägen blind gefolgt wird. Eher scheint er in Goldinvests mehr Ahnung zu haben als andere, was man dann wiederum als Anlageidee annehmen kann oder halt auch nicht.

Also gerne weiter so!

[xcv]

So mein Depot:

AKTIEN (60%): Nach Gewichtung: AMD, Micron, Nvidia, Polymetal, Equinox und noch paar kleinere Titel.

CASH (30%)

Xetra-GOLD (10%)

Bin grade beruflich im Umbruch und brauche daher recht viel Cash. Ansonsten würde ich die Cashquote verringern.

[Raspo]

So mein Depot:

AKTIEN (60%): Nach Gewichtung: AMD, Micron, Nvidia, Polymetal, Equinox und noch paar kleinere Titel.

CASH (30%)

Xetra-GOLD (10%)

Bin grade beruflich im Umbruch und brauche daher recht viel Cash. Ansonsten würde ich die Cashquote verringern.
Schön, dass sich noch einer getraut hat, sich "nackig" zu machen.
Sieht für mich so aus, dass Du einfach bisschen Geld machen willst mit eher kurzfristigen Investments, richtig?
Um Gottes Willen nicht als Vorwurf sehen, es ist immer wichtig zur Einordnung, mit welchem Ziel man genau so investiert hat.
Es gibt kein richtig und falsch :).

[gHi]

aktuell:

https://i.ibb.co/QpnzsvB/vmr.png (https://imgbb.com/)

(externer hoster)

[xcv]

Schön, dass sich noch einer getraut hat, sich "nackig" zu machen.
Sieht für mich so aus, dass Du einfach bisschen Geld machen willst mit eher kurzfristigen Investments, richtig?
Um Gottes Willen nicht als Vorwurf sehen, es ist immer wichtig zur Einordnung, mit welchem Ziel man genau so investiert hat.
Es gibt kein richtig und falsch :).

Würde sagen mittelfristig. Bin zumindest bei AMD und NV auch schon lang dabei und weit im Plus.
Aber ist sicherlich kein kaufen und Schlaftabletten nehmen- Depot.

Wollte aber nun auch mal mit ETF Sparplänen beginnen um auch was Solides zu haben.

[Mr.Fency Pants]

Bei mir siehts aktuell in etwa so aus:

Aktien (MSCI, Einzelaktien, ETFs): 35%
Cash (Konto & Bar): 40%
Krypto: 10%
Edelmetalle physisch: 10%
Sachwerte (ohne Aktien): 5%

Ein (noch) relativ hoher Cashanteil, mittelfristig wird da noch mehr in die Sachwerte wandern. Ewig wird die Rally imo nicht mehr gehen, auch wenn jetzt durch die USA, Coronaimpfstoff & Co eine Belebung eingetreten ist. Kurzzeitig nehme ich die Steigerungen im Aktienbereich mit, ebenso die Dividenden, aber in nächster Zeit werde ich auch im Aktienbereich umschichten, die Banken müssen definitiv raus. Habe generell in jüngster Zeit gute Gewinne eingefahren, daher bin ich da etwas "faul" geworden, aber da werde ich mich jetzt mal ran machen. genug Cash soll aber immer da sein, um im Fall der Fälle entsprechdend reagieren zu können. An einen Teil der Cashreserve auf dem Tagesgeldkonto gehe ich nur ran, wenn es gar nicht anders ging, anch dem Motto hope for the best, prepare for the worst.

Generell habe ich sowohl die langweiligen ETFs als auch eher riskante Aktien und Branchen im Depot. Mit einer gesunden Mischung schlaf ich einfach besser.

[/dev/NULL]

Bei mir meine Altersvorsorge ( % Werte sind ca..):
Cash: 30%
Aktien und ETF: 47%
Kap LV von 2000: 10%
Riestervertrag 8%
BSAV 5%
kein phsyisches Gold, keine Kryptos

dazu vermietetes REH (mit Restschulden)
Aktien (ETF und Einzelaktien):
MSCI World
MSCI EM
MSCI DAX
MSCI India
Biotech Fond
Water fond

Siemens
Telekom
Siemens Balanced fond
Freenet
SAP
Dt. Pfandbriefbank
RWE
BP
Mitsubishi
Ste. general
Aurelius


Einige davon sind Lasten die ich mal im Absturz zum zock gekauft habe (Ste general, Mistubishi,RWE) und dann den Ausstieg verpasst habe, andere waren (Pfandbriefbank) Dividendentitel die ein paar Jahre gut liefen und jetzt rundümpeln und gehodlt werden.

ich kaufe jeden Monat Mitarbeiter Aktien und ein paar MSCI World/DAX/EM und zahle das Haus zurück..

[Raspo]

Bei mir siehts aktuell in etwa so aus:

Aktien (MSCI, Einzelaktien, ETFs): 35%
Cash (Konto & Bar): 40%
Krypto: 10%
Edelmetalle physisch: 10%
Sachwerte (ohne Aktien): 5%

Ein (noch) relativ hoher Cashanteil, mittelfristig wird da noch mehr in die Sachwerte wandern. Ewig wird die Rally imo nicht mehr gehen, auch wenn jetzt durch die USA, Coronaimpfstoff & Co eine Belebung eingetreten ist. Kurzzeitig nehme ich die Steigerungen im Aktienbereich mit, ebenso die Dividenden, aber in nächster Zeit werde ich auch im Aktienbereich umschichten, die Banken müssen definitiv raus. Habe generell in jüngster Zeit gute Gewinne eingefahren, daher bin ich da etwas "faul" geworden, aber da werde ich mich jetzt mal ran machen. genug Cash soll aber immer da sein, um im Fall der Fälle entsprechdend reagieren zu können. An einen Teil der Cashreserve auf dem Tagesgeldkonto gehe ich nur ran, wenn es gar nicht anders ging, anch dem Motto hope for the best, prepare for the worst.

Generell habe ich sowohl die langweiligen ETFs als auch eher riskante Aktien und Branchen im Depot. Mit einer gesunden Mischung schlaf ich einfach besser.
Interessante Mischung und Strukturierung finde ich.
Welche Einzelaktien, Cryptos hast Du denn?
Was ist denn unter Sachwerte zu verstehen?

[Kallenpeter]

Das ist mir bewusst und da hast Du auch vollkommen recht.
Das Problem ist ja erkannt und ich arbeite daran, den konservativen Anteil zu erhöhen.
Vor einem Jahr war das Portfolio noch spekulativer.

Auch hier bin ich vollkommen bei Dir. Krypto ist hochspekulativ und kann auch als Totalverlust enden. Aufteilung hier:
ca. 60% BTC, 25% Iota, Rest Waves und Tezos. Wie schon geschrieben, rechne ich mit einem Hype in 2021, bei dem ich den Anteil von Krypto durch Teilverkauf absenken kann.


Das ist eine Altlast, die ich lieber heute als morgen verkaufen will, hatte ich ja auch schon angedeutet.
Ich spekuliere auf einen Dip im Januar/Februar, so dass ich ihn mit moderateren Verlust losschlagen kann.

Wie sieht denn Dein Portfolio aus?

Das gehst du meiner Meinung nach falsch an.

Du willst überwiegend konservativ. Bist es aber nicht. Stattdessen sitzt du auf sehr viel Kryptowährungen, einer Shortposition und spekulativen Aktien, weil du nur auf dem richtigen Verkaufszeitpunkt wartest.

Der richtige Zeitpunkt ist genau jetzt. Weder du, noch ich, noch sonst jemand weiß wo der Bitcoin nächstes Jahr steht, aber bei einer Sache sind wie uns einig: Dein Depot ist praktisch das Gegenteil von dem, was du dir vorstellst. Und das würde ich ändern.

Etwas entgangene Gewinne kann man verschmerzen (ich betrachte es immer als eine Art Versicherungsgebühr), aber was schlimmer wiegt, ist ein viel größerer Verlust, obwohl man wusste das man am zocken ist und es eigentlich ändern wollte.

[Kallenpeter]

Ich habe zwei Portfolios (siehe Anhang)

Portfolio 1 (60%), "Hauptportfolio"
deutlich mehr und deutlich kleinere Positionen, dafür auch deutlich spekulativer :)

Portfolio 2 (40%)
Besteht fast nur aus einigen wenigen Blue Chips und recht konservativ. Das fasse ich auch nur sehr selten an. siehe Anhang.

Erklärung Aufteilung auf zwei Portfolios: Mit dem einen bin ich etwas spekulativer, dafür als Gegengewicht das konservative zweit-Portfolio. Wobei ich bei dem Hauptportfolio nicht übermäßig trade, sondern grundsätzlich einen Buy & Hold Ansatz verfolge.

Anmerkungen

Sehr viele Kupfer/Mining Aktien (ist ein Stück weit ein Zock auf Kuper)
Ansonsten recht breit aufgestellt mit einem kleinen Hang Richtung Tech
Daneben habe ich noch eine Rentenversicherung und etwas Xetra Gold


Ich investiere langfristig für die Rente. Die vielen Einzelposition kann man natürlich kritisieren, wobei in Zeiten von Trade Republic & co. die Order-Gebühren kein Argument mehr sind und solange man nicht ständig Tradet (was ich nicht tue) ist es vertretbar denke ich.

Portfoliomanager: https://tresor.one/
Ist noch ein sehr junger Anbieter mit viel Verbesserungspotential, aber auf sehr gutem Weg :)

[pest]

du sollst zwar nicht alle Eier in einen Korb legen, aber doch auch nicht in alle Körbe :freak:

[TheCounter]

Bei mir siehts so aus (nicht benötigtes Kapital und OHNE Altersvorsorge):

70% BTC
20% Cash
10% Aktien

Von Aktien bin ich noch nicht so überzeugt, ist für mich deutlich spekulativer und riskanter als Bitcoin. Cash praktisch nur um BTC bei nem Dump nachzukaufen :)

[Semmel]

Ich habe zwei Portfolios (siehe Anhang)


Interessante Depots, aber du bist ein ganz schöner Aktien-Messi. Ich hab noch nie ein so volles Depot gesehen. :freak:
Eine Beobachtung der einzelnen Positionen ist damit nicht wirklich möglich. Lässt du das einfach so vor sich hinlaufen?

Oder wie triffst du da Entscheidungen über den weiteren Verbleib/Verkauf/Zukauf einer Aktie?


PS: Wie gefällt dir Tresor.one im Vergleich zu Portfolio-Performance?

[Kallenpeter]

Interessante Depots, aber du bist ein ganz schöner Aktien-Messi. Ich hab noch nie ein so volles Depot gesehen. :freak:
Eine Beobachtung der einzelnen Positionen ist damit nicht wirklich möglich. Lässt du das einfach so vor sich hinlaufen?
Im Prinzip ja. Ist für mich ja auch nicht so unordentlich wie es scheint. Ich habe z.B. mit Netflix, Spotify und Disney den Streaming/Medien Bereich abgedeckt. Dann habe ich mit mehrere Kupferminen meine Kupferwette am laufen.

Ein paar Reise/Transport Aktien habe ich im Corona crash günstig geholt, die plane ich aber wieder zu verkaufen wenn die noch etwas mehr im plus sind.

Andere Aktien sind einfach Value pur (Berkshire Hathaway und die REITs).

Oder wie triffst du da Entscheidungen über den weiteren Verbleib/Verkauf/Zukauf einer Aktie?
Ich verkaufe eher selten Aktien. Ist auch ein Grund für die vielen Positionen. Bin halt ein Buy & Hold fan. Alle paar Jahre miste ich ein paar Aktien aus, auch aus steuerlichen Gründen.

PS: Wie gefällt dir Tresor.one im Vergleich zu Portfolio-Performance?
PP habe ich nie benutzt. Ich will eine Möglichkeit auch aufm Handy und verschiedenen PCs mein Portfolio zu tracken, das geht mit PP einfach nicht. Tresor one ist immerhin bereits in der cloud, smartphone Apps sind in der Entwicklung und das Projekt macht einen guten Eindruck.

[Lost Boy]

Cooler Thread!

Hier mal paar Infos zu meinem Gesamtportfolio.

Hintergrund:
Mein Vater hat zur Zeit der "New Economy" oder besser gesagt zur Zeit der Dot-Com Blase einen Haufen Geld gemacht und seitdem genießt er sein Leben :biggrin: Er hält immer noch einen unfassbar großen Anteil an Amazon Aktien.

Ich hab das als Kind zu der Zeit natürlich mitbekommen und seitdem fasziniert mich das Thema.

Interessanterweise habe ich dieses Jahr Anfang April zum ersten mal in meinem Leben Aktien gekauft... 2016 habe ich Bitcoin gekauft weil ein Freund mich quasi gezwungen hat. Leider habe ich zu wenig gekauft :freak: Im Januar 2018 hab ich dann 90% meiner Bitcoins verkauft weil ich Cash benötigt habe und mir ein Haus kaufen wollte zwecks Familiengründung etc. War kein schlechtes Timing aber wie gesagt, hab leider zu wenig Bitcoin gekauft. Allerdings hat es für eine ordentliche Anzahlung gereicht.

Beruflich bin ich im Tech Sektor unterwegs. Hab für ein Softwareunternehmen aus dem Silicon Valley gearbeitet und seit zwei Jahren bin ich für ein Startup aus New York tätig. Bei dem Softwareunternehmen hab ich damals einiges an Aktien bekommen und an dem Startup habe ich einige Anteile. Nix großes, aber ausreichend. IPO ist für die nächsten 12-24 Monate geplant. Diese Aktien und Anteile fließen an dieser Stelle aber nicht in die Zusammenstellung.


Zusammenstellung:
Kryptowährungen: 45% (60% Ethereum, 35% BTC, 5% LINK)
Edelmetalle: 2% (Gold)
Cash: 20% (Euro)
Aktien: 33%
(40% Aston Martin, 20% Materialise, 10% Microsoft, 10% Disney, 10% Palantir, 5% JD, 5% Xiaomi)

Ausrichtung und Ziel:
Seit Sommer 2019 hab ich relativ viel mit Kryptowährungen getradet bis kurz vor dem Crash im März. Hab mich mit stop-loss abgesichert und der Aufprall war zum Glück noch recht weich. Bin dann irgendwann wieder eingestiegen und hab nen shit load an Ethereum gekauft für 115$. Bitcoin und Link hab ich Stück für Stück nachgekauft.

Hab mich dann mit dem Aktienmarkt beschäftigt weil mir diese ganze Volatilität im Kryptomarkt echt zu nervenaufreibend wurde und ich einfach eine konservativere Assetklasse gesucht habe um langfristig zu investieren (10 Jahre minimum). Außerdem wollte ich mich gegen einen Totalausfall bei Kryptowährungen absichern. Hab dann Anfang April nen Haufen Microsoft und Disney Aktien gekauft. Die Unternehmen machten damals auf mich einfach einen gesunden Eindruck. Gute Werte für ein langfristiges Invest. Bin dann irgendwie auf Aston Martin aufmerksam geworden durch Formel 1 und hab einfach mal Mitte/Ende Mai sehr viele AM Aktien gekauft. Im selben Zeitraum hab ich auch durch einen Tipp von einem Kollegen Materialise Aktien gekauft. Später dann bisl bei JD, Xiaomi und Palantir eingestiegen.

Grundsätzlich verfolge ich eine langfristige Strategie (10 Jahre +) mit diesen Positionen. Wenn die Kurse stark Fallen kaufe ich nach. Ansonsten wird grundsätzlich jeden Monat für eine festgelegte Summe nachgekauft.
Einzige Ausnahme bildet hier Aston Martin. Bei 500% Rendite setze ich ein stop loss. Wenn AM nochmal unter 0,55€ geht würde ich eventuell noch ordentlich nachkaufen.

Weitere Strategie:

Mein Kryptoanteil ist zu hoch. Hab zwar echt viel Geld damit gemacht aber wenn man mal ehrlich ist kann morgen alles vorbei sein... kein Mensch weiss was mit dem Kryptomarkt passiert. Die Position die ich jetzt habe werde ich langfristig halten, scheiss egal wie hoch oder niedrig der Preis ist. Mich juckt es natürlich in den Fingern mehr Geld in Krypto zu investieren aber ich zwinge mich mein Geld in Aktien zu buttern... Einfach als Absicherung. Mittlerweile verstehe ich auch weshalb "ernsthafte" Investoren, Spekulanten und Trader einen großen Bogen um Kryptowährungen machen. Der Aktienmarkt ist viel rationaler und nachvollziehbarer. Hinter den Aktien stehen echte Werte mit echten Produkten und echten Gewinnen/Verlusten. Das Risiko ist bei Aktien nicht so hoch aber dafür sind die Renditen natürlich auch kleiner. Wobei mein Aktienportfolio fett im Plus ist. Kann mich eigentlich nicht beklagen und es schont meine Nerven.

Kryptos würde ich nur nachkaufen wenn es wieder ein Blutbad gibt mit 30-60% Abverkauf :freak:


Informationsquellen:
- Internet ;D

[Mr.Fency Pants]

Interessante Mischung und Strukturierung finde ich.
Welche Einzelaktien, Cryptos hast Du denn?
Was ist denn unter Sachwerte zu verstehen?

Die Kryptos habe ich damals recht breit gestreut, neben den üblichen Verdächtigen wie BTC, Eth und Ripple auch Caradano, Stellar, etc. Die wurden damals nach potentiellem Nutzen gekauft. Im Nachhinein hätte man eigentlich nur BTC kaufen müssen und gut ist. Ist ja immer noch eher Spekulation als wirklicher Nutzen. Da die Coins damals sehr günstig waren halte ich die und gucke mal was passiert. Beim Ripple habe ich den Fehler gemacht für 18 Cent zu kaufen und dann nicht bei 2€ zu verkaufen, nach dem Motto, das Ding geht noch höher...:freak: naja, gehört halt auch dazu.

Einzelaktien sind bei mir aktuell eher wenige: Activision, AMD, Fresenius und Varta. Haben sich bis auf Fresenius alle sehr gut antwickelt, ebenso der Clean Energy ETF, den ich gekauft habe, als der Green Energy Boom schon ordentlich abgeflaut ist. Mein 3D Druck ETF pedelt aktuell bei +/-0, aber der ist auch eher langsfristig mit Gewinn geplant. Die anderen ETFs sind für die breitere Streuung.

Bei Sachwerten (ohne Edelmetalle) bin ich aktuell mit Lego (ich weiß, klingt bescheuert :D) und Whiskey unterwegs. Whiskey baue ich grade auf. Werterhalt, bzw. Wertsteigerung ist bei beidem fast garantiert. Man muss aber gerade bei Lego drauf achten was man kauft, die Zeit des einfach ein paar Jahre in den Keller legen und dann fürs 5-fache verkaufen sind vorbei. Aktuell eher als Wertspeicher gedacht, die Steigerung nimmt man gerne mit, ist hier aber nicht der primäre Fokus.

[Raspo]

Die Kryptos habe ich damals recht breit gestreut, neben den üblichen Verdächtigen wie BTC, Eth und Ripple auch Caradano, Stellar, etc. Die wurden damals nach potentiellem Nutzen gekauft. Im Nachhinein hätte man eigentlich nur BTC kaufen müssen und gut ist. Ist ja immer noch eher Spekulation als wirklicher Nutzen. Da die Coins damals sehr günstig waren halte ich die und gucke mal was passiert. Beim Ripple habe ich den Fehler gemacht für 18 Cent zu kaufen und dann nicht bei 2€ zu verkaufen, nach dem Motto, das Ding geht noch höher...:freak: naja, gehört halt auch dazu.

Einzelaktien sind bei mir aktuell eher wenige: Activision, AMD, Fresenius und Varta. Haben sich bis auf Fresenius alle sehr gut antwickelt, ebenso der Clean Energy ETF, den ich gekauft habe, als der Green Energy Boom schon ordentlich abgeflaut ist. Mein 3D Druck ETF pedelt aktuell bei +/-0, aber der ist auch eher langsfristig mit Gewinn geplant. Die anderen ETFs sind für die breitere Streuung.

Bei Sachwerten (ohne Edelmetalle) bin ich aktuell mit Lego (ich weiß, klingt bescheuert :D) und Whiskey unterwegs. Whiskey baue ich grade auf. Werterhalt, bzw. Wertsteigerung ist bei beidem fast garantiert. Man muss aber gerade bei Lego drauf achten was man kauft, die Zeit des einfach ein paar Jahre in den Keller legen und dann fürs 5-fache verkaufen sind vorbei. Aktuell eher als Wertspeicher gedacht, die Steigerung nimmt man gerne mit, ist hier aber nicht der primäre Fokus.
Da kann ich nur zustimmen, bei Crypto hätte es gereicht nur in BTC zu gehen und gut ist.

Welchen Whisky hast du Dir denn eingelagert? Besondere Flaschen?
Ich dachte ja, bei Whisky geht nix mehr, als ich paar Flaschen 2018 gekauft habe (die wollte ich insgeheim irgendwann mal trinken, weil bringt ja eh nix.)
Denkste. Hab damals ne Glenfarclas Edition Nr. 23 für 160€ gekauft. Vor paar Tagen kam Nr. 25 raus, selbe Flaschenzahl, ähnliche Qualität für schlanke 240€ zu erwerben.

Lego ist ja auch cool. Naja, alles was Seltenheitswert hat, wird gesammelt, das ist anscheinend in der menschlichen DNA drin :biggrin:.

Das gehst du meiner Meinung nach falsch an.

Du willst überwiegend konservativ. Bist es aber nicht. Stattdessen sitzt du auf sehr viel Kryptowährungen, einer Shortposition und spekulativen Aktien, weil du nur auf dem richtigen Verkaufszeitpunkt wartest.

Der richtige Zeitpunkt ist genau jetzt. Weder du, noch ich, noch sonst jemand weiß wo der Bitcoin nächstes Jahr steht, aber bei einer Sache sind wie uns einig: Dein Depot ist praktisch das Gegenteil von dem, was du dir vorstellst. Und das würde ich ändern.

Etwas entgangene Gewinne kann man verschmerzen (ich betrachte es immer als eine Art Versicherungsgebühr), aber was schlimmer wiegt, ist ein viel größerer Verlust, obwohl man wusste das man am zocken ist und es eigentlich ändern wollte.
So unterschiedlich sind wir im Mindset gar nicht ;-).
Vielleicht eher ein Unterschied in Timing.
Ja, ich bin zu spekulativ unterwegs, ich möchte aber nicht konservativ anlegen, sondern konservativER.
Die Strategie ist klar, wie ich dahin komme.
Aber Dein Vorschlag, wenn ich es richtig verstanden habe, jetzt umzuschichten, also jetzt aus Crypto herauszugehen, ist mMn. genau der falsche Schritt. Auf den sich jetzt andeutenden Bullrun 2021 habe ich 3 Jahre hingearbeitet :).

Da wo Du bist, will ich in ca. 1-2 Jahren auch hin in Bezug auf breitere Streuung des Aktienportfolios sein.
Nicht in der Vielzahl der Titel, aber viele Deiner Werte habe ich auf der Watchlist.

[Semmel]

Beruflich bin ich im Tech Sektor unterwegs. Hab für ein Softwareunternehmen aus dem Silicon Valley gearbeitet und seit zwei Jahren bin ich für ein Startup aus New York tätig. Bei dem Softwareunternehmen hab ich damals einiges an Aktien bekommen und an dem Startup habe ich einige Anteile. Nix großes, aber ausreichend. IPO ist für die nächsten 12-24 Monate geplant. Diese Aktien und Anteile fließen an dieser Stelle aber nicht in die Zusammenstellung.


Alleine sowas könnte ja schon zum Jackpot reichen, wenn es das richtige Unternehmen ist. :smile:


Grundsätzlich verfolge ich eine langfristige Strategie (10 Jahre +) mit diesen Positionen. Wenn die Kurse stark Fallen kaufe ich nach. Ansonsten wird grundsätzlich jeden Monat für eine festgelegte Summe nachgekauft.
Einzige Ausnahme bildet hier Aston Martin. Bei 500% Rendite setze ich ein stop loss. Wenn AM nochmal unter 0,55€ geht würde ich eventuell noch ordentlich nachkaufen.


Aston Martin scheint es dir ja echt angetan zu haben. Meine Meinung zu der Aktie kennst du ja schon.
Unabhängig davon ist es allerdings ein Klumpenrisiko, eine einzige Einzelaktie, noch dazu noch eine so hoch riskante (da sehr finanzschwach), so hoch zu gewichten.
Selbst wenn ich davon voll überzeugt wäre, würde ich angesichts des Risikoprofils nicht höher als 5% gewichten.

Andererseits ist dein Gesamtporfolio sowieso extrem chancenorientiert durch den hohen Kryptoanteil.

[Semmel]

Lego ist ja auch cool. Naja, alles was Seltenheitswert hat, wird gesammelt, das ist anscheinend in der menschlichen DNA drin :biggrin:.

Ich lebe den Sammeltrieb nur noch mit Aktien aus. :biggrin:
Ich hatte tatsächlich auch mal eine beachtliche Lego-Sammlung und ich hätte auch gerne in Whiskey "investiert". Aber all das (und noch einiges anderes) ist sehr platzintensiv. Ich habe vor ein paar Jahren alles verkauft, um Platz für ein Kinderzimmer zu machen.

[Sumpfmolch]

Tatsächlich habe ich zum ersten mal überhaupt zusammengerechnet, was an verschiedenen Stellen "herum liegt". Aktuell ergibt sich daraus dann:

40% ETF (80% World, 20% S&P500 | aus Depot, Riester ETF und vermögenswirksame Leistungen ETF)
34% Einzelaktien (zu gleichen Teilen VISA, Shell, Nornickel, Mowi, Nvidia)
22% Fonds (aus Riester Fondsanteil)
5% Crypto (100% ETH aus Mining Test vor langer Zeit, als der Preis noch lächerlich gering war...)
0% Cash (einfach weil die Cashbestände nicht über 4 Monatsgehältern liegen und damit nicht angetastet werden)

(*) Der Riesteranteil ist insgesamt noch ziemlich hoch, wächst aber nicht mehr stark, weil der inzwischen stillgelegt ist (lief nur in den Jahren der Ausbildung und Einstiegsgehalt, um mit wenig Eigeneinzahlung die Zulage einzupacken). Derzeit hat der Riester 60:40 Garantiefonds:World ETF

[Raspo]

Cooler Thread!

Hier mal paar Infos zu meinem Gesamtportfolio.

Hintergrund:
Mein Vater hat zur Zeit der "New Economy" oder besser gesagt zur Zeit der Dot-Com Blase einen Haufen Geld gemacht und seitdem genießt er sein Leben :biggrin: Er hält immer noch einen unfassbar großen Anteil an Amazon Aktien.

Ich hab das als Kind zu der Zeit natürlich mitbekommen und seitdem fasziniert mich das Thema.

Interessanterweise habe ich dieses Jahr Anfang April zum ersten mal in meinem Leben Aktien gekauft... 2016 habe ich Bitcoin gekauft weil ein Freund mich quasi gezwungen hat. Leider habe ich zu wenig gekauft :freak: Im Januar 2018 hab ich dann 90% meiner Bitcoins verkauft weil ich Cash benötigt habe und mir ein Haus kaufen wollte zwecks Familiengründung etc. War kein schlechtes Timing aber wie gesagt, hab leider zu wenig Bitcoin gekauft. Allerdings hat es für eine ordentliche Anzahlung gereicht.

Beruflich bin ich im Tech Sektor unterwegs. Hab für ein Softwareunternehmen aus dem Silicon Valley gearbeitet und seit zwei Jahren bin ich für ein Startup aus New York tätig. Bei dem Softwareunternehmen hab ich damals einiges an Aktien bekommen und an dem Startup habe ich einige Anteile. Nix großes, aber ausreichend. IPO ist für die nächsten 12-24 Monate geplant. Diese Aktien und Anteile fließen an dieser Stelle aber nicht in die Zusammenstellung.


Zusammenstellung:
Kryptowährungen: 45% (60% Ethereum, 35% BTC, 5% LINK)
Edelmetalle: 2% (Gold)
Cash: 20% (Euro)
Aktien: 33%
(40% Aston Martin, 20% Materialise, 10% Microsoft, 10% Disney, 10% Palantir, 5% JD, 5% Xiaomi)

Ausrichtung und Ziel:
Seit Sommer 2019 hab ich relativ viel mit Kryptowährungen getradet bis kurz vor dem Crash im März. Hab mich mit stop-loss abgesichert und der Aufprall war zum Glück noch recht weich. Bin dann irgendwann wieder eingestiegen und hab nen shit load an Ethereum gekauft für 115$. Bitcoin und Link hab ich Stück für Stück nachgekauft.

Hab mich dann mit dem Aktienmarkt beschäftigt weil mir diese ganze Volatilität im Kryptomarkt echt zu nervenaufreibend wurde und ich einfach eine konservativere Assetklasse gesucht habe um langfristig zu investieren (10 Jahre minimum). Außerdem wollte ich mich gegen einen Totalausfall bei Kryptowährungen absichern. Hab dann Anfang April nen Haufen Microsoft und Disney Aktien gekauft. Die Unternehmen machten damals auf mich einfach einen gesunden Eindruck. Gute Werte für ein langfristiges Invest. Bin dann irgendwie auf Aston Martin aufmerksam geworden durch Formel 1 und hab einfach mal Mitte/Ende Mai sehr viele AM Aktien gekauft. Im selben Zeitraum hab ich auch durch einen Tipp von einem Kollegen Materialise Aktien gekauft. Später dann bisl bei JD, Xiaomi und Palantir eingestiegen.

Grundsätzlich verfolge ich eine langfristige Strategie (10 Jahre +) mit diesen Positionen. Wenn die Kurse stark Fallen kaufe ich nach. Ansonsten wird grundsätzlich jeden Monat für eine festgelegte Summe nachgekauft.
Einzige Ausnahme bildet hier Aston Martin. Bei 500% Rendite setze ich ein stop loss. Wenn AM nochmal unter 0,55€ geht würde ich eventuell noch ordentlich nachkaufen.

Weitere Strategie:

Mein Kryptoanteil ist zu hoch. Hab zwar echt viel Geld damit gemacht aber wenn man mal ehrlich ist kann morgen alles vorbei sein... kein Mensch weiss was mit dem Kryptomarkt passiert. Die Position die ich jetzt habe werde ich langfristig halten, scheiss egal wie hoch oder niedrig der Preis ist. Mich juckt es natürlich in den Fingern mehr Geld in Krypto zu investieren aber ich zwinge mich mein Geld in Aktien zu buttern... Einfach als Absicherung. Mittlerweile verstehe ich auch weshalb "ernsthafte" Investoren, Spekulanten und Trader einen großen Bogen um Kryptowährungen machen. Der Aktienmarkt ist viel rationaler und nachvollziehbarer. Hinter den Aktien stehen echte Werte mit echten Produkten und echten Gewinnen/Verlusten. Das Risiko ist bei Aktien nicht so hoch aber dafür sind die Renditen natürlich auch kleiner. Wobei mein Aktienportfolio fett im Plus ist. Kann mich eigentlich nicht beklagen und es schont meine Nerven.

Kryptos würde ich nur nachkaufen wenn es wieder ein Blutbad gibt mit 30-60% Abverkauf :freak:


Informationsquellen:
- Internet ;D
Ich sehe Ähnlichkeiten zu meinem Portfolio :biggrin:.

Was hast Du denn im Aktienbereich für die nächste Zeit auf der Watchlist?

Und gut zu wissen, wen man fragen könnte, wenn es um Tech bzw. Startups geht.

P.S. ETH steht wohl anscheinend auch vor einem Bullrun wegen ETH 2.0. Also alles richtig gemacht würde ich sagen.

[Yggdrasill]

Dann will ich auch mal:

Ich verfolge das Thema Aktien schon länger, hatte aber bisher aber nur ein kleines Depot welches mit VL bespart wurde. Die Crashs der Dotcomblase und der Finanzkrise haben mich lange abgehalten dort stärker einzusteigen. Da steckte auch ein in Geldfragen recht konservatives Elternhaus dahinter, ein damaliger relativ geringer Verdienst und die Scheu das wenige übrige Geld zum "Börse spielen" zu verwenden. Außerdem ist durch sonstige private Interessen oder Erhaltungsmaßnahmen von Familienbesitz nie viel Geld übrig geblieben. Das Drama um die Telekom und das mein Vater hat mit Firmenaktien 2008 einen guten Verlust gemacht, das ist auch lange hängengeblieben.

Da es jetzt aber praktisch kaum noch rentable Anlageformen gibt wo man nicht effektiv Geld verliert und sich mein Einnahmen/Ausgaben-Verhältnis deutlich verbessert hat, habe ich mich dieses Jahr entschlossen offensiver an Aktien ranzugehen, zumal auch ich mit der aktuellen Geldpolitik eine immere stärkere Entwertung vom Papiergeld sehe. Aktuell halte ich fast nur Aktien bei nahezu immer 0% Cash und eine kleine Position veschiedener Kryptowährungen von vor ein paar Jahren. Eine eigene Immobilie, die zu einem guten Kurs gekauft wurde und abbezahlt ist, ist auch vorhanden.
Eine kleine Position Gold in Form von Münzen will ich mir auch noch zulegen, die Menge und den Zeitpunkt mache ich aber abhängig von der Goldpreisentwicklung und ob ich Geld übrig habe.
Das Aktiendepot ist als Zusatzpolster für die Rente gedacht, eine finanzielle Unabhängigkeit weit vor der Rente ist bei mir nicht mehr drin wenn ich nicht zufällig "the next big thing" erwische. Bin aber auch nicht anspruchsvoll und zufrieden wenn sich meine ETF bis dahin positiv entwickelt haben.

Meine Strategie besteht darin einen MSCI-World-ETF monatlich mit 500€ zu besparen und weiteres übriges Geld in für mich potentiell interessante Einzelaktien zu stecken. Eine weitere Überlegung ist, dass ich mir nächstes Jahr einen zweiten ETF mit etwas mehr Fokus auf Tech und Asien mit weiteren 500€/Monat suche weil ich da langfristig mehr Entwicklungschancen durch den stetigen Aufstieg von China sehe. Die ETFs plane ich mit einer "ewigen" Haltezeit wo ich erst mit mit Renteneintritt und bei Bedarf Geld entnehmen werde. Die Einzelaktien sind teilweise eine Wette oder als Absicherung/Antizyklisch gedacht.
In meinem Depot befinden sich zur Zeit :
Carbios ~5%
Xioami ~10%
Sapiens ~5%
Total S.A. ~10%
Equinox ~15%
Polymetal ~10%
CD Projekt S.A. ~10%
MSCI World ~10%
DekaBank Depot ~25%

Letzterer wird im Lauf der Jahre wahrscheinlich dann recht bedeutungslos und als erster aufgelöst.
Mit den Einzelwerten habe ich dann auch schon ein paar Erfahrungen gesammelt, positive wie negative. FOMO, schlechtes Timing und falsche Priorisierung sorgen dafür das ich nicht wesentlich besser als mein MSCI World bin. Auf der einen Seite bin ich manchmal zu spontan während ich in anderen Fällen zu lange zögere oder mich "ungünstig" entscheide. Da arbeite ich gerade daran zielgerichteter und planvoller vorzugehen und ich finde es immer gut zu sehen wie andere Leute hier das so handhaben.

[Raspo]

Tatsächlich habe ich zum ersten mal überhaupt zusammengerechnet, was an verschiedenen Stellen "herum liegt". Aktuell ergibt sich daraus dann:

40% ETF (80% World, 20% S&P500 | aus Depot, Riester ETF und vermögenswirksame Leistungen ETF)
34% Einzelaktien (zu gleichen Teilen VISA, Shell, Nornickel, Mowi, Nvidia)
22% Fonds (aus Riester Fondsanteil)
5% Crypto (100% ETH aus Mining Test vor langer Zeit, als der Preis noch lächerlich gering war...)
0% Cash (einfach weil die Cashbestände nicht über 4 Monatsgehältern liegen und damit nicht angetastet werden)

(*) Der Riesteranteil ist insgesamt noch ziemlich hoch, wächst aber nicht mehr stark, weil der inzwischen stillgelegt ist (lief nur in den Jahren der Ausbildung und Einstiegsgehalt, um mit wenig Eigeneinzahlung die Zulage einzupacken). Derzeit hat der Riester 60:40 Garantiefonds:World ETF
Ich habe darauf gewartet, dass mal einer schreibt, ich hab mir das erste Mal meine Positionen in Summe angeschaut :smile:.
Genau deshalb hat sich der Thread schon gelohnt, danke.

Eigentlich ne mustergültige Struktur im Hinblick auf Streuung in den Aktien/ETFs und Chancen in Crypto.
Außer vielleicht etwas wenig Cash aber gut, irgendwas ist immer.


Mit den Einzelwerten habe ich dann auch schon ein paar Erfahrungen gesammelt, positive wie negative. FOMO, schlechtes Timing und falsche Priorisierung sorgen dafür das ich nicht wesentlich besser als mein MSCI World bin. Auf der einen Seite bin ich manchmal zu spontan während ich in anderen Fällen zu lange zögere oder mich "ungünstig" entscheide. Da arbeite ich gerade daran zielgerichteter und planvoller vorzugehen und ich finde es immer gut zu sehen wie andere Leute hier das so handhaben.
Ich glaube mit den Themen kämpft jeder Investor.
Deshalb wollen wir uns hier auch austauschen, jeder lernt was dabei.

[Oid]

Hab zwar auch vermietete Immobilien, aber der Rest teilt sich folgendermaßen auf:
- 70% ETFs, die stupide Monat für Monat bespart werden (je 1/3 MSCI World, MSCI World Small Cap, MSCI EM)
- 15% Einzelaktien, hauptsächlich weil es Spaß macht. Aber Einzelaktien kaufe ich auch zu 90% um sie langfristig (10+ Jahre) zu halten. Hin- und wieder ist auch mal ein kleiner Zock dabei.
- 5% Junk Bonds
- 10% Cash

Von Rohstoffen oder "Ersatzwährungen" wie Gold halte ich bekanntermaßen nicht viel :)

Ziel ist langfristiger (10+ Jahre) Vermögensaufbau und Sicherheit für Immobilienkredite.

Informationsquellen im eigentlichen Sinne habe ich keine. Ich lese halt mal das ein oder andere Buch. Youtube konsumiere ich nur zu Unterhaltungszwecken bzw. aus Interesse was der Markt gerade so treibt. Einen Markus Koch finde ich hier z.B. sehr unterhaltsam und er hat an der Wallstreet auch seinen Finger direkt am Puls der Börsenwelt. Aber meine Strategie ist vom Tagesgeschehen völlig unabhängig. In Fundamentaldaten habe ich mich noch nie vertieft und auch noch nie eine "Bilanz gelesen".

[interzone]

na, mal um das Geschwätz befreit - um Kurz zu bleiben:

10% Cash
20% Immo (eigengenutzt)
30% Edelmetalle (hoher Anteil durch Wertsteigerung)
40%Aktien (ca. 30 Einzelaktien)

[Karümel]

Was ich so an Aktien Fonds habe

Mein Riesterkram mit Fonds Uniglobal Vorsorge (zahle da jeden Monat 175 Euro ein) Habe ich seit Jahren
Fonds Uniglobal auch schon seit Jahren.

Seit Anfang September den Schritt in Aktien gewagt.
Dafür ein Teil des Uniglobal und komplett den Unisector Hightec verkauft.
Ab September dann in mehreren Schritten das Geld investiert.
Reihenfolge absteigend Wert
Amazon (hatte gedacht kurz vor Weihnachten und Lockdown sollte Amazon steigen, zur Zeit -7,3%)
Ishares Nasdaq (Eigentlich wollte ich hauptsächlich da rein investieren, war aber nicht schlau genug +7.57%)
Tesla (Warum? Ist eben Tesla, +48%)
Nvidia (Weil Zukunft, KI und son Kram -6,6%)
Home24 (Tipp hier ausm Forum, Danke +24%)
Xiaomi (Tipp auch von hier, Danke +17%)
Aston Martin (auch Tipp hier ausn Forum, Danke, +53%)
CD Projekt Red (gehofft das mit dem Release von Cyberpunk die Aktie steigt, zum Glück meine kleinste Position, -30%)

Ansonsten noch etwas Cash, Bausparvertrag und Lebensversicherung.

[Dr.Dirt]

Mein Depot zum 18.12.2020

[Raspo]

Zusammenstellung:
Kryptowährungen: 36% (davon >60% BTC)
Langfrist-Anlage für Rente: 26% (Sparplan in Aktienfonds)
Edelmetalle: 13% (2/3 Gold, 1/3 Silber, beides physisch)
Cash: 10%
Aktien: 10% (12 Positionen, davon 9 Einzelaktien, 3 ETFs)
Unternehmensbeteiligungen: 4%
Whisky: 1%
:).
Jahresende. Ne gute Zeit um mal Bilanz zu ziehen:
Kryptowährungen: 45% (davon ca. 70% BTC)
Langfrist-Anlage für Rente: 22% (Sparplan in Aktienfonds)
Edelmetalle: 11% (2/3 Gold, 1/3 Silber, beides physisch)
Cash: 8%
Aktien: 10% (12 Positionen, davon 9 Einzelaktien, 3 ETFs)
Unternehmensbeteiligungen: 3%
Whisky: 1%

Der hohe Anteil Kryptowährungen hat natürlich voll eingeschlagen.
Whisky habe ich vor paar Tagen nochmal 2 schöne Exemplare nachgekauft.
Ansonsten war nicht viel Bewegung.

Bruttojahresperformance: 81%
Wenn man die unterjährigen Käufe rausrechnet, dürften es um die 70-75% gewesen sein.
Bin sehr zufrieden.

[Karümel]

Wie schon etwas weiter oben geschrieben, bin ich ja leider erst seit September dabei.
Insgesamt (Aktien + ETF) sind es knapp 11% im Plus.

[Semmel]

Bruttojahresperformance: 81%
Wenn man die unterjährigen Käufe rausrechnet, dürften es um die 70-75% gewesen sein.
Bin sehr zufrieden.

Erfass doch alle Transaktionen in einer Excelliste, dann kann man den internen Zinsfuß ganz einfach berechnen lassen. Dann hast du einen exakten Wert.

Ich komme 2020 (unter reiner Betrachtung aller meiner Depots) "nur" auf 51,93%. (brutto, aber Transaktionsgebühren berücksichtigt)
Hätte mehr sein können, aber ich bin dennoch zufrieden.

2021 wird sicher wieder ein geiles Börsenjahr.
Die Edelmetalle und BTC werden weiter massiv steigen, davon bin ich fest überzeugt. :smile:

[BvB123]

Hallo,

ich wollte mal eure Meinung zu meinem Aktuellen Depot haben.. ich muss dringend mal aufräumen und mich neu aufstellen, was würdet ihr behalten/was rausschmeißen?

Ich möchte eigtl. weniger Aktien im Depot haben, da tue ich mich aber wirklich schwer.

Bis auf die BVB Aktien ist alles austauschbar :D

Ich habe nichts gegen ein hohes Risiko und das Geld wird in nächster Zeit nicht dringend benötigt.

Ich habe auch noch 4 ETFS, die sind hier nicht aufgeführt. MSCI World Health, Tech, Water und S&P500 die ich seit Anfang des Jahres wieder regelmäßig bespare.

Zusammensetzung:
Aktien +75,85 %
Optionsscheine +8,74 %
Zertifikate +8,48 %
ETF +6,93 %

Name / WKN / Gattung / EK / %Veränderung ohne Dividende
ACTIVISION BLIZZARD INC. A0Q4K4 Aktie 44,773333 63,07
ADVANCED MIC.DEV. DL-,01 863186 Aktie 42,654286 76,37
ALPHABET INC.CL.A DL-,001 A14Y6F Aktie 1.179,15 19,22
APPLE INC. 865985 Aktie 113,30 -6,97
BALLARD PWR SYS A0RENB Aktie 2,8197 554,32
BARRICK GOLD CORP. 870450 Aktie 17,491667 16,14
BAYER AG NA O.N. BAY001 Aktie 42,7784 16,19
BNP PAR.EHG MINIL BVB PS70WQ Optionsschein 1,816483 -2,01
BNP PAR.EHG MINIL VNA PN0W0T Optionsschein 1,155723 15,08
BNP PAR.EHG TURBOL DAX PF3S93 Optionsschein 6,9398 148,85
BNP PAR.EHG TURBOL SQ3 PF3MS0 Optionsschein 4,3465 29,76
BORUSSIA DORTMUND 549309 Aktie 6,87742 -22,57
COCA-COLA CO. DL-,25 850663 Aktie 42,172609 1,59
CRESCO LABS INC. SUB. VTG A2PAHM Aktie 7,586333 14,81
DESERT GOLD VENTURES A14X09 Aktie 0,173317 -19,80
DEUTSCHE POST AG NA O.N. 555200 Aktie 30,716897 30,12
EQUINOX GOLD CORP. NEW A2PQPG Aktie 8,5962 4,76
FRAPORT AG FFM.AIRPORT 577330 Aktie 38,898 17,95
GEELY AUTO. HLDGS HD-,02 A0CACX Aktie 1,893478 47,80
IVU TRAFFIC TECHN.AG O.N. 744850 Aktie 2,962 561,72
MERCADOLIBRE INC. DL-,001 A0MYNP Aktie 608,175 120,86
MEYER BUR.TECH.NAM.SF-,05 A0YJZX Aktie 0,240975 41,72
MICROSTRATEG.A NEW DL-001 722713 Aktie 269,99 30,38
NEL ASA NK-,20 A0B733 Aktie 1,05395 171,55
NIKE INC. B 866993 Aktie 66,505 72,41
OCCIDENTAL PET. DL-,20 851921 Aktie 17,876389 -20,23
PLUG POWER INC. DL-,01 A1JA81 Aktie 7,72975 237,20
PORSCHE AUTOM.HLDG VZO PAH003 Aktie 56,575 -1,37
ROYAL DUTCH SHELL A EO-07 A0D94M Aktie 21,923077 -31,96
SAP SE O.N. 716460 Aktie 100,4975 4,50
SILVER LAKE RES. LTD A0M5WY Aktie 0,40895 208,47
SIXT SE ST O.N. 723132 Aktie 83,8975 14,90
SMA SOLAR TECHNOL.AG A0DJ6J Aktie 50,0636 13,46
TUI AG NA O.N. TUAG00 Aktie 4,3224 24,14
VONTOBEL BITCOIN O.END PART.ZT VL3TBC Zertifikat 797,40 211,01
VOW ASA NK -,10 A111AY Aktie 2,524875 40,60
XIAOMI CORP. CL.B A2JNY1 Aktie 2,196314 72,08


Habe seit 1.07.20 auch noch ein kleines Depot bei Traderepublic, ist aber nur zum schnellen zocken vorhanden, sind knapp 4% vom gesamtvermögen. Ist Aktuell 29% im +
Dort handel ich oft mit Knockouts auf DAX/DOW und Euro/Dollar.

Viele Grüße

[Downhill]

Also, wenn 2020 für irgendwas gut war: Ich habe mich endlich mal "richtig" mit dem Thema Geldanlage befasst. Vielleicht etwas spät, aber besser spät als nie.

Vorher:
Halt das gemacht, was einem die netten "Berater" in der Raiffeisenbank/Sparkasse/Versicherung so "empfohlen" haben. Gepaart mit der Einstellung: "So lange genug Geld da ist fürs Leben inkl. ausreichend (Ski)urlaube und sonstigen Spass, und jeden Monat noch Geld übrig ist, interessiert mich Kohle kaum. War ja auch immer so (ist immer noch so).

Resultat:
Großteil des Geldes (immerhin auch untere sechssellige Summe) befand sich in verwalteten Aktienfonds, Mischfonds und offenen Immobilienfonds bei Union Investment. :(
In irgendeiner Corona-Langeweile habe ich mir dann mal die Quartalsabrechnungen, die ich sonst immer nur abgeheftet hatte, genauer durchgelesen. Jährliche Kosten durch die Fondsverwaltung mal aufsummiert, Renditen verglichen... und beinahe nen Herzinfarkt bekommen. :O

Nachher:
Im März 2020 dann, der Skiurlaub fiel ja aus, endlich mal dazu gekommen ein Depot bei der DKB zu eröffnen. Von da an ging's los.
Bücher gekauft (ETF-Ratgeber von finanzzest, Hans Kommer), finanzen.net, finanztip.de usw.
Ende März noch sehr günstig etwas Cash in den MSCI World umgeschichtet, später im Jahr dann einiges von Union Investment umgeschichtet, einige Branchen-ETF und Einzelwerte später sieht's am 31.12.2020 jetzt so aus:

Großes oder Langfristdepot:
iShares MSCI World: +19,01%
Squad Growth: +13,98%
iShares Clean Energy: +24,97%
VanEck Gold Miners: -15,38%
iShares Healthcare Innovators: +7,65%
L+G Battery Value Chain: +6,30%
iShares Digital Security: +6,98%
Volkswagen: +19,32%
Münchner Rück: +16,56%

Gesamt: +12,34%

Bin insgesamt zufrieden, wie gesagt die Anteile wurden querbeet übers Jahr gekauft. VW wird evtl. irgendwann verkauft, von Gold bin ich (seit Kommer) nicht mehr wirklich dauerhaft überzeugt, das geht evtl. raus sobald es irgendwann bei +-0 steht. Beim Clean Energy ärgere ich mich ein wenig, daß ich nicht noch mehr reingesteckt hab.
MSCI World wird weiter per Sparplan bespart.


Kleines oder Zockdepot:
Nel Asa: +45,12%
Zur Rose Group: +8,50%
Tesla Inc: +9,64%
ASML Holding: +16,54%
Alibaba: -13,53%
Xiaomi: +27,04%
Biontech: -22,22%
Bayer: +2,24%
Burcon Nutrascience: +23,00%
CD Projekt Red: -17,54%
LVMH: +17,09%
Intel Corp: +0,70%

Gesamt: +7,29%

Bei CDPR war ich entweder besoffen oder bescheuert oder beides, zum Rest steh ich ;D

Verkauft hab ich bisher übrigens gar nix in den o.g. beiden Depots. Bei Union Investment ist aber jetzt alles rausgeschmissen bis auf die beiden offenen Immobilienfonds "UniImmoEuropa" und "UniImmoDeutschland". Hier werde ich jedoch die Anteile in 2021 deutlich reduzieren, leider sind da noch 12 Monate Rückgabefrist dazwischen :P

Crypto:
In einem Anfall von FOMO hab ich dann auch noch ein Depot bei der BSDEX (Börse Stuttgart Digital Exchange) eröffnet und bin mit einer kleineren Summe BTC am Start.
Bisher +70%

Fazit:
Bin mir nicht sicher, ob Stockpicking bei mir wirklich besser abschneidet, je mehr ich von Kommer lese desto weniger glaub ich dran. Insgesamt sehr lehrreiche und interessante Monate.:up:

[Franconian]

Bei mir recht unspektakulär:

https://abload.de/img/unbenanntmxj7o.png (https://abload.de/image.php?img=unbenanntmxj7o.png)

Xtrackers MSCI World UCITS ETF 1C - A1XB5U
Xtrackers MSCI Emerging Markets UCITS ETF 1C - A12GVR

Der aktuellen theoretischen Rückkaufswert meiner fondsgebunden Rentenversicherung mal just for fun aufgenommen, gehört ja auch irgendwie dazu.

P2P Kredite quasi vollständig liquidiert, Corona hat die ursprünglichen guten Zinsen von 12-14 % kaputt gemacht.

(Tagesgeld sowie Bar & Giro ist wegen geplantem Hauskauf so hoch)

[schmalhans]

Servus Leute,

Roast my Depot!

Kurz zu mir: (noch) 28 Jahre, ledig, Polizeibeamter. Wohne in einer eigenen Immobilie, welche ich seit 2015 abzahle.

Ich bin seit Herbst 2017 an der Börse. Anfangs haben sich meine Invests auf eher unüberlegte Handlungen bezogen (Daimler, Rheinmetall, Thyssenkrupp, Ballard Power, Medigene, Biofrontera, Cannabisaktien, etc.), mit welchen ich guten Gewinn gemacht habe (Ballard Power), aber auch teilweise ordentlich auf die Schnauze gefallen bin (Medigene, Cannabis, Thyssen). Mein Depot, wie es jetzt ist, befindet sich ca. seit Anfang/Mitte 2018 im Aufbau. Meine Strategie: Stabile Dividendenzahler zur Generierung eines passiven Einkommens und zur Depotstabilisierung sowie Wachstumsaktien zum Vermögensaufbau.

Neben dem Aktiendepot habe ich noch einen kleinen Bausparvertrag sowie monatliche Invests der vermögenswirksamen Leistungen in eine Wohnungsbaugenossenschaft. Diese wurde jedoch abgeschlossen, als ich noch jung (und dümmer) war, weshalb hier auch ordentlich Agio bezahlt wurde. Kann diesen Vertrag jedoch dummerweise erst 2023 auflösen. Egal, läuft weiter bis dahin.

Des Weiteren gibt es neben einer stets kleinen Cashposition (ca. 5-10% vom Gesamtvermögen) folgende Invests:

- Rohstoffe (Gold & Silber)
- Bitcoin und eine kleine Zockposition "The Graph"-Krypto
- zwei kleine ETF-Positionen (MSCI Emerging Markets und Vanguard Gaming & Esports ETF; diese baue ich monatlich durch Sparpläne aus)

Die Depotperformance in den letzten 12 Monaten betrug ca. 18% (Nur die Aktienpositionen), womit ich eigentlich ganz zufrieden bin.

Anbei noch zwei Grafiken.

Freue mich über Anregungen und Verbesserungsvorschläge.

PS: Aktienkäufe erfolgten bislang ausschließlich durch Einmalkäufe, seit ich jedoch einen Teil der Aktien bei Scalable Capital habe, laufen auch bei NVIDIA und Tencent zwei kleine Sparpläne.

[Sewing]

Also, wenn 2020 für irgendwas gut war: Ich habe mich endlich mal "richtig" mit dem Thema Geldanlage befasst. Vielleicht etwas spät, aber besser spät als nie.

Vorher:
Halt das gemacht, was einem die netten "Berater" in der Raiffeisenbank/Sparkasse/Versicherung so "empfohlen" haben. Gepaart mit der Einstellung: "So lange genug Geld da ist fürs Leben inkl. ausreichend (Ski)urlaube und sonstigen Spass, und jeden Monat noch Geld übrig ist, interessiert mich Kohle kaum. War ja auch immer so (ist immer noch so).

Resultat:
Großteil des Geldes (immerhin auch untere sechssellige Summe) befand sich in verwalteten Aktienfonds, Mischfonds und offenen Immobilienfonds bei Union Investment. :(
In irgendeiner Corona-Langeweile habe ich mir dann mal die Quartalsabrechnungen, die ich sonst immer nur abgeheftet hatte, genauer durchgelesen. Jährliche Kosten durch die Fondsverwaltung mal aufsummiert, Renditen verglichen... und beinahe nen Herzinfarkt bekommen. :O

Nachher:
Im März 2020 dann, der Skiurlaub fiel ja aus, endlich mal dazu gekommen ein Depot bei der DKB zu eröffnen. Von da an ging's los.
Bücher gekauft (ETF-Ratgeber von finanzzest, Hans Kommer), finanzen.net, finanztip.de usw.
Ende März noch sehr günstig etwas Cash in den MSCI World umgeschichtet, später im Jahr dann einiges von Union Investment umgeschichtet, einige Branchen-ETF und Einzelwerte später sieht's am 31.12.2020 jetzt so aus:

Großes oder Langfristdepot:
iShares MSCI World: +19,01%
Squad Growth: +13,98%
iShares Clean Energy: +24,97%
VanEck Gold Miners: -15,38%
iShares Healthcare Innovators: +7,65%
L+G Battery Value Chain: +6,30%
iShares Digital Security: +6,98%
Volkswagen: +19,32%
Münchner Rück: +16,56%

Gesamt: +12,34%

Bin insgesamt zufrieden, wie gesagt die Anteile wurden querbeet übers Jahr gekauft. VW wird evtl. irgendwann verkauft, von Gold bin ich (seit Kommer) nicht mehr wirklich dauerhaft überzeugt, das geht evtl. raus sobald es irgendwann bei +-0 steht. Beim Clean Energy ärgere ich mich ein wenig, daß ich nicht noch mehr reingesteckt hab.
MSCI World wird weiter per Sparplan bespart.


Kleines oder Zockdepot:
Nel Asa: +45,12%
Zur Rose Group: +8,50%
Tesla Inc: +9,64%
ASML Holding: +16,54%
Alibaba: -13,53%
Xiaomi: +27,04%
Biontech: -22,22%
Bayer: +2,24%
Burcon Nutrascience: +23,00%
CD Projekt Red: -17,54%
LVMH: +17,09%
Intel Corp: +0,70%

Gesamt: +7,29%

Bei CDPR war ich entweder besoffen oder bescheuert oder beides, zum Rest steh ich ;D

Verkauft hab ich bisher übrigens gar nix in den o.g. beiden Depots. Bei Union Investment ist aber jetzt alles rausgeschmissen bis auf die beiden offenen Immobilienfonds "UniImmoEuropa" und "UniImmoDeutschland". Hier werde ich jedoch die Anteile in 2021 deutlich reduzieren, leider sind da noch 12 Monate Rückgabefrist dazwischen :P

Crypto:
In einem Anfall von FOMO hab ich dann auch noch ein Depot bei der BSDEX (Börse Stuttgart Digital Exchange) eröffnet und bin mit einer kleineren Summe BTC am Start.
Bisher +70%

Fazit:
Bin mir nicht sicher, ob Stockpicking bei mir wirklich besser abschneidet, je mehr ich von Kommer lese desto weniger glaub ich dran. Insgesamt sehr lehrreiche und interessante Monate.:up:


hahah eins zu eins mein Ablauf der Ereignisse. Bis auf den Skiurlaub. Winterurlaube sind was fuer Snobs...

[Cyv]

Servus Leute,

Roast my Depot!



Gefällt mir sau gut! Muss aber nicht heißen, dass es auch gut ist:freak:
Ich hab viele übereinstimmende Titel, wenn auch in anderer Gewichtung. Ich habe etwas mehr ETFS, dafür ein paar Einzelaktien weniger. Viele deiner Titel kenne ich aber und habe sie selbst auf der Einkaufsliste;)

[Semmel]

ich wollte mal eure Meinung zu meinem Aktuellen Depot haben.. ich muss dringend mal aufräumen und mich neu aufstellen, was würdet ihr behalten/was rausschmeißen?

Kann man pauschal nicht sagen.
Ich würde allerdings die Anzahl der Positionen auf ein Maß reduzieren, sodass du bei allen Unternehmen auch die Entwicklung verfolgen kannst.


Bin insgesamt zufrieden, wie gesagt die Anteile wurden querbeet übers Jahr gekauft. VW wird evtl. irgendwann verkauft, von Gold bin ich (seit Kommer) nicht mehr wirklich dauerhaft überzeugt, das geht evtl. raus sobald es irgendwann bei +-0 steht.

Das wäre meiner Meinung nach ein Fehler. :wink:
Aber bei der Kursentwicklung nachvollziehbar, das war ein typischer Griff ins Timing-Klo. Auf Jahressicht war die Performance nämlich ganz gut.
Gold & Goldminen korrelieren normalerweise stark negativ zu Standardaktien. Von daher sind sie i.d.R. eine gute Depotabsicherung.


(Tagesgeld sowie Bar & Giro ist wegen geplantem Hauskauf so hoch)

Mit welchem Zeithorizont?
Wenn der Hauskauf noch dieses Jahr ist, dann find ich das okay. Wenn es noch länger ist, dann würde ich je nach Zeitspanne einen mehr oder weniger großen Teil des Cash-Bestands lieber in einen MSCI World als Inflationsschutz stecken.


Anbei noch zwei Grafiken.


Die Aufteilung des Gesamtdepots finde ich gelungen.
Aber auch bei dir finde ich die Anzahl der Einzelpositionen etwas zu hoch.

Für eine ausreichende Diversifizierung würden meiner Meinung nach sogar nur 10 Aktien ausreichen. Ich selber habe aktuell 20 Positionen.

Gerade wenn man sich weniger mit Einzelunternehmen befassen will, dann reichen i.d.R. auch ETFs. Viele deiner Titel sind z.B. im Nasdaq enthalten und wäre somit evtl. eine Alternative.

[Franconian]

Mit welchem Zeithorizont?
Wenn der Hauskauf noch dieses Jahr ist, dann find ich das okay. Wenn es noch länger ist, dann würde ich je nach Zeitspanne einen mehr oder weniger großen Teil des Cash-Bestands lieber in einen MSCI World als Inflationsschutz stecken.

Nun, wir suchen schon seit über einem Jahr. Leider steigen die Preise weiter und die Objekte werden schlechter. Tja, hätte ich es zu dem ETF Kauf in April 2020 gesteckt, hätte ich noch mehr gutes Geld gemacht.

[Plutos]

Bei mir recht unspektakulär:

https://abload.de/img/unbenanntmxj7o.png (https://abload.de/image.php?img=unbenanntmxj7o.png)

Warum differenzierst du zwischen "Bar" und "Tagesgeld"? Oder ist "Bar" tatsächlich physisches Bargeld?

Ansonsten würde ich persönlich das Verhältnis Crypto zu Emerging Markets eher umkehren, aber das sind zum Teil auch einfach meine Präferenzen.

[Semmel]

Mal ein kleines Update von mir.
Die geplante Diversifizierung weg von den Edelmetallen läuft bereits.
Ich schätze zwar, dass auch die nächsten 5 Jahre die Edelmetalle noch meine größte Assetklasse sein werden, aber der relative Anteil wird schrumpfen, weil ich Gewinnmitnahmen und neu erspartes Cash vollständig in andere Branchen investieren werde.

Die Ziele hattet ich schon im anderen Thread genannt:
1. Solaraktien
Solar deswegen, weil ich hier das meiste Potenzial unter den EE sehe. Windkraft hat das Problem, dass diese technologisch schon weitgehen ausgereizt ist. Außerdem ist der Bedarf an Stahl extrem hoch. Die Eisenerzpreise sind 2020 bereits heftig gestiegen. Damit wird Windkraft gegenüber Solar immer weiter zurückfallen.
Bei Solarenergie sind noch viele technologische Fortschritte und damit Effizienzsprünge zu erwarten. Ich setze daher auch auf die Technologieführer innerhalb der Solarbranche.
Aktuell bin ich bereits in einer guten Position in Maxeon investiert. Dazu eine kleine Position Aurora Solar.
Meyer Burger steht noch auf der Watchlist und wird bei Gelegenheit zugekauft.

2. BTC
BTC hatte ich mir letztes Jahr auch fest vorgenommen, dass ich 2021 da reingehe. Leider ist die Party schon ohne mich losgegangen. :ugly:
Ich beobachte die Situation genau und sehe, ob ich hier noch einen Einstieg finde.
Auch die Mining-Aktien habe ich im Blick, die aber ebenfalls bereits ungesunde Bewertungen erreicht haben.
Zu FOMO lass ich mich nicht hinreißen. :wink:
Wenn ich die Party daher komplett verpasse, dann ist das eben so.

3. (unedle) Rohstoffe
a) Lithium
Lithium-Aktien haben großteils bereits ambitionierte Bewertungen, wobei es da teilweise nachvollziehbar ist, denn die stark wachsende Nachfrage muss langfristig bedient werden können.
Von den bereits sehr teuer bewerteten Produzenten halte ich daher erstmal Abstand und konzentriere mich auf Lithium-Explorer, deren Bewertungen teilweise noch sehr moderat sind.

b) Kupfer
Hier sind die Bewertungen noch auf moderatem Niveau. Nicht mehr günstig, aber auch nicht mehr teuer. Bei weiter steigenden Kupferpreisen und höheren Minenbewertungen ist hier noch sehr viel Potenztial.
Ich konzentriere mich auf die chancenreicheren Junior-Produzenten.


Keine neuen Ziele, aber immer noch meine größten Positionen:
4. Gold
Ich sehe Gold immer noch als die risikoärmste Analgemöglichkeit für das stagflationäre Szenario, das ich erwarte.
Viele „alte“ Branchen und Unternehmen könnten untergehen und weniger neue werden nachkommen. Mit Gold trägt man ganz einfach keine realwirtschaftlichen Risiken, kann aber gleichzeitig von der Geldschwemme und vom Staatsversagen profitieren. Ich habe hier aktuell 4 Produzenten und 5 Explorer im Depot. Die Anzahl und Investitionsumme wird wiegesagt nicht mehr erweitert.
Sobald Gold seinen nächsten großen Schub macht, werde ich hier meinen Einsatz + etwas Gewinn rausnehmen. Den restlichen Gewinn lass ich dann längerfristig weiterlaufen.
Schon 2021 schätze ich, dass wir grob ca. 2300 $ Goldpreis sehen werden.

5. Silber
Silber sehe ich aktuell immer noch als interessantesten Rohstoff an, weil es gleich mehrere Chancen hat, von denen es profitiert.
Auf der einen Seite ist Silber „das Gold des kleinen Mannes“. Es wird beim Edelmetallhändler ganz selbstverständlich neben Gold gekauft. Die Investmentnachfrage nach Silber ist 2020 explosionsartig gestiegen. Die Performance von Silber hat die von Gold daher deutlich übertroffen. Silber ist auf der anderen Seite jedoch auch ein bedeutendes Industriemetall. Als bester elektrischer Leiter spielt es in vielen Zukunftstechnologien und auch in der Elektrifizierung und in der Solarbranche eine wichtige Rolle. Die industrielle Nachfrage nach Silber wird also ebenfalls ansteigen. Demgegenüber steht nur eine sehr geringe Silberproduktion, die nur 8 Mal so hoch ist wie Gold, obwohl Gold 70 Mal soviel wert ist.
Die steigende Investmentnachfrage und gleichzeitig steigende Industrienachfrage wird den Silberpreis daher schätzungsweise weiterhin stärker steigen lassen als Gold. 2021 könnte es mit Glück sogar für 50 $ reichen.
Die Silberminen sollten gehebelt darauf reagieren und entsprechend gute Gewinne bringen.

Silber tritt in der Natur immer zusammen mit anderen Rohstoffen auf. Bei den Primärsilberproduzenten ist es i.d.R. Gold oder alternativ Basismetalle.
In der Vergangenheit habe ich darauf geachtet, in Silberproduzenten mit Goldanteil zu investieren. Diese sind etwas weniger riskant.
Beispiele hierfür sind:
Pan American Silver
First Majestic Silver (bereits verkauft)
Endeavour Silver (bereits verkauft)
Fortuna Silver
Hochschild

Die Mischung Silber+Basismetalle haben folgende Produzenten:
Silvercorp
Santacruz Silver
Excellon Resources

Da ich mittlerweile von einer allgemeinen starken Rohstoffhausse ausgehe, sind meine letzten Silberinvestitionen alle im Bereich Silber+Basismetalle.

[Joe]

Ich hab eigentlich nur zwei Standbeine, der Rest ist mehr oder weniger Spielerei.

Aktien
Tesla macht inzwischen über 90% aus.
CD Projekt fast den Rest.

Ich hab noch zwei kleine Positionen in Lumentum Holdings und Tata Motors, das sind aber nur Reste bevor ich fast alles in Tesla konsolidiert hatte. Die sind 'im Minus' beide ca 50% und ich bin zu eitel den Verlust einzugestehen :D

Tesla hab ich zum ersten mal paar Wochen nach der IPO für jetzt umgerechnet ~3€ pro Aktie gekauft und dann im März 2017 hab ich mehr oder weniger jeden freien Euro in die Firma gedumpt, weil ich mir sicher war: Das ist das Pferd auf das ich setzten will. Und jetzt wird der Karren gefahren, bis die Räder abfallen.
In meinem Kopf wächst Tesla jetzt noch mindestens 10 Jahre auf 10x von jetzt und ich kann ab spätestens 2030 allein von der Dividende leben wie ein König. Wenn nicht, dann halt nicht.

Werd dieses Jahr aber wohl aufhören Tesla zu kaufen und das fast alles was nicht Tesla ist zur gegebener Zeit in ARKG umschichten. Falls Carbon 3D eine IPO anbietet, werd ich da auch einsteigen.

Grundstücke
Ich besitze zwei Baugrundstücke, jeweils ca 600m². Hab ich vom Papa geschenkt bekommen, der 20 Jahre vorher von seinem Papa und der 20 Jahre vorher von seinem. Hab ich glaube 2012 übernommen. Da war der m² ca. 70€ wert. Inzwischen sind es um die 500€, Tendenz auch stark steigend.
Hab ich nicht vor zu verkaufen. Ich seh das als idealen Gegenpol zu den Aktien und falls mich im Ruhestand mal ein harter Börsencrash erwischt, kann man da schön ein mehr oder weniger zinsloses Darlehen drauf aufnehmen um die Zeit zu überbrücken, bis sich der Markt erhohlt. Was ja in der Regel nur 2-3 Jahre dauert.

Crypto
Ich hab ca. 200.000 Burstcoin. Selbst gemacht und mine auch noch nebenbei, wird also noch mehr. Beachte ich aber nicht wirklich. Vielleicht ist es in 10 oder 20 Jahren ja was wert. Wenn nicht, dann nicht.

Gold
Im Schließfach hab ich nochn Go-Bag mit unter Anderem glaub 10 Unzen Krügerrand rumliegen. Ist aber mehr so eine "oh Shit, zeit das Land zu verlassen" Geschichte als ein Investment.
Glaub die größte Gefahr hier ist, dass ich das Ding vergess ;D

Schmuck
Ich sammle mechanische Uhren. Hauptsächlich Oris und Omega. Weil ich selten eine trage und alle Unterlagen aufhebe, sollten die auch nur mehr wert werden mit der Zeit.

[Raspo]

Werd dieses Jahr aber wohl aufhören Tesla zu kaufen und das fast alles was nicht Tesla ist zur gegebener Zeit in ARKG umschichten.
Warum nicht ARKK, ist doch etwas breiter aufgestellt und enthält trotzdem paar Genomicsaktien?

Hab beide auch ganz oben auf der Watchlist und warte eigentlich nur auf nen Dip. Und dann Sparplan drauf und gut.

[Joe]

Weil da die größte Position drin Tesla ist.
Hab ich weiß Gott genug von.

[Semmel]

Ich habe mal ausgewertet, wie mein Portfolio vom KGV her so bewertet ist.

KGV 2021e*|Bewertung|Depotanteil
0 - 9,99|sehr günstig|54,0%
10 - 19,99|günstig|13,7%
20 - 29,99|mittel|0%
30 - 49,99|teuer|0%
ab 50|sehr teuer|4,5%
negativ|Verlustzone|27,8%

*KGV 2021e laut Prognose von finanzen.net. Bei nicht vorhandener Prognose bin ich zur Sicherheit von einem Verlust ausgegangen.

Das KGV ist das wichtigste Indiz dafür, ob es sich um eine Value- oder Growth-Aktie handelt. Viele Wachstumstitel haben ein höhers KGV oder sind noch in der Verlustzone. Wachstumswerte in der Anfangsphase sind noch eher in der Verlustzone, in der späteren Phase im höheren KGV-Bereich.
Insgesamt halte ich mein Depot für gut ausgewogen mit ca. 1 Drittel Chancenorientierung und 1 Drittel Substanzwerte.

Wie ist bei euch so die Aufteilung?

[schmalhans]

Hallo Leute,

ich möchte hier mal mein Wikifolio "Diversifizierte Megatrends" vorstellen.
Ziel ist es, durch die Investition in Megatrends eine starke Rendite einzufahren. Gleichzeitig soll durch Diversifikation über verschiedene zukunftsträchtige Branchen und Assetklassen (ETFs) das Verlustrisiko minimiert werden.

Die ETFs liste ich hier mal auf Grund der kryptischen Namen auf:

- Invesco Elwood Global Blockchain
- iShares Automation and Robotics
- iShares Digital Security (Thesaurierend)
- Lyxor MSCI Disruptive Technology
- VanEck Vectors Gaming and Esports

Ich freue mich über eure Meinungen zum Umfang und Inhalt des Wikifolios.

Bedenkt: Dieses Portfolio darf und soll etwas risikoreich sein, einen Ausgleich mittels Dividendentiteln oder sichereren Blue-Chips sollte jeder im Rahmen seiner eigenen Portfolioallokation herstellen!

Ich freue mich natürlich auch über unverbindliche Vormerkungen :)

@Mods: Falls diese Art von Beiträgen nicht erwünscht ist, bitte einfach löschen.

LG Jörg

[Daredevil]

Moini. :)

Ich habs ja mal vor ein paar Monaten gespoilert, jetzt möchte ich mal zulangen, ich schichte mehr von meinen Cryptos um in Aktien/ETFs.

Folgendes habe ich mir gedacht, soll ein monatlicher Sparplan werden, 5 Positionen. ( Für 2020 )

1. ANECK VECTORS VIDEO GAMING AND ESPORTS UCITS ETF (A2PLDF)
Gaming ist ein stetig wachsender Markt, dort sind u.a. stark vertreten Nvidia, Tencent, AMD, Nintendo, Activision.
Gerade Nvidia ist mit dem Kauf von ARM noch eine Wunderkugel, AMD regiert auf der anderen Seite. Hardware und Software im Arm quasi.

2. VanEck Vectors Junior Gold Miners UCITS ETF (GDXJ) Chart
Danke an Semmel. :)
Gold und Silber wollte ich ja so oder so schon immer haben, am Ende profitiert aber doch die Schaufel am meisten davon. Hiermit habe ich Gold und Silver Steigerungen... mit im Boot, wa?

3. Tesla
Ist meiner Meinung nach die Zukunft der Mobilität, weit weg von allen anderen Herstellern, gerade in der Batterie Technik. Vermutlich gerade im Hype, vielleicht aber auch nicht. Whatever.

4. Paypal
Steigt bald ins Cryptogeschäft mit ein und wird sich dumm und dämlich verdienen, analog zu Coinbase und co. Zudem nutzt es jeder und es gibt bis dato keine vergleichbare Plattform in den westlichen Ländern, die irgendwie durchdringen können. ( Paydirekt ect. ist ja direkt gestorben )

5.....?

Aktuell schaut es so bei mir aus:
84% Crypto
9,2% Cash
5,73% Apple
0,43% Dirk Müller Zeug ( VL halt lol )

Crypto ist viel zu stark vertreten, da müssen wir nicht drüber reden.
Ziel ist es nach und nach den Wert zu senken und in "sichere" Klassen zu investieren. Deswegen gehen jeden Monat ca. 2% in Aktien ( Gesehen oben am Gesamtwert ) als Sparplan und 1% in Cash für "spontanes nachkaufen". ( 0.5% gehen in den "Notgroschen ).
Mit den Ideen oben habe ich:
Crypto als passives Einkommen ( Welches aus Crypto rausfließt )
Apple als Anbieter von allem ( PC, Handy, Tablet, Kopfhörer, Services, alles )
Tech/Gaming
Gold/Silber
Automobil
Zahlungsdienstleister
Dirk Müller "die Welt geht unter" Aktienfond
Genug Geld, wenn sowas wie im März 2020 nochmal passiert

Ich versuche es so gut es geht zu diversifizieren, mit Medikamenten und so einen scheiß kenne ich mich aber nicht aus. Was meint ihr, könnte noch an Platz 5 platz nehmen. Food könnte ich mir noch gut vorstellen, aber Hello Fresh und Takeaway ist mir irgendwie zu lahm, das mag ich selber auch nicht so wirklich. Was meint ihr, was fehlt noch?

Ach wobei, es gibt doch auch dieses "Asien" ETF für den "Schwellenmarkt", oder? Das wäre bestimmt auch noch eine Idee, ist ja alles sehr stark US geprägt.
Oder doch 10 Positionen und einfach weiter diversifizieren? Macht eigentlich schon sinn.... mhhhhhhh.

Edit:
Solar ist natürlich auch nett, der Strom für den Kram oben muss ja irgendwo her kommen.
Gibts da nen netten ETF, der so die Marktführer abbildet?

[Cubitus]

Macht hier eigentlich jemand Leerverkäufe... ich glaub tui ist bald wieder so weit ;D
Wenn ich nicht so unsicher wäre, das Vater Staat wieder eingreifen würde... aber hmm..


Edit: weiß nicht ich würde eher in Koreanische etfs als in China investieren (Blackbox) da macht die Regierung weiß sie will, ist eigentlich relativ unsicher...

[Daredevil]

84% Crypto
9,2% Cash
5,73% Apple
0,43% Dirk Müller Zeug ( VL halt lol )

Crypto ist viel zu stark vertreten, da müssen wir nicht drüber reden.

Nägel mit Köpfen und so. :D
Ein Monat ist rum, die Umschichtung hat quasi begonnen.

84,2% Crypto

86,0% DFI
7,50% ETH
3,75% BTC
2,75% BAT

12,63% Aktien

33,4% Apple
24,0% Tesla
20,1% Aurora Solar
19,4% Nvidia
3,20% Dirk Müller Aktienfond

3,16% Cash

Jetzt sagt ihr euch bestimmt "Brudi, du hast einen scheiß gemacht, Crypto sind immer noch 84%.
Tatsächlich ist der Bestand an Aktien um 180% gestiegen, mein Crypto Portfolio aber halt auch um ca. 40%. :rolleyes:

Apple steht für Informationstechnologie in Form von Produkten und Services
Tesla steht für Automobilität und Batterietechnik
Aurora Solar steht für Energiegewinnung
Nvidia für High Performance Computing
Dirk Müller steht für gar nichts, aber es ist halt die Arche ;D

Auf dem Plan aktuell stehen für März Paypal als Zahlungsdienstleister und/oder UBER als Technologieunternehmen. Mal sehen was sich so tut. :)
Edelmetalle finde ich auch spannend, aber das ist für mich irgendwie noch nicht so greifbar, ist aber in der Viewlist. ( Palladium wg. Brennstoffzelle z.B. finde ich interessant )

Funfact: Mein passives Einkommen durch Cryptos beträgt im Februar ca. 4% vom Gesamtvermögen. Das ging nun zu 100% in Aktien, wie auch in den folgenden Monaten geplant. Größere Crypto Verkäufe sind für mich erst im Herbst Steuerfrei, deswegen gibts aktuell nur die Möglichkeit.

[Raspo]

Jahresende. Ne gute Zeit um mal Bilanz zu ziehen:
Kryptowährungen: 45% (davon ca. 70% BTC)
Langfrist-Anlage für Rente: 22% (Sparplan in Aktienfonds)
Edelmetalle: 11% (2/3 Gold, 1/3 Silber, beides physisch)
Cash: 8%
Aktien: 10% (12 Positionen, davon 9 Einzelaktien, 3 ETFs)
Unternehmensbeteiligungen: 3%
Whisky: 1%

Der hohe Anteil Kryptowährungen hat natürlich voll eingeschlagen.
Whisky habe ich vor paar Tagen nochmal 2 schöne Exemplare nachgekauft.
Ansonsten war nicht viel Bewegung.

Bruttojahresperformance: 81%
Wenn man die unterjährigen Käufe rausrechnet, dürften es um die 70-75% gewesen sein.
Bin sehr zufrieden.
Quartalsende, Zeit für nen Update:

Kryptowährungen: 63% (45%) (BTC, IOTA, ENJ, SAND, B20, MANA)
Kauf: ENJ, SAND, MANA, B20
Verkauf: Waves, Tezos

Langfrist-Anlage für Rente (Sparplan in Aktienfonds): 12% (22%)
Edelmetalle: 5% (11%) (2/3 Gold, 1/3 Silber, beides physisch)
Cash: 4% (8%)
Aktien: 12% 20 Postitionen, davon 17 Einzelaktien, 3 ETFs (10%, 12 Positionen, davon 9 Einzelaktien, 3 ETFs)
Unternehmensbeteiligungen: 2% (3%)
Whisky: 1% (1%)

Tja, was soll ich sagen. Krypto hat alles outperformt.
Habe da bereits Geld rausgezogen und vor Allem in Valueaktien gepackt. Diese Strategie werde ich beibehalten.
Neue Einzelaktien im 1. QT:
- China mobile
- Atari
- Bank of China
- Glaxosmithkline
- Hochtief
- Viatris
- EON
- Fjordkraft

Verkauf:
- Centrotec
- DFV

Bruttoperformance 1. QT: 95%
Verrückt.

[Semmel]

Branche|Depotanteil
Gold|43,7%
Silber|26,0%
Solar|12,6%
Lithium|5,1%
PGM|4,5%
Kupfer|3,5%
Zinn|3,1%
Umwelttechnik|1,0%
Sonstiges|0,5%


Hier mal meine aktuelle Depotaufteilung. (Cash usw. ignoriert)
Die Rohstoffe sind alle in Form von Minenaktien.
Seit 2021 ist jedes frische Cash und frei gewordenes Geld durch Verkäufe größtenteils in die Solarindustrie geflossen.
Von daher sind das für meine Verhältnisse schon ganz ordentliche Depotbewegungen.


Bisherige Jahresperformance: ca. 1% :freak:
Ja, Gold war 2021 bisher nur ein Bremsklotz. Hätte ich doch mal ein paar Kryptos gehabt. Aber ich will mich mal nach zwei fetten Jahren 2019 und 2020 nicht beschweren.
Ich denke zwar nicht, dass Gold schon seinen Zenit überschritten hat, aber ich werde von Zukäufen weiterhin absehen. Größere Verkäufe sind aber auch nicht geplant. Frisches Cash wird weiter in Zukunftstechnologien und andere Rohstoffe investiert.

Vor ca. einem Jahr hat es übrigens so ausgehen: KLICK (https://www.forum-3dcenter.org/vbulletin/showpost.php?p=12296397&postcount=7990)
Da sieht man die Veränderungen schon sehr deutlich.
Gold reduziert, Silber aufgestockt, Öl & Biotech & Hebelzertifikate komplett rausgeschmissen, Rohstoffe stark aufgestockt, Solar neu hinzu.

[Joe]

Update

95% Tesla
3% Gamestop
2% CRISPR Therapeutics

[Semmel]

Update

95% Tesla
3% Gamestop
2% CRISPR Therapeutics

CD Projekt also schon rausgeschmissen?

[Joe]

CD Projekt also schon rausgeschmissen?

Am 27.01.2021

https://i.imgur.com/o5fHYCQ.png

[Daredevil]

84,2% Crypto
86,0% DFI
7,50% ETH
3,75% BTC
2,75% BAT

12,63% Aktien
33,4% Apple
24,0% Tesla
20,1% Aurora Solar
19,4% Nvidia
3,20% Dirk Müller Aktienfond

3,16% Cash


Update April :)

79,58% Crypto
84,65% DFI
8,11% ETH
4,09% BTC
2,80% BCH


14,96% Aktien
23,57% Apple
17,89% Tesla
15,86% Uber
15,43% Maxeon
14,29% Nvidia
10,28% Aurora Solar
2,65% Dirk Müller

5,45% Cash

Frisches Cash steht bereit und will verteilt werden in Aktien.
Auf meiner Watchlist steht aktuell noch:
Intel
Paypal
Nintendo
Amazon

Ich hab ja schon ein wenig CDPR Fomo. ^^

[Dr.Dirt]

Bei mir sieht es aktuell so aus.
Jahresperformance laut Portfolio Performance: 5,76%

Hier noch aus dem letzten Jahr:
https://www.forum-3dcenter.org/vbulletin/showpost.php?p=12541729&postcount=49

[Cadmus]

Wäre bei der ganzen Paypal/BTC-Geschichte eine kurzfristige Anlage in PP oder in BTC sinnvoller?

[schmalhans]

Aktuelle Aufteilung meines Gesamtportfolios:

Krypto besteht aus 90/10 BTC/ETH
Edelmetalle aus 70/30 Gold/Silber
P2P stand jetzt nur Bondora Go&Grow, aber geplant ist bald noch ein Teil Crowdestor

/edit: Gesamtperformance der Aktien und ETFs: 18,3%

[Daredevil]

Wäre bei der ganzen Paypal/BTC-Geschichte eine kurzfristige Anlage in PP oder in BTC sinnvoller?
Siehe Datum
https://www.forum-3dcenter.org/vbulletin/showthread.php?p=12468148&highlight=paypal#post12468148

[JonSnow]

Q1/21:

66% Cresco Labs
16% Green Thumb Industries
18% Columbia Care

[Franconian]

Außer Crypto nicht viel passiert im ersten Quartal.

[Mark3Dfx]

Wie würdet ihr 5k in Einzelaktien für eine langfristige Anlage gewichten?
Der xtrackers MCSI-World 1C bekommt jeden Monat 500€, die 5K kommen aus der diesjährigen Steuererstattung.

Danke für Eure Tipps an den n00b :)

[Kallenpeter]

Wie würdet ihr 5k in Einzelaktien für eine langfristige Anlage gewichten?
Der xtrackers MCSI-World 1C bekommt jeden Monat 500€, die 5K kommen aus der diesjährigen Steuererstattung.

Danke für Eure Tipps an den n00b :)

Wie oder in welche? Und wie sieht dein bisheriges Portfolio aus? Dein Zeithorizont? Deine Risikobereitschaft?

[Daredevil]

Langfristige Anlage und Einzelaktie schließt sich meiner Meinung nach aus.
Selbst bei Facebook oder Amazon kann man nicht sagen, ob es die in 20 Jahren noch gibt, oder ob die irgendwann mal zerschlagen werden.

Einzig und alleine eine Aktie bzw. eine Anlageform mit Cashflow/Dividende wäre vielleicht sinnvoll, wenn man nach 5-10 Jahren zumindest schon mal seinen Einsatz raus hat > Man kann nichts mehr verlieren.
Im Aktienbereich gibts Dividenden ( 2-4%? )
Bei € Cashflow gibts P2P Kredite wie Bondora o.ä ( 6-8%? )
In den Cryptos gibts Staking/Liquidity Mining > ( 10-1000% )
Ich komme aktuell auf ca. 65% p.a. mit Cryptozeug.

Je nachdem wie man Bock hat, nech.
Auch hier gilt, je kleiner die Rendite, desto niedriger das Risiko

[insane in the membrane]

1. Über Wochen/Monate wenigstens einschlägige Magazine lesen (Information kostet Geld)
2. Dabei den Markt beobachten/sich mit der Materie beschäftigen
3. Die Fragen nach dem "was" und "wie" haben sich dann von selbst beantwortet
4. Foren-Hypes mit Vorsicht genießen;D

[Mark3Dfx]

Danke zuerst für eure schnellen Antworten :up:

Die Frage ging in die Richtung soll ich für eine langfristige Anlage (15-20 Jahre)
noch zusätzlich zum ETF in ein paar Einzelaktien investieren?

Mein "Portfolio" besteht zur Zeit aus:
70% ETF (xtrackers MCSI-World 1C)
25% Tagesgeld zu noch 0,7%
5% Giro

Ziel sind Schutz vor der Inflation und Aufstocken der staatlichen Rente
durch eine bAV + eben das "Porfolio".

[Daredevil]

Bei der Schutz vor Inflation kann dir der Semmel bestimmt seriöse Tipps geben. :D

[Raspo]

Quartalsende, Zeit für nen Update:

Kryptowährungen: 63% (45%) (BTC, IOTA, ENJ, SAND, B20, MANA)
Kauf: ENJ, SAND, MANA, B20
Verkauf: Waves, Tezos

Langfrist-Anlage für Rente (Sparplan in Aktienfonds): 12% (22%)
Edelmetalle: 5% (11%) (2/3 Gold, 1/3 Silber, beides physisch)
Cash: 4% (8%)
Aktien: 12% 20 Postitionen, davon 17 Einzelaktien, 3 ETFs (10%, 12 Positionen, davon 9 Einzelaktien, 3 ETFs)
Unternehmensbeteiligungen: 2% (3%)
Whisky: 1% (1%)

Tja, was soll ich sagen. Krypto hat alles outperformt.
Habe da bereits Geld rausgezogen und vor Allem in Valueaktien gepackt. Diese Strategie werde ich beibehalten.
Neue Einzelaktien im 1. QT:
- China mobile
- Atari
- Bank of China
- Glaxosmithkline
- Hochtief
- Viatris
- EON
- Fjordkraft

Verkauf:
- Centrotec
- DFV

Bruttoperformance 1. QT: 95%
Verrückt.
Schon wieder nen Quartal zu Ende.

Kryptowährungen: 48% (63%) (BTC, IOTA, ENJ, SAND, B20, MANA)
Kauf: kleine Menge ETH (gedacht für Investment in Blockchainspiele, hat nicht so geklappt wie geplant)
Verkauf: keine

Crypto hat stark nachgegeben, das muss man aushalten.
Die Vola ist ja bekannt, deshalb i.O. für mich.

Langfrist-Anlage für Rente (Sparplan in Aktienfonds): 17% (12%)
Edelmetalle: 8% (5%) (2/3 Gold, 1/3 Silber, beides physisch)
Cash: 5% (4%)
Aktien: 18% 21 Postitionen, davon 18 Einzelaktien, 3 ETFs (12%, 20 Positionen, davon 17 Einzelaktien, 3 ETFs)
Unternehmensbeteiligungen: 2% (2%)
Whisky: 1% (1%)

Neue Einzelaktien im 2. QT:
- Abbvie
- AT&T (Akkumulation)
- Fjordkraft (Akkumulation)
- ETF-Sparpläne (Akkumulation)

Verkauf:
- keine

Bruttoperformance 2. QT zu 1. QT: -28%
Bruttoperformance 2. QT zu 2. QT VJ: +121%

[xcv]

Wie verhält es sich eigentlich mit dem Whiskey? Gedenkst Du den in ein paar Jahren zu verkaufen?

[Raspo]

Wie verhält es sich eigentlich mit dem Whiskey? Gedenkst Du den in ein paar Jahren zu verkaufen?
Eher ja. Das sind (eigentlich) nur Investmentflaschen.
Zum Trinken habe ich andere Flaschen, die nicht so ausgesucht sind :).

[Semmel]

Eher ja. Das sind (eigentlich) nur Investmentflaschen.
Zum Trinken habe ich andere Flaschen, die nicht so ausgesucht sind :).

Wo verkauft man sowas denn?

[Raspo]

Wo verkauft man sowas denn?
Über whiskybase.com zum Beispiel.
Aber noch keine eigenen Erfahrungen damit.

[Daredevil]

Update April :)

79,58% Crypto
84,65% DFI
8,11% ETH
4,09% BTC
2,80% BCH


14,96% Aktien
23,57% Apple
17,89% Tesla
15,86% Uber
15,43% Maxeon
14,29% Nvidia
10,28% Aurora Solar
2,65% Dirk Müller

5,45% Cash

Frisches Cash steht bereit und will verteilt werden in Aktien.
Auf meiner Watchlist steht aktuell noch:
Intel
Paypal
Nintendo
Amazon

Ich hab ja schon ein wenig CDPR Fomo. ^^
Update Juli :)

62,25% Crypto
83,26% DFI
9,93% ETH
3,53% BTC
3,04% BCH


24,73% Aktien
17,91% Apple
13,62% Nvidia
10,79% Tesla
9,89% Nintendo
9,31% Oatly
8,95% Uber
8,43% CR PROJEKT
7,99% Paypal
6,22% Maxeon
4,53% Aurora Solar
2,26% Dirk Müller Aktienfond

13,01% Cash

Mein Ziel bis Ende des Jahres ist die Diversifikation von Crypto weg, ich strebe weiterhin die 50% an, weniger muss es meiner Meinung nicht sein, da hier stetig Cashflow generiert wird.
Schritt 1 war die Streuung in Aktien, das habe ich mit 10 Stück im laufe des Jahres nun geschafft. Ich werde mir jetzt erstmal keine weiteren Einzel Aktien mehr kaufen, sondern jetzt eher einen Teil in was stabiles unter den Aktien aka MSCI World reinschieben.

Schritt 2 ist nun der Einstieg in Rohstoffe bzw. Minen oder sonst was.
Crypto arbeitet von alleine, Aktien machen ihr Ding und werden leicht mit dem MSCI World gefüttert und der Rest fließt halt erstmal in Gold/Silber und dann schauen wir mal weiter.
Cash soll weiterhin bei ca. 10% bleiben, um kurzfristig reagieren zu können.

Plan ist folgender:
50% in Crypto
Davon 50% in Aktien
Davon 50% in Rohstoffe
Davon 50% in Cash

Habe ich also 200k in Crypto
Sind 100k davon Aktien
50k sind Rohstoffe
25k sind Cash

[pest]

62,25% Crypto
83,26% DFI
9,93% ETH
3,53% BTC
3,04% BCH


wie gehtn das, wenn seit April Cryptos um 30-50% gefallen sind - und jetzt erzähl' mir nix von deinem CF

[Daredevil]

Wie geht was?
Der Anteil von Crypto ist doch gesunken, mein Crypto Portfolio so im Schnitt um ~32%. ( ETH ist um 10% gestiegen btw. zwischen 1.April und jetzt )
Aurora Solar und Maxeon haben sich allerdings auch nicht mit Ruhm bekleckert, weswegen der Crypto Anteil noch relativ stabil gewesen ist, trotz Nvidia.
Die Cake Rendite ist in Aktien/Cash gewandert, bei Crypto wurde nichts reinvestiert.

Und so sind die Zahlen nun einmal, wie sie sind.
Mein Gesamt Portfolio ist um ca. 22% gesunken von April bis heute.
Wenn alle Kurse so bleiben, wie sie aktuell sind, generiert mir der Crypto Anteil in ~4 Monaten den Cashflow, das ich wieder beim Stand 1. April bin.
( Vor Steuer natürlich, nech )

Und das war ja btw. auch das Ziel und ist es immer noch.
Viel Rendite aus Crypto schöpfen und das in "reale" bzw. sicherere Werte zu investieren, die gegebenfalls auch noch ein paar Prozent abwerfen.
Zinseszins. :love4:

[pest]

Wenn alle Kurse so bleiben, wie sie aktuell sind, generiert mir der Crypto Anteil in ~4 Monaten den Cashflow, das ich wieder beim Stand 1. April bin.


ich sende dir 10 DAI wenn das passiert :wink:

OT: aktuell von 50% Crypto auf 10% reduziert

[Daredevil]

ich sende dir 10 DAI wenn das passiert :wink:

OT: aktuell von 50% Crypto auf 10% reduziert
Da die Kurse gestiegen sind, scheints aktuell wohl schneller zu gehen.
Mit dem VIP Programm und Freezer wirds auf jeden Fall funktionieren. :>

OT:
Ich plane für die nächste Zeit weitere Diversifikationen, hatte eigentlich an den MSCI World gedacht, wo ich erstmal einen stattlichen Puffer aufbaue, der ist allerdings laut Markus Miller zu sehr "amerikanisiert".
Ich habe mir ne Stunde angehört, wie er das macht und war erstaunt, dass er selbst weder Aktien hält, noch den MSCI World aus dem oben genannten Grund hat.

Er hat
Nicht liquide Güter ( Grundstücke )
Liquide Güter ( Gold, Silber, Luxusuhren )
Fiat ( viele Verschiedene Währungen )
Crypto ( BTC/ETH/ALTs )
Viele verschiedene ETFs

Letzteres interessiert mich und ich würde gerne eure Meinung dazu hören.
So schaut das grob bei ihm aus, das wird jeden Monat durch einen Sparplan bespart und ggf. je nach Lage wird einfach die Menge geändert. ( Allgemein die Einzahlung, oder halt die Verteilung )
Aktuell geht mehr in Asien/Afrika, weil er selber bemerkt hat, dass es dort wenig vertreten ist.

Was meint ihr, das das eine "Alternative" zu einem MSCI World, also einfach ein breites Portfolio an breit gestreuten ETFs?
Interessant ist, das er selber so auf einen Cashanteil von 8% kommt innerhalb der ETFs.
https://abload.de/img/erfassen3vkin.png

Am Ende wären das also ca. 20 ETFs, die monatlich und langfristig bespart werden.

[PuppetMaster]

Ich plane für die nächste Zeit weitere Diversifikationen, hatte eigentlich an den MSCI World gedacht, wo ich erstmal einen stattlichen Puffer aufbaue, der ist allerdings laut Markus Miller zu sehr "amerikanisiert".

Deswegen habe ich mir als Hauptinvestment den Vanguard FTSE All-World (A1JX52) mit ~3.600 Einzelwerten und einem US-Anteil von "nur" ~56% (statt ~1600 Positionen mit ~68% USA bei nem MSCI World) als Sparplan angelegt.

[Semmel]

Was meint ihr, das das eine "Alternative" zu einem MSCI World, also einfach ein breites Portfolio an breit gestreuten ETFs?
Interessant ist, das er selber so auf einen Cashanteil von 8% kommt innerhalb der ETFs.
https://abload.de/img/erfassen3vkin.png

Am Ende wären das also ca. 20 ETFs, die monatlich und langfristig bespart werden.

Die Idee halte ich für sehr gut.
Allerdings macht er mit seinen ETFs eine Branchenselektion! Das ist nicht schlecht, aber dem muss man sich bewusst sein. Die Selektion gefällt mir aber außerordentlich gut, nachdem die beiden mit Abstand größten ETF-Positionen Goldminen sind. :D
Ich nutze für sowas trotzdem lieber Einzelaktien.

Eine andere Alternative wäre noch, statt Branchen-ETFs Länder-ETFs zu besparen. Da kann man sich die Länder aussuchen, von denen man das größte Wachstum in Zukunft erwartet.
Ich persönlich erwarte, dass im Laufe der nächsten Jahrzehnte vor allem viel Wohlstand von West nach (Fern-)Ost abfließen wird. Von daher meide ich auch den MSCI World.
Ich bespare stattdessen z.B. folgende Länder-ETFs:
HSBC MSCI China
HSBC MSCI Russia
HSBC MSCI Brazil
HSBC MSCI Taiwan

Das sind im Wesentlichen die BRIC-Staaten, nur anstatt Indien hab ich Taiwan genommen.
Den MSCI EM mag ich nicht, weil man da auch eine Menge "Schrottländer" (wie z.B. Mexiko) mitschleppen muss.

[pest]

Der MSCI World ist eben nach MCap gewichtet, deshalb ist die USA stark vertreten - es gibt auch einen MSCI World mit zB. 1/n Gewichtung oder diverse andere Gewichte wie Momentum etc...

Warum es schlecht sein soll viel USA zu haben, ist mir ein Rätsel - aber ihr wisst es ja alle besser

Ok bei mir sind so ca. 80% meiner Aktien US-Tech Unternehmen :D

Positionen, 1 Jahr Perf:
Nasdaq ETF: 43%
WIT ETF: 42%
NV: 88%
AMD: 40%
Microsoft: 41%
Adobe: 42%
ASML: 100%

Überlege deshalb einfach nur noch den Nasdaq zu besparen - korreliert eh alles sehr stark

[Daredevil]

Es ist nicht schlecht, vermutlich ist es sogar sehr gut.
Allerdings gibt es dieses eine unwahrscheinliche Szenario, wo der USD Probleme bekommen könnte, oder China Amerika als Weltmacht ablöst und wenn das auftreten sollte, hat man halt noch ein bissel Geld aufm Feld und kackt nicht komplett ab.
Deswegen beinhaltet ein diversifiziertes Szenario halt Währungen und Firmen aus aller Welt, China/Afrika ist halt der nächst logische Schritt.

Das ist aber nur ein Schritt von vielen. :)

[pest]

China/Afrika ist halt der nächst logische Schritt.


https://i.imgflip.com/3rax46.jpg

[Daredevil]

Na pest, wenn du nichts zu sagen hast, dann lass es doch einfach ganz. :<

Danke für deinen Input Semmel!
Ich glaube ich werde das einfach mal "so kopieren" und mir deine Tipps noch zu Herzen nehmen.
Muss erstmal die Tage die ganzen ETFs zusammen suchen, damit ich den Sparplan gescheit starten kann.
Eine Gewichtung werde ich am Anfang wohl nicht einführen, ich werde ca. 20 ETFs nehmen und halt jeweils 5% von dem Sparplan investieren monatlich. Alle 3 Monate werde ich ggf. den Sparplan anpassen, wenn manche Sektoren stark waren, andere dafür vielleicht nicht.
Mal schauen was dabei raus kommt, ich bin total gespannt. :)

[pest]

Alles was du weißt, alles was du denkst über den Markt zu wissen ist bereits eingepreist
Der aktuelle Kurs spiegelt genau die aktuelle und zukünftige Situation wieder gegeben aller aktuellen Information

Das heißt nicht, dass es keine Opportunitäten gibt, aber das Resultat ist mehr oder minder eine Wette bzw Glück

[Daredevil]

Kurse sind mir scheiß egal.

[Daredevil]

Ich bin soweit fertig mit meiner Vorbereitung. Folgende 20 ETFs sinds nun geworden. Hab das heute in meiner Mittagspause zusammen geklickt und hoffe auf Verbesserungsvorschläge, falls da Unsinn bei ist. :D

Wichtig:
Ich sehe das hier nicht als mehrere Investitionen, die unterschiedliche Ziele haben.
Das alles ist "Mein ETF Sparplan", der sicher vor sich hin laufen soll, losgelöst von meinem "Hauptdepot".
Ziel ist es, Stabilität in mein Portfolio zu bringen, im Besten Fall bliebt es bei +/- 0, im besseren kommen ein paar Prozent rum.

Invesco Elwood Global Blockchain
iShares Ageing Population
iShares Automation & Robotics
iShares Digital Security
iShares Digitalisation
iShares Electric Vehicles and Driving Technology
iShares Global Water
iShares Gold Producer
iShares MSCI China
iShares MSCI South Africa
iShares NASDAQ US Biotechnology
iShares Physical Silver
iShares S&P Listet Private Equity
iShares STOXX Europe Oil & Gas
L&G Battery Value Chain
L&G Artificial Intelligence
Lyxor NYSE Arca Gold BUGS
VanEck Vectors Video Gaming and eSports
WisdomTree Cloud Computing
WisdomTree Cybersecurity

Das läuft jetzt erstmal. Der Grundbetrag bleibt aber immer gleich bzw. wird bei Bedarf auch erhöht.
Ziel ist erstmal ein Gleichgewicht zu schaffen.

PS:
Das bedeutet nicht, dass ich nicht in Zukunft einzeln in manche dieser ETFs investiere ( Gold/Silber z.B. als Fokus auf Edelmetalle als nächstes ), es ist einfach nur die laufende separate Basis.

[Oid]

20 ETFs... Are you fucking serious?

[Daredevil]

Ich bin ein großer Fan von Markus Miller und habe das quasi mal übernommen als Alternative zu Aktien und zur Stabilisierung meiner Cryptos.
Was er damit vorhat und wieso das so ist, sagt er hier noch einmal:
https://youtu.be/BSYhi0aqr3U?t=3284

Nächster Schritt sind Edelmetalle, Rohstoffe, Fremdwährungen... irgendwann dann auch "Realwerte" wie Immobilien ect.
Das ist Zukunftsmusik, aber ein Plan. Step by Step.
In mich selbst habe ich investiert.... bald gibts ne Lohnerhöhung. :D

[Oid]

https://abload.de/img/unbenannt9wj2n.png

[Plutos]

Ich bin soweit fertig mit meiner Vorbereitung.

Die war wohl völlig umsonst. Für mich liest sich das so, als könntest du einfach einen marktbreiten Tech-/Nasdaq-ETF nehmen und dazu ein bisschen Edelmetalle. Viel Stabilität sehe ich da auf keinen Fall, aber wenn du "stabil" relativ zu Crypto meinst, dann go for it. :tongue:

[Mortalvision]

Lass bloß China und Südafrika raus.

[pest]

Invesco Elwood Global Blockchain


korreliert stark mit Cryptos und wirft pot. weniger ab


iShares Automation & Robotics
iShares Digital Security
iShares Digitalisation
iShares Electric Vehicles and Driving Technology
iShares NASDAQ US Biotechnology
L&G Artificial Intelligence
VanEck Vectors Video Gaming and eSports
WisdomTree Cloud Computing
WisdomTree Cybersecurity


-> NASDAQ und geringere TER


generell kaufst du vieles doppelt und dreifach

[Daredevil]

Jap, das ist mit bewusst. Trotzdem gibt es für mich keine Alternative, kennst du eine? Dafür sind wir nämlich hier im Thread. ;)

Folgende Idee bezüglich des "Doppelt und dreifach" kaufens.
Ein Teil fließt automatisch jeden Monat in den Sparplan, der andere wird "manuell" gewichtet.

Sprich:
Das, was sonst in Aktien geflossen wäre fließt jetzt zu 100% in den Sparplan.
50% der Summe werden zu jeweils 5% in die 20 ETFs investiert.
50% der Summe wird aufgeteilt in 20%, 20%, 10%, 10%, 10%, 10%, 10%, 10%.
So kann ich 2/20 ETFs besondere Beachtung schenken, wobei 6/20 ETFs für mich aktuell "Wichtiger" gewertet werden, da eben mit der gleichen Verteilung viel geklumpt wird.

Kandidaten für die höhere Gewichtung ( 2x20% ) wären in diesem Monat z.B. die beiden Gold ETFs, da dieser Rohstoff als Wertstabilisator zu wenig vertreten ist in meinem Portfolio.
Kandidaten für die weniger höhere Gewichtig ( 6x10% ) wären:

iShares Automation & Robotics
iShares Ageing Population
iShares Physical Silver
iShares Global Water
iShares MSCI China
iShares MSCI South Africa

weil das Themen sind, die mir "wichtiger" sind als die anderen und die eben verhindern, das ich am Ende dann doch 50% Apple Aktien und 90% USA im Portfolio habe.
Diese "manuelle" Investition verändert sich dann jeden Monat und somit kann ich versuchen, Klumpen ( auch geologische ) zu vermeiden.
Mit dem ETF XRay Scanner kann man ja genau schauen, was und wo die Kohle liegt.

Gleichzeitig schaffe ich mir jetzt noch ein Puffer und blicke Richtung ( physische ) Edelmetalle/Rohstoffe.
Eigentlich geht es dauerhaft darum, mein Risiko zu minimieren abseits von den Cryptos. ;(
Crypto
V
Aktien
V
ETFs
V
Edelmetalle/Rohstoffe
V
Cash

Dementsprechend sieht mein Portfolio aktuell so aus:

Crypto:
62,6%
Aktien:
22,64%
ETFs:
2,61%
Cash:
12,0%

Eine genaue Aufstellung mache ich mit den ganzen ETFs zum Januar nochmal, keine Lust das jedes mal hier aufzudröseln und zu spammen. :D

[Semmel]

Eine genaue Aufstellung mache ich mit den ganzen ETFs zum Januar nochmal, keine Lust das jedes mal hier aufzudröseln und zu spammen. :D

Probier doch mal Portfolio Performance (https://www.portfolio-performance.info/). Es ist ein sehr mächtiges Tool, erfordert aber etwas Einarbeitung.

Da kannst du Wertpapierabrechnungen importieren und erhältst auf Knopfdruck viele Auswertungen.
Die erste Einrichtung dauert etwas, aber einmal eingerichtet, läuft es ganz gut.
Kryptos oder physisches Edelmetall kannst du damit auch tracken. Da wird es zwar teilweise etwas frickelig, aber es geht.

[Gandharva]

Ich bin soweit fertig mit meiner Vorbereitung. Folgende 20 ETFs sinds nun geworden. Hab das heute in meiner Mittagspause zusammen geklickt und hoffe auf Verbesserungsvorschläge, falls da Unsinn bei ist. :D
Sieht eher nach Toilettenpause aus. ^^

Unnötig teuer, massive Überschneidungen (speziell im Technologiebereich). -> Für mich eine völlig unsinnige Zusammenstellung.

[Raspo]

Probier doch mal Portfolio Performance (https://www.portfolio-performance.info/). Es ist ein sehr mächtiges Tool, erfordert aber etwas Einarbeitung.

Da kannst du Wertpapierabrechnungen importieren und erhältst auf Knopfdruck viele Auswertungen.
Die erste Einrichtung dauert etwas, aber einmal eingerichtet, läuft es ganz gut.
Kryptos oder physisches Edelmetall kannst du damit auch tracken. Da wird es zwar teilweise etwas frickelig, aber es geht.
Ja, absolut cooles Tool.
Was ich aber nicht hinbekommen habe, ist das Ziehen aktueller Kurse.
Dazu gabs ne Anleitung, aber bei mir klappts nicht.
Hat das einer geschafft?

[Semmel]

Ja, absolut cooles Tool.
Was ich aber nicht hinbekommen habe, ist das Ziehen aktueller Kurse.
Dazu gabs ne Anleitung, aber bei mir klappts nicht.
Hat das einer geschafft?

Klar, geht einwandfrei.
Portfolio Performance ist da sehr "linuxartig", es ist alles möglich und stark individualisierbar, aber es ist auch viel Gefrickel und es gibt für manche Sachen keine einfache Lösung.
Es gibt unzählige mögliche Datenquellen für die Kurse.

Ich nutze als Datenquelle i.d.R. die Börse Frankfurt über Yahoo Finance.

https://www.forum-3dcenter.org/vbulletin/attachment.php?attachmentid=76372&stc=1&d=1627981138
https://www.forum-3dcenter.org/vbulletin/attachment.php?attachmentid=76373&stc=1&d=1627981138

[Raspo]

Danke, jetzt hat es geklappt :).

[Daredevil]

Ich habs übrigens nochmal ein wenig angepasst und gerne ein wenig Kritik mitgenommen.

Invesco Elwood Global Blockchain
iShares Ageing Population
iShares Automation & Robotics
iShares Digital Security
iShares Digitalisation
iShares Electric Vehicles and Driving Technology
iShares Global Water
iShares Gold Producer
iShares MSCI China
iShares MSCI South Africa
iShares NASDAQ US Biotechnology
iShares Physical Silver
iShares S&P Listet Private Equity
iShares STOXX Europe Oil & Gas
L&G Battery Value Chain
L&G Artificial Intelligence
Lyxor NYSE Arca Gold BUGS
VanEck Vectors Video Gaming and eSports
WisdomTree Cloud Computing
WisdomTree Cybersecurity

Blockchain brauche ich nicht, ich habe bereits genug Crypto.
Gold Producer sind sicherlich Klasse, ich suche aber Gold/Edelmetalle als Sicherheit. ( Bzw. sind eh im Africa ETF )
Europe Oil & Gas stehe ich eigentlich eh nicht hinter.

Dafür sind hinzu gekommen:
iShares MSCI EM UCITS
iShares Physical Gold
WisdomTree Physical Paladium
WisdomTree Physical Platinum

Grund:
Weniger USA Aktien, mehr "Emerging Markets" und dadurch weniger gleiche Positionen und halt direkt richtige Edelmetalle drin, damit das Risiko durch das Geschäft der Goldproduzenten nicht da ist. Das ETF Portfolio soll ein Stabilisator sein, kein Rendite Monster, die habe ich schon.

Ich schau mir das Programm auch mal die Tage an.
Der XRay Scanner von Monringstar soll ja auch ganz gut sein
https://www.morningstar.com/instant-x-ray

Jetzt wirklich Ende mit dem Spam. :D

[Trap]

Allgemein halte ich es für keine gute Idee in disruptive Trends weit gestreut zu investieren.

Insbesondere nicht so völlig ungezielt gestreut wie die iShares Themen ETFs, da wäre ja sogar Gewichtung nach Marktkapitalisierung eine Verbesserung...

[Raspo]

Ich habs übrigens nochmal ein wenig angepasst und gerne ein wenig Kritik mitgenommen.

Invesco Elwood Global Blockchain
iShares Ageing Population
iShares Automation & Robotics
iShares Digital Security
iShares Digitalisation
iShares Electric Vehicles and Driving Technology
iShares Global Water
iShares Gold Producer
iShares MSCI China
iShares MSCI South Africa
iShares NASDAQ US Biotechnology
iShares Physical Silver
iShares S&P Listet Private Equity
iShares STOXX Europe Oil & Gas
L&G Battery Value Chain
L&G Artificial Intelligence
Lyxor NYSE Arca Gold BUGS
VanEck Vectors Video Gaming and eSports
WisdomTree Cloud Computing
WisdomTree Cybersecurity

Blockchain brauche ich nicht, ich habe bereits genug Crypto.
Gold Producer sind sicherlich Klasse, ich suche aber Gold/Edelmetalle als Sicherheit. ( Bzw. sind eh im Africa ETF )
Europe Oil & Gas stehe ich eigentlich eh nicht hinter.

Dafür sind hinzu gekommen:
iShares MSCI EM UCITS
iShares Physical Gold
WisdomTree Physical Paladium
WisdomTree Physical Platinum

Grund:
Weniger USA Aktien, mehr "Emerging Markets" und dadurch weniger gleiche Positionen und halt direkt richtige Edelmetalle drin, damit das Risiko durch das Geschäft der Goldproduzenten nicht da ist. Das ETF Portfolio soll ein Stabilisator sein, kein Rendite Monster, die habe ich schon.

Ich schau mir das Programm auch mal die Tage an.
Der XRay Scanner von Monringstar soll ja auch ganz gut sein
https://www.morningstar.com/instant-x-ray

Jetzt wirklich Ende mit dem Spam. :D
Ich würde höchst maximal die Hälfte an ETFs nehmen.
Das überblickt doch keiner mehr.

Warum Gold und Paladium und Silber und Platin?
Warum South Africa?
Ageing Population und Biotech würde ich zusammenschmeissen. Es gibt z.B. nen Healthcare Innvoation, in den ich auch paar Euronen reinschmeissen werde.
Warum E-autos und nochmal extra Battery?
Dafür aber kein Solar / Clean Energy.
Warum Cybersecurity und Digital security?

Ich halte es für nicht sehr gut ausgewogen und viel zu spekulativ, wenn Du gleichverteilen willst.

[Semmel]

iShares MSCI South Africa

Südafrika entwickelt sich gerade zu einem Failed State. Ich habe zwar einzelne südafrikanische Aktien, aber sie stehen bei mir unter genauer Beobachtung. Breit gestreut würd ich in so ein Land nicht investieren.


Gold Producer sind sicherlich Klasse, ich suche aber Gold/Edelmetalle als Sicherheit. ( Bzw. sind eh im Africa ETF )
Europe Oil & Gas stehe ich eigentlich eh nicht hinter.

Dafür sind hinzu gekommen:
iShares MSCI EM UCITS
iShares Physical Gold
WisdomTree Physical Paladium
WisdomTree Physical Platinum


Zum MSCI EM: Damit hast du ebenfalls eine Redundanz zum MSCI China und MSCI South Africa, die beide im EM enthalten sind.

Zu den Edelmetallen:
Als echte Sicherheit dient nur Gold. Die anderen Edelmetalle sind eher mehr Zockerei, da es nur Industriemetalle sind. Gold hat dagegen primär Währungscharakter.
Wenn dabei der Absicherungsgedanke im Vordergrund steht, dann geht nichts über physisches Gold.
Wenn du trotz allem die Papiervariante willst, dann würde ich nur die von Sprott nehmen. Die anderen, insbesondere iShares, stehen unter Verdacht, nicht vollständig physisch gedeckt zu sein.
Sprott Physical Silver Trust: CA85207K1075
Sprott Physical Gold Trust: CA85207H1047

Xetra-Gold halte ich auch noch für vertrauenswürdig.

Platin und Palladium können gegenseitig weitgehend substituiert werden, von daher macht beides keinen Sinn. Die aktuelle PGM-Nachfrage kommt weitgehend von Katalysatoren für Verbrennungsmotoren, ist also ein schrumpfender Markt. Neue Impulse kommen dafür aus der Wasserstoff-Ecke.
Palladium ist nur so teuer, weil das bevorzugt für Kats verwendet wird. Von daher macht es mehr Sinn, auf Platin zu setzen.
Physisch macht hier allerdings keinen Sinn wegen der Mehrwertsteuer und dem Prägeaufschlag. Ich bin hier nur in entsprechende Minenaktien investiert, z.B. Impala Platinum. (übrigens aus Südafrika ;))

[Daredevil]

Mir ist klar, das sich immer noch viel überschneidet, jedoch wird es mit jedem Schritt den ich unternehme ein wenig besser. :)
Ich habe heute die "My Stocks" App für mich entdeckt, da kann ich unterschiedliche Portfolios anlegen und sie in der App unterschiedlich vergleichen. ( Ähnlich wie was, was du gepostet hast Semmel, nur halt als App )
Mir war besonders wichtig, alles in einem zu haben und hier kann ich nun dedizierte Portfolios erstellen für Crypto/Aktien/ETF/Cash, kann sie aber auch als gesamtes anschauen. Cash performt nicht, hat aber nun mal Einfluss auf meine Bewegungen.
Ist also meine "Onestop" Plattform, wo ich schauen kann, ob meine Strategie aufgeht.

Danke auf jeden Fall für die Tipps, ich arbeite dran!

[Dark198th]

Ich habs übrigens nochmal ein wenig angepasst und gerne ein wenig Kritik mitgenommen.

Invesco Elwood Global Blockchain
iShares Ageing Population
iShares Automation & Robotics
iShares Digital Security
iShares Digitalisation
iShares Electric Vehicles and Driving Technology
iShares Global Water
iShares Gold Producer
iShares MSCI China
iShares MSCI South Africa
iShares NASDAQ US Biotechnology
iShares Physical Silver
iShares S&P Listet Private Equity
iShares STOXX Europe Oil & Gas
L&G Battery Value Chain
L&G Artificial Intelligence
Lyxor NYSE Arca Gold BUGS
VanEck Vectors Video Gaming and eSports
WisdomTree Cloud Computing
WisdomTree Cybersecurity

Blockchain brauche ich nicht, ich habe bereits genug Crypto.
Gold Producer sind sicherlich Klasse, ich suche aber Gold/Edelmetalle als Sicherheit. ( Bzw. sind eh im Africa ETF )
Europe Oil & Gas stehe ich eigentlich eh nicht hinter.

Dafür sind hinzu gekommen:
iShares MSCI EM UCITS
iShares Physical Gold
WisdomTree Physical Paladium
WisdomTree Physical Platinum

Grund:
Weniger USA Aktien, mehr "Emerging Markets" und dadurch weniger gleiche Positionen und halt direkt richtige Edelmetalle drin, damit das Risiko durch das Geschäft der Goldproduzenten nicht da ist. Das ETF Portfolio soll ein Stabilisator sein, kein Rendite Monster, die habe ich schon.

Ich schau mir das Programm auch mal die Tage an.
Der XRay Scanner von Monringstar soll ja auch ganz gut sein
https://www.morningstar.com/instant-x-ray

Jetzt wirklich Ende mit dem Spam. :D


Du wirst mit diesem Qautsch auch langfristig nicht den Markt schlagen. Den Aktienanteil würde ich darauf beschränken, möglichst die Welt AG zu kaufen. Das kannst du mit 2-3 ETF erledigen

MSCI World
MSCI EM IMI
MSCI World Small Caps

geht auch einfacher, da man auf die Small Caps in den EM verzichten kann.

ACWI oder FTSE All World
MSCI World Small Caps

Wie viel Prozent du auf andere Assets wie Cryptos, inflationsgeschützte Anleihen und Edelmetalle verteilst, hängt von dem Risiko ab, welches du tragen willst.

Warum EM höher gewichten? Dieser 70/30 Quatsch stammt noch aus dem letzten Jahrzehnt. Zuvor sind die EM und vor allem China besonders toll gelaufen, darum hielt das jeder für eine tolle Idee. Der typische Anlegerfehler von Rendite der Vergangenheit auf die Zukunft zu schließen.

Dann wird ja auch gerne das BIP gebracht, aber da stelle ich dir mal die Frage, was mich das BIp eines Landes interessieren soll, in welchem ein Unternehmen ansässig ist, welches global tätig ist und ggf. auch einen Großteil seiner Gewinne gar nicht im Heimatland erwirtschaftet? Vom Wachstum der EM profitieren doch vor allem die Unternehmen der Industrieländer. Schaue dir mal eine Unilever an. Wo machen die denn ihre Umsätze?

Warum ist der Aktienmarkt in Deutschland so klein, trotz unseres BIP's und warum in GB so groß? Sind zum Beispiel globale Player aus Deutschland wie Bosch oder auch Aldi an der Börse notiert?

Viele unterschätzen bei einer Investition in EM eben den Political-Risk-Factor, dazu reicht gerade ein Blick auf China und China ist im MSCI EM mit knapp 35% gewichtet. Läuft nicht so doll oder?

Dann sehe ich bei dir nur Sektorwetten und auch das hat langfristig eigentlich noch nie funktioniert. Es wird regelmäßig eine andere Sau durch das Dorf getrieben. Schaue dir nur mal den aktuell immer wieder gerne genannten Global Clean Energy an. Ein Blick auf den Chart verrät mir gerade, dass dieser aktuell knapp 52% unter seinem Hoch von 2007 notiert. Damals hatten wir einen Solarhype. Das der sich in letzter Zeit gut entwickelt hat, lag am Wasserstoffhype = neue Sau die durch das Dorf getrieben wird oder besser gesagt "wurde"

Es spricht ja nichts dagegen sich mit einigen Prozent des Portfolios ein paar Satelliten dran zu hängen, aber du hast dir dein ganzen Portfolio damit zugemüllt.

Du bist besser bedient, wenn du es einfach hältst. Wenn du insbesondere langfristig wirklich was bewirken willst, dann mache dir Gedanken darüber, wie du deine Sparrate erhöhen kannst, also deine Einnahmeseite verbesserst.

Damit wir uns nicht falsch verstehen, dass heißt nicht, dass man mit einem kleinen Teil seines Geldes nicht zocken darf, aber ein langfristig ausgerichtetes Portfolio, ggf. auch für die Altersvorsorge, sollte anders aussehen als der Quatsch da oben.

[Daredevil]

Danke für deinen Beitrag, aber
Du wirst mit diesem Qautsch auch langfristig nicht den Markt schlagen.
ist und war nie das Ziel.
Ziel ist es, kein/weniger Geld zu verlieren und das wäre mit einem MSCI World, der stark USA fokussiert ist ggf. der Fall. Das ich damit Rendite liegen lasse, ist mir bewusst, Sicherheit überwiegt hier aber der Rendite. Rendite bekomme ich mit Crypto genug.
Der ETF Sparplan ist schlicht der Stoßdämpfer, den Crypto/Aktien manchmal benötigt.

Mein Hauptaktiendepot besteht auch zum Großteil nur aus USA Aktien, Apple, Nvidia , Tesla, Uber, Paypal... deswegen hab ich in dem einem Monat einfach ein wenig mehr in die EM gesteckt + Edelmetalle.
Werden ja in Zukunft sehen, ob mein Plan aufgeht. :)

Heute schaut es so aus:
Crypto -2.1%
Aktien -1.93%
ETF -0.46%
Cash 0.00%
Gesamt 1.28%

Crypto generiert Rendite.
Aktien glätten Crypto.
ETFs glätten Aktien.
Cash glättet ETFs.
Mehr will ich ja gar nicht.

Ausgebaut wird in den nächsten Monaten Cash+ETFs.

[Gandharva]

Ziel ist es, kein/weniger Geld zu verlieren und das wäre mit einem MSCI World, der stark USA fokussiert ist ggf. der Fall.
Er hat dir gerade eben erklärt warum diese Sichtweise Quatsch ist und jetzt fängst Du direkt damit wieder an. Zu deiner Verteidigung muss man aber sagen das Du hier im Thread nicht der Einzige bist der das noch nicht versteht oder nicht verstehen will.

[Dark198th]

Danke für deinen Beitrag, aber

ist und war nie das Ziel.
Ziel ist es, kein/weniger Geld zu verlieren und das wäre mit einem MSCI World, der stark USA fokussiert ist ggf. der Fall. Das ich damit Rendite liegen lasse, ist mir bewusst, Sicherheit überwiegt hier aber der Rendite. Rendite bekomme ich mit Crypto genug.
Der ETF Sparplan ist schlicht der Stoßdämpfer, den Crypto/Aktien manchmal benötigt.

Mein Hauptaktiendepot besteht auch zum Großteil nur aus USA Aktien, Apple, Nvidia , Tesla, Uber, Paypal... deswegen hab ich in dem einem Monat einfach ein wenig mehr in die EM gesteckt + Edelmetalle.
Werden ja in Zukunft sehen, ob mein Plan aufgeht. :)

Heute schaut es so aus:
Crypto -2.1%
Aktien -1.93%
ETF -0.46%
Cash 0.00%
Gesamt 1.28%

Crypto generiert Rendite.
Aktien glätten Crypto.
ETFs glätten Aktien.
Cash glättet ETFs.
Mehr will ich ja gar nicht.

Ausgebaut wird in den nächsten Monaten Cash+ETFs.

Habe ich das jetzt dahingehend richtig verstanden, dass du Einzelaktien hältst und dieser Teil sehr USA lastig ist?

Das erklärt dann für mich noch immer nicht, warum man sich sein Portfolio mit ETF Trendwetten zumüllt.

Ich würde die Einzelinvestments hier getrennt betrachten und mir trotzdem ein vernünftiges ETF Portfolio aufbauen. Wenn du dann noch nicht mit dem US-Anteil klarkommst, würde ich die Regionen mit Einzel-ETF abbilden, also

MSCI USA oder S&P500
Stoxx Europe 600
Topix oder Japan IMI
ASIA Pacific
EM IMI
ggf noch den Russel 2000Value

Das wären mir zwar noch immer zu viele ETF, aber das ist sicher sinnvoller als das was du da treibst.


Im ACWi hast du gut 55% USA. Selbst wenn du wie Andreas Beck einen Gleichwertindex anwendest der die Gewinne berücksichtigt, kommst du noch immer auf 48% USA.

Im Gegensatz zum Nikkei hat sich zum Beispiel auch ein MSCI World nach dem Platzen der Japan-Blase hervorragend entwickelt. Japan war damals mit über 40% im MSCI World gewichtet. Kurz um, überlasse die Gewichtung dem Index, du wirst es nicht besser wissen.

Wichtig wäre ja auch zu wissen, was du für einen Anlagehorizont hast.

und ganz wichtig!!!! Wenn du dein Risiko oder auch die Vola minimieren willst, dann geht das vor allem , indem du deinen Aktienanteil reduzierst.

Ich meine es nicht böse, aber ich bleibe dabei. Was du dir da zusammen gewurschtelt hast ist das Ergebnis eines unerfahrenen und naiven Anlegers. Eigentlich ein Paradebeispiel dafür, was Anfänger falsch machen und wie man es eben nicht macht.

[Dark198th]

Er hat dir gerade eben erklärt warum diese Sichtweise Quatsch ist und jetzt fängst Du direkt damit wieder an. Zu deiner Verteidigung muss man aber sagen das Du hier im Thread nicht der Einzige bist der das noch nicht versteht oder nicht verstehen will.

+1

[Daredevil]

Er hat dir gerade eben erklärt warum diese Sichtweise Quatsch ist und jetzt fängst Du direkt damit wieder an. Zu deiner Verteidigung muss man aber sagen das Du hier im Thread nicht der Einzige bist der das noch nicht versteht oder nicht verstehen will.
Etwas "mit ins Portfolio zu nehmen" ist am Ende aber auch keine Sektorwette.
Es ist eine keiner Teil für das "was wäre wenn", das gehört genauso wie Bitcoin dazu, als auch eben Währungen.
Am Ende soll der Kuchen halt schmecken.
Aber vermutlich verstehe ich es echt nicht, mag wohl sein.

Ich habe mir das btw. nicht "zusammen gewurschtelt" und wild ETFs zusammen geklickt. Inspiriert ist das durch Markus Miller (https://www.amazon.de/Markus-Miller/e/B0045A07BS?ref=sr_ntt_srch_lnk_4&qid=1629219511&sr=8-4), den ich als Crypto Experte Schätze, als auch jemand, der Gesamtpolitisch einen gewissen Blick hat.
Warum also Theorie walten lassen, wenn es andere erfolgreiche Menschen bereits so vorleben?

Das gute ist ja, das jeder hinter seiner eigenen Strategie stehen muss. :)

[Dark198th]

Etwas "mit ins Portfolio zu nehmen" ist am Ende aber auch keine Sektorwette.
Es ist eine keiner Teil für das "was wäre wenn", das gehört genauso wie Bitcoin dazu, als auch eben Währungen.
Am Ende soll der Kuchen halt schmecken.

Ich habe mir das btw. nicht "zusammen gewurschtelt" und wild ETFs zusammen geklickt. Inspiriert ist das durch Markus Miller (https://www.amazon.de/Markus-Miller/e/B0045A07BS?ref=sr_ntt_srch_lnk_4&qid=1629219511&sr=8-4), den ich als Crypto Experte Schätze, als auch jemand, der Gesamtpolitisch einen gewissen Blick hat.
Warum also Theorie walten lassen, wenn es andere erfolgreiche Menschen bereits so vorleben?

Das gute ist ja, das jeder hinter seiner eigenen Strategie stehen muss. :)

Ich wäre mal vorsichtig damit mich an solchen Menschen zu orientieren. Auch darfst du nicht vergessen, dass es wie schon zur Jahrtausendwende, auch seit der Finanzkrise nicht gerade schwer war eine gute Performance vorzuweisen. Die Kings von damals sind nicht mehr da, aber die Mahner wie Bernecker oder Buffet. Auch eine Cathy Woods die gerade in den Himmel gelobt wird, kocht schlussendlich auch nur mit Wasser.

Wir alle kennen die Zukunft nicht, aber vieles deutet gerade darauf hin, dass wir nach Jahren erstmals wieder vor einer größeren Änderung des Marktumfelds stehen könnten. Einen Vorgeschmack auf das was da kommen kann, konnte man vor einigen Monaten sehen als die Renditen für Anleihen angezogen sind. Da hat auch die gute Woods schön Federn gelassen und mit einem Portfolio wie dem deinen gehst du dann richtig baden.

Aber du musst natürlich selbst wissen was du tust. Meine Empfehlung, anstatt jetzt dein Portfolio nach Miller auszurichten, lies auch mal Bücher von anderen und mache dir daraus ein eigenes Gesamtbild.

Du möchtest Risikominimierung, aber dein Portfolio ist das absolute Gegenteil davon. Im Zweifel wirst du es halt irgendwann auf die harte Tour lernen.

[Semmel]

Du möchtest Risikominimierung, aber dein Portfolio ist das absolute Gegenteil davon. Im Zweifel wirst du es halt irgendwann auf die harte Tour lernen.

Sein Portfolio bestand früher nur aus Kryptos. Dagegen ist jede Aktie eine Risikominimierung. ;)

[Daredevil]

Sein Portfolio bestand früher nur aus Kryptos. Dagegen ist jede Aktie eine Risikominimierung.

So isses. :)

Ich habe im laufe des Monats noch ein paar Podcasts gehört und habe das ganze noch etwas angeglichen, für euch wird das wieder "Messi like" sein, ist mir aber relativ egal, da ich noch recht frisch im ETF Markt bin und schlicht einfach mal schauen will, wie sich Dinge so entwickeln.
Es ist mir Latte ob ich EM, Afrika und China gleichzeitig habe, da vieles zwar doppelt gewichtet sein kann, es aber nicht komplett identisch ist.
EM seit Kauf +0,84%
China seit Kauf +0,25%
Afrika seit Kauf -0,30%
EM war höher gewichtet, da diversifizierter, passt für mich.

In meinem Depot hat sich nochmal ordentlich was getan, ich habe es etwas umstrukturiert um selber für mich eigene "Gruppen" beobachten zu können.
Mein Portfolio umfasst nun:

Art der Investition | Anteil in Prozent | Wertveränderung seit Kauf
Cryptowährungen| 68,0% | +407,3%
Aktien|19,9%| +1,8%
Future ETF|2,0%| +3,7%
Stable ETF|1,7%| +0,1%
Edelmetalle|0,9%| -2,3%
Rohstoffe|0,26%|+0,2%
Fiat|6,9%| ---
| | +122,70%

Da ich in Zukunft mehr Geld zu Verfügung habe durch eine neue Position im Job und durch den höheren Crypto Cashflow erhöht sich meine Sparrate.
Vorher waren es 50% Cash + 50% Aktien, jetzt sind es ca. 33% Cash und Rest in StableETF/FutureETF/Edelmetalle/Rohstoffe.
Die Gewichtung der erneuten 66% Investition ist ca. so geplant ( Bis Crypto weit unter 50% ist ):
50% StableETF
30% FutureETF
10% Edelmetalle
10% Rohstoffe
Innerhalb dieser Klassen gibt es mehrere Möglichkeiten die dauerhaft gleich bespart werden, jedoch die Gewichtung monatlich variiert.
Wenn Aktien auf der Watchlist crashen sollten ( -30-50% ) würde ich dort spontan zuschlagen, geplant ist aber nichts.

Da das jetzt ne heiden Schreibarbeit wird, mache ich das nicht mehr jeden Monat, weil kein Bock. :D

Aufgeteilt sind die einzelnen Gruppen wie folgt:

https://abload.de/img/img_17296bjt1.jpg
Cryptowährungen | Anteil in Prozent
DeFiChain | 76,1%|
Ethereum| 18,1%|
Bitcoin Cash| 3,3%|
Bitcoin|2,35%|
|
Aktien | Anteil in Prozent
Apple|16,7%|
Nvidia| 16,4%|
Tesla|13,27%|
CD Projekt|9,1%|
Nintendo|9,1%|
Paypal|8,4%|
Uber|8,2%|
Oatly|8,1%|
Maxeon Solar|5,7%|
Aurora Solar|4,9%|
|
FutureETF | Anteil in Prozent
Global Water|16,9%
Biotechnology |14,8%
Ageing Population |14,8%
Blockchain|6,4%
Battery Value |6,2%
Electric Vehicle |6,2%
Cybersecurity|4,3%
Cloud Computing|4,3%
Artificial Intelligence |4,3%
Video Games & eSports |4,3%
Digital Security |4,3%
Automation & Robotic |4,3%
Digitilisation |4,3%
Private Equity |4,3%
|
StableETF| Anteil in Prozent
Dirk Müller | 32,0%
MSCI ACWI |27,5%
MSCI EM |15,5%
MSCI China |12,5%
MSCI South Africa |12,4%
|
Edelmetalle | Anteil in Prozent
Physical Silver | 31,5%
Physical Gold |28,7%
Gold Bugs |13,1%
Physical Palladium |8,9%
Physical Platinum |8,9%
Gold Producers|8,7%
|
Rohstoffe | Anteil in Prozent
Basic Ressources |66,66%
Oil & Gas | 33,3%

|
Fiat | Anteil in Prozent
Euro | 100%


Ich denke das ist schon ein riesen Schritt seit Januar, wo ich nur Crypto hatte und von allem anderen Null Ahnung.
Danke auf jeden Fall für die Tipps, u.a. mit dem ACWI. :)
Viel Spaß beim roasten, bis in drei Monaten. ^^

ToDo List:
Weitere Asset Klassen anschauen, gibt ja noch ein wenig was zu entdecken. :)
https://abload.de/img/screenshot2021-09-021uuj3o.png

[Semmel]

Mal ein kleines Update von mir.
Die geplante Diversifizierung weg von den Edelmetallen läuft bereits.
Ich schätze zwar, dass auch die nächsten 5 Jahre die Edelmetalle noch meine größte Assetklasse sein werden, aber der relative Anteil wird schrumpfen, weil ich Gewinnmitnahmen und neu erspartes Cash vollständig in andere Branchen investieren werde.

Die Ziele hattet ich schon im anderen Thread genannt:
1. Solaraktien

2. BTC+

3. (unedle) Rohstoffe
a) Lithium

b) Kupfer

Keine neuen Ziele, aber immer noch meine größten Positionen:
4. Gold

5. Silber

Nach 8 Monaten mal wieder ein Update.
Damalige Anlageziele siehe o.g. Beitrag.

Solaraktien - Check

BTC (bzw. Krypto allgemein) - Fail (ich war immer zu vorsichtig und bin nie reingekommen)

Lithium - Check

Kupfer - Check

Später dazugekommen: Platinmetalle

Und meine neuesten Anlageziele:
- mehr (China-)Tech
- Lebensmittelbranche bzw. Agrar (vor allem Ernährung der Zukunft)

Kleinere Käufe in beiden Bereichen habe ich bereits getätigt.
Meine ursprünglich extrem hohe Goldlastigkeit ist mittlerweile deutlich gesunken. Einerseits durch die schlechte Performance im Goldsektor und andererseits durch die teilweise herausragende Performance bei den übrigen Rohstoffen.
Die allgemeine Rohstofflastigkeit bleibt aber und wird voraussichtlich noch bis Ende des Jahrzehnts bestehen bleiben. Dennoch will ich mich zukünftig mehr mit anderen Branchen befassen, insbesondere die "Ernährung der Zukunft" steht dabei derzeit im Fokus.

Was sich mittlerweile als immer größeres Problem herausstellt: Ich werde immer mehr zum Aktien-Messi. ;)
Meine frühere "Obergrenze" habe ich mittlerweile aufgegeben. Ich handhabe das mittlerweile so, dass ich meine Freiläufer nicht mehr so intensiv beobachte und mich dafür stärker auf die neuesten Assets konzentriere.

Ich mach mich mal nackig - hier eine Auswertung von Portfolio Performance mit heutigem Stand 04.09.2021:
https://www.forum-3dcenter.org/vbulletin/attachment.php?attachmentid=76653&stc=1&d=1630776183

[Daredevil]

Super interessant. :)
Witzig an der Stelle, weil ich mich schwer tue, in Goldfirmen zu investieren und du halt quasi das gleiche ( nicht ) bei den Cryptos machst.
Aber letzten Endes hast du da einen fetten Anteil Goldminen und ich an der anderen Stelle bei Crypto und beide wollen wir da irgendwie runter. :D

Ist dein Intel Wert noch einer aus der Vergangenheit, oder ist der kürzlich dazu gekommen?
Tatsächlich suche ich gerade für mich einen Preis, wo ich da ebenso zuschlagen würde.
Es ist unwahrscheinlich, dass Intel mal eben um 50% nach unten springt, die Chance, dass Intel aber AMD wieder Marktanteile wegnimmt, steigt mit jedem Tag mehr, wo Intel Zeit hat zum werkeln für die Ausrichtung der Firma in die nächsten Jahrzehnte.

Man merkt dir aber auf jeden Fall an, dass du Bock auf Rohstoffe und Edelmetalle hast, das macht dich hier im Forum auch sicherlich sehr besonders.

[Semmel]

Ist dein Intel Wert noch einer aus der Vergangenheit, oder ist der kürzlich dazu gekommen?
Tatsächlich suche ich gerade für mich einen Preis, wo ich da ebenso zuschlagen würde.
Es ist unwahrscheinlich, dass Intel mal eben um 50% nach unten springt, die Chance, dass Intel aber AMD wieder Marktanteile wegnimmt, steigt mit jedem Tag mehr, wo Intel Zeit hat zum werkeln für die Ausrichtung der Firma in die nächsten Jahrzehnte.

Siehe Intel-Thread (https://www.forum-3dcenter.org/vbulletin/showthread.php?p=12778890#post12778890).

Ich habe Intel erst vor ca. drei Wochen gekauft. Eine Verdoppelung halte ich hier auch für wesentlich wahrscheinlicher als eine Halbierung.

[Daredevil]

Ich habe mir zwar nicht exakt diese Zahlen angeschaut, aber genau in die Richtung geht auch mein Gedanke. Danke dir! :)

[pest]

Durch den Cryptorun derzeit
54% Crypto
33% Aktien
13% Cash

YTD Performance: 140%

[Dr.Dirt]

YTD Performance: 140%
Glückwunsch, ich liege im einstelligen Prozentbereich. :frown:

[pest]

Glückwunsch, ich liege im einstelligen Prozentbereich. :frown:

warten wir mal ab :freak:
ich habe keine Exitstrategie und mein Portfolio schwankt zuweilen um 10-20.000€ am Tag
außerdem bin ich mehrmals Haarscharf an einem Totalverlust vorbeigeschrammt
nix für schwache Nerven

ich hatte 2017 übrigens 1BTC - da hätte ich mir 12 Monate degeneriertes gezocke sparen können, wenn ich den nicht verkauft hätte

[Method Man]

@Semmel

welche der Goldaktien empfiehlst du jemandem, der in Gold noch nicht investiert ist?

Danke und Gruss

[Semmel]

@Semmel

welche der Goldaktien empfiehlst du jemandem, der in Gold noch nicht investiert ist?

Danke und Gruss

Siehe Goldthread. (https://www.forum-3dcenter.org/vbulletin/showthread.php?p=12863593#post12863593)

[Raspo]

Jahresende. Ne gute Zeit um mal Bilanz zu ziehen:
Kryptowährungen: 45% (davon ca. 70% BTC)
Langfrist-Anlage für Rente: 22% (Sparplan in Aktienfonds)
Edelmetalle: 11% (2/3 Gold, 1/3 Silber, beides physisch)
Cash: 8%
Aktien: 10% (12 Positionen, davon 9 Einzelaktien, 3 ETFs)
Unternehmensbeteiligungen: 3%
Whisky: 1%

Der hohe Anteil Kryptowährungen hat natürlich voll eingeschlagen.
Whisky habe ich vor paar Tagen nochmal 2 schöne Exemplare nachgekauft.
Ansonsten war nicht viel Bewegung.

Bruttojahresperformance: 81%
Wenn man die unterjährigen Käufe rausrechnet, dürften es um die 70-75% gewesen sein.
Bin sehr zufrieden.
Schon wieder nen Jahr herum. So siehts bei mir anteilsmäßig aus:

Kryptowährungen: 62% (davon ca. 44% BTC, 33% Iota)
Langfrist-Anlage für Rente: 12% (Sparplan in Aktienfonds)
Edelmetalle: 5% (2/3 Gold, 1/3 Silber, beides physisch)
Cash: 2%
Aktien: 16% (26 Positionen, davon 22 Einzelaktien, 4 ETFs)
Unternehmensbeteiligungen: 2%
Whisky: 1%

Die Cryptos befeuern weiter kräftig.
Bestes Investment: coin SAND, +12.200%
Schlechtestes Investment: Aktie Hengan -30%

Bruttojahresperformance: 111%
Mal schauen, was 2022 bringt.

Meine Erwartung: Crypto-ATHs in Q1 o. Q2 2022, dann Gewinnmitnahmen und Umschichtung in Valueaktien.

[Daredevil]

Art der Investition | Anteil in Prozent | Wertveränderung seit Kauf
Cryptowährungen| 68,0% | +407,3%
Aktien|19,9%| +1,8%
Future ETF|2,0%| +3,7%
Stable ETF|1,7%| +0,1%
Edelmetalle|0,9%| -2,3%
Rohstoffe|0,26%|+0,2%
Fiat|6,9%| ---
| | +122,70%


Update zum Jahr 2022
Ich habe das komplette Jahr meinen Crypto Cashflow in alle anderen Bereiche außer eben Crypto gesteckt. ( Eine kleine Position habe ich nachgekauft, die wird aber bald veräußert )
Art der Investition | Anteil in Prozent | Wertveränderung seit Kauf
Cryptowährungen| 62,0% | +316,9%
Aktien|19,5%| +10,4%
Future ETF|2,8%| +1,7%
Stable ETF|1,9%| +1,4%
Edelmetalle|1,2%| +1,1%
Rohstoffe|0,4%|+3,9%
Fiat|11,8%| ---
| | +93,86%


Wichtig ist an der Stelle nicht unbedingt die prozentuale Steigerung, sondern die Menge an Cashflow, die durch Staking und Liquidity Mining zustande gekommen ist. Die beträgt ca. 1/3 meines Gesamtportfolios. ( Entsprechend hoch wird die Steuer ausfallen :usad: )
Mein Portfolio ist insgesamt im Jahr 2021 durch Kurssteigerungen und Cashflow um ca. 509% gestiegen. Das ist komplett wahnsinnig.
Hätte ich nicht in die traditionellen Märkte investiert, wäre es deutlich mehr, aber die Absicherung ist ja zum absichern da, nech. :)

Gewinner des Jahres:
Ethereum +392%
DeFiChain +220%
Nvidia +139%

Verlierer des Jahres:
Aurora Solar -73%
Oatly -61%
Maxeon Solar -43%

Grafische Darstellung:
Gesamt:
https://abload.de/img/bildschirmfoto2022-01w1jme.png
Crypto:
https://abload.de/img/bildschirmfoto2022-01iuj0k.png
Aktien:
https://abload.de/img/bildschirmfoto2022-01b3k9l.png
Future ETF:
https://abload.de/img/bildschirmfoto2022-011pjor.png
Stable ETF:
https://abload.de/img/bildschirmfoto2022-0143jtb.png
Edelmetalle:
https://abload.de/img/bildschirmfoto2022-01u5jhg.png
Rohstoffe:
https://abload.de/img/bildschirmfoto2022-019bjfx.png

Was lief gut?
Der Cashflow läuft wahnsinnig gut, die Position wird auf keinen Fall verkleinert, solange sich das Rad noch dreht. Eher wird sie in dStock Liquidity Mining ausgebaut, ohne Schwankungen durch Cryptowährungen zu haben.
Mit Tech Aktien bin ich auch zufrieden gewesen.

Was lief schlecht?
"Liebhaber" Aktien wie Oatly z.B. waren einfach Unsinn.
Ehrlich gesamt hätte ich mir auch das aufteilen in diese ganzen ETFs sparen können, da der MSCI World bei ca. +7.7% steht, also ordentlich was gemacht hat bei meinen Käufen. Aber es war trotzdem interessant, mal selber den Markt zu erforschen und einzelne Bereiche zu beobachten.

Ziel für 2022:
Weiter diversifizieren, so das ich auf ca. 50% Crypto komme mit drei verschiedenen Maßnahmen:
1. Investition in Intel/Meta/TSMC
2. Investition in dStocks( dACWI ) auf der DeFiChain, welche keinen Crypto Kursschwankungen unterliegen und trotzdem über 100% APR abwerfen
3. Cash Position weiter aufrecht erhalten für schlechte Zeiten bzw. Ziel 1

Bezüglich Cashflow mit Crypto sah es so aus:
https://abload.de/img/bildschirmfoto2022-01yikqn.png

Was für ein unglaubliches Jahr.

[Daredevil]

Es geht ja auch um Diskussionen. :)
Mich würde mal aufgrund der aktuell hitzigen Lage interessieren, wie eure YTD Werte denn so sind? So kann man vielleicht ein wenig die Stärken und Schwächen feststellen des einzelnen.

Vielleicht mal so:
Depot Wert
Start des Jahres: 100%
Tiefstes Tief: 97%
Höchstes Hoch: 120%
Aktuell: 107%

Wäre für mich mal interessant, weil jeder seine eigene Strategie verfolgt und somit kann man sich bestimmt das ein oder andere abschauen.
Mein Fokus liegt ja aktuell stark auf Cashflow, der dämpft natürlich den tiefen Markt ein wenig ab, weil ich mit den Positionen günstig umgeschichtet habe in Werte, die bereits wieder gestiegen sind.
Ohne diese Positionen wären diese Werte oben wohl um 20-30% niedriger und es gäbe quasi gar kein hoch. :D

[deepmac]

noch 10,7% im Plus , 2 hochs 14,58% am 03.01. und letzten Dienstag abend, danach gings stark runter, Erholung des Euros hat das Depot stark getroffen.

Im Depot nur Aktien, Gewichtung 4-9% jeweils, 26 Positionen derzeit, und etwas Xetra Gold, und 13% Vanguard AllWorld etf.

[Raspo]

Es geht ja auch um Diskussionen. :)
Mich würde mal aufgrund der aktuell hitzigen Lage interessieren, wie eure YTD Werte denn so sind? So kann man vielleicht ein wenig die Stärken und Schwächen feststellen des einzelnen.

Vielleicht mal so:
Depot Wert
Start des Jahres: 100%
Tiefstes Tief: 97%
Höchstes Hoch: 120%
Aktuell: 107%

Wäre für mich mal interessant, weil jeder seine eigene Strategie verfolgt und somit kann man sich bestimmt das ein oder andere abschauen.
Mein Fokus liegt ja aktuell stark auf Cashflow, der dämpft natürlich den tiefen Markt ein wenig ab, weil ich mit den Positionen günstig umgeschichtet habe in Werte, die bereits wieder gestiegen sind.
Ohne diese Positionen wären diese Werte oben wohl um 20-30% niedriger und es gäbe quasi gar kein hoch. :D
Gesamtportfolio zu Ende Januar -18% im Vergleich zu Ende Dezember.
Beunruhigt mich das? Nö.

[Buhui]

Hallo,

ich bin schon jahrelang stiller Mitleser im Aktienthread und es wurde mein Interesse geweckt, sich mehr mit der Materie zu befassen. Deswegen bespare ich einen MSCI World (LYX0AG). Danke dafür.

Ich bin durch Schenkung/Erbschaft an Aktien/Depots gelangt und wollte eure Meinung dazu hören. Es geht mir nicht um Vermögensvermehrung, sondern um Erhalt der Werte.

Hier aktuell die Aufstellung, liegt alles bei der Walser Privatbank:

1. "Walser 25" (LU0327378468) = 35%
2. "Walser 10" (LU0327378385) = 25%
3. Flossbach (LU0952573482) = 15%
4. Gold ETF (CH0047533523) = 25%

Kann es so weiterlaufen? Sollte ich umschichten? Es soll demnächst nochmal etwas Cash übertragen werden, wie würdet ihr dieses Geld aufteilen oder anlegen?

Danke an euch für einen noch unwissenden.

[SGT.Hawk]

In Zeiten hoher Inflation ist es wohl keine gute Idee einfach ein World ETF blind zu besparen. Man mag nominal was gewinnen, aber real gesehen verliert man.
Ich würde mir wohl obwohl ich selber auch nicht genau weiss , welche ETFs oder Fonds, grundsätzlich versuche in Energy und (Precious) Materials was zu finden.

[Daredevil]

Gesamtportfolio zu Ende Januar -18% im Vergleich zu Ende Dezember.
Beunruhigt mich das? Nö.
Wurde bei mir noch besser. :)

Depot Wert YTD
Start des Jahres: 100%
Tiefstes Tief: 97%
Höchstes Hoch: 129%
Aktuell: 124%
Der Crypto Cashflow macht hier rein den Unterschied.

Rein vom Kurs schaut mein Depot so aus YTD:
Cryptowährungen -19%
Aktien -12%
Future ETFs -19%
Stable ETFs -8%
Edelmetalle +24%
Rohstoffe +5%

Retroperspektiv war also aktuell die Diversifizierung im Jahr 2021 in andere Assets als Crypto ein Fehler gewesen, da es besser performt bzw. mehr Cashflow generiert und somit diese Krisenzeit fast vollständig abdämpft. Aber vielleicht kommt die richtige Krisenzeit ja noch, einen Puffer habe ich ja immerhin schon gebildet.
Crypto und Edelmetalle/Rohstoffe hätten sich wohl besser die Klinke gegeben, als noch ETFs und Aktien dazu zu mischen. Aber Aktien machen halt am Ende auch Spaß... mal schauen wohin die Reise geht. :)

[Semmel]

Ich bin durch Schenkung/Erbschaft an Aktien/Depots gelangt und wollte eure Meinung dazu hören. Es geht mir nicht um Vermögensvermehrung, sondern um Erhalt der Werte.

Hier aktuell die Aufstellung, liegt alles bei der Walser Privatbank:

1. "Walser 25" (LU0327378468) = 35%
2. "Walser 10" (LU0327378385) = 25%
3. Flossbach (LU0952573482) = 15%
4. Gold ETF (CH0047533523) = 25%

Kann es so weiterlaufen? Sollte ich umschichten? Es soll demnächst nochmal etwas Cash übertragen werden, wie würdet ihr dieses Geld aufteilen oder anlegen?

Das Fettgedruckte ist die entscheidende Aussage. Dafür sind die gewählten Fonds tendenziell die richtige Auswahl.
Die Walser-Dinger kenne ich nicht, aber das 25 und 10 steht für den Aktienanteil. Die sind also sehr konservativ mit ihrem geringen Aktienanteil und entsprechend hohen Anleihenanteil. Dafür ist der Inflationsschutz nicht so gut. Das wird aber mit dem Flossbach-Fonds (den ich kenne und gut finde) und dem Gold-ETF gut ausgeglichen.

In Summe also keine falsche Aufteilung für eine sehr defensive Anlagestrategie.

Wenn der Vermögenserhalt im Vordergrund steht, dann ist dein aktuell besparter MSCI World (zumindest alleine) zu riskant dafür. Das müsste man noch mit einem Anleihe-ETF kombinieren, um eine vergleichbare Sicherheit wie mit den o.g. Fonds zu erreichen.

[Buhui]

Das Fettgedruckte ist die entscheidende Aussage. Dafür sind die gewählten Fonds tendenziell die richtige Auswahl.
Die Walser-Dinger kenne ich nicht, aber das 25 und 10 steht für den Aktienanteil. Die sind also sehr konservativ mit ihrem geringen Aktienanteil und entsprechend hohen Anleihenanteil. Dafür ist der Inflationsschutz nicht so gut. Das wird aber mit dem Flossbach-Fonds (den ich kenne und gut finde) und dem Gold-ETF gut ausgeglichen.

In Summe also keine falsche Aufteilung für eine sehr defensive Anlagestrategie.

Wenn der Vermögenserhalt im Vordergrund steht, dann ist dein aktuell besparter MSCI World (zumindest alleine) zu riskant dafür. Das müsste man noch mit einem Anleihe-ETF kombinieren, um eine vergleichbare Sicherheit wie mit den o.g. Fonds zu erreichen.

Danke damit bin ich erstmal beruhigt und schichte den evtl in den Floßbach um

[pest]

40k Aktien
20k EUR
20k AVAX
50k USDC

[Plutos]

edit: dürfte jetzt jeder gesehen hab, den es interessiert

[Karümel]

51,7% Cash


Wie umgehst Du die Sachen mit dem Strafzinsen?
Oder zahlst Du die eiskalt?

[Plutos]

Mein Broker erhebt für Altkunden kein "Verwahrentgelt". Einer der ganz großen Gründe, nicht zu wechseln. :smile: Wenn ich müsste, würde ich Cash aber in einem simplen Geldmarktfonds wie 989041 parken.

[Semmel]

+1 für Regis ;)

Den Home Bias hast du ja schon etwas korrigiert. Aber da geht noch mehr. :)
Bei der geographischen Diversifikation würde ich noch Südamerika empfehlen.

EDF wundert mich etwas. Französische Quellensteuer?

[Karümel]

Mein Broker erhebt für Altkunden kein "Verwahrentgelt". Einer der ganz großen Gründe, nicht zu wechseln. :smile: Wenn ich müsste, würde ich Cash aber in einem simplen Geldmarktfonds wie 989041 parken.
Und warum hast Du so viel Geld nicht investiert?
Zu viel Bargeldfluss täglich und Du kommst da nicht gegen an?

Time in the market beats timing the market heißt es doch oder so?

[Plutos]

+1 für Regis ;)

Den Home Bias hast du ja schon etwas korrigiert. Aber da geht noch mehr. :)
Bei der geographischen Diversifikation würde ich noch Südamerika empfehlen.

EDF wundert mich etwas. Französische Quellensteuer?
Ich versuche gerade, herauszufinden, ob man die Formulare für das "vereinfachte Verfahren" nicht direkt an die französische Finanzverwaltung schicken kann? Ich meine, EDF ist doch quasi ein Staatskonzern…wozu sollten die die Mitwirkung meiner deutschen Depotbank brauchen, die ein paar Formulare auch nur weiterleitet (oder eben nicht, weil sie es nicht anbieten)?
edit: lese gerade, dass das vereinfachte Verfahren für Namensaktien (und EDF ist wohl eine) eh nicht funktioniert. :rolleyes: "Doppelbesteuerungsabkommen" wird langsam zu meinem persönlichen Unwort…wozu DBAs, wenn man in der Praxis doch doppelt besteuert wird?
Und warum hast Du so viel Geld nicht investiert?
Zu viel Bargeldfluss täglich und Du kommst da nicht gegen an?

Time in the market beats timing the market heißt es doch oder so?
Börsenfremde Diversifizierung. Dafür brauche ich möglicherweise 'ne Menge Liquidität. ;)

[Trap]

Mein Portfolio (überrascht wohl keinen der im Aktie-Thread mitliest):

TSLA 75%
Calls auf TSLA 21%
MSCI World 4%
Cash -12,5%

Das MSCI World hatte ich von 2012 bis Ende 2018 bespart (als einzige Position), dann die Hälfte in Tesla umgeschichtet und seitdem die ETFs nicht mehr angefasst. Sparrate hat sich nicht groß geändert und Einmalzahlungen gab es auch nicht.

[Plutos]

TSLA 75%
Calls auf TSLA 21%
MSCI World 4%
Cash -12,5%

Sind das tatsächlich minus 12,5% Cash, also wegen bspw. Nachschusspflicht ins Minus gerutscht, Aktienkauf auf Pump ("Wertpapierkredit" oder wie die Broker das nennen) o.ä.? :O :frown:

[Semmel]

Mein Portfolio (überrascht wohl keinen der im Aktie-Thread mitliest):

TSLA 75%
Calls auf TSLA 21%
MSCI World 4%
Cash -12,5%

Das MSCI World hatte ich von 2012 bis Ende 2018 bespart (als einzige Position), dann die Hälfte in Tesla umgeschichtet und seitdem die ETFs nicht mehr angefasst. Sparrate hat sich nicht groß geändert und Einmalzahlungen gab es auch nicht.

All-in mit nur einer Aktie und dann auch noch gehebelt. :eek:
Damit dürftest du der mutigste Anleger hier sein.

Ich versuche gerade, herauszufinden, ob man die Formulare für das "vereinfachte Verfahren" nicht direkt an die französische Finanzverwaltung schicken kann? Ich meine, EDF ist doch quasi ein Staatskonzern…wozu sollten die die Mitwirkung meiner deutschen Depotbank brauchen, die ein paar Formulare auch nur weiterleitet (oder eben nicht, weil sie es nicht anbieten)?
edit: lese gerade, dass das vereinfachte Verfahren für Namensaktien (und EDF ist wohl eine) eh nicht funktioniert. :rolleyes: "Doppelbesteuerungsabkommen" wird langsam zu meinem persönlichen Unwort…wozu DBAs, wenn man in der Praxis doch doppelt besteuert wird?


Das Bittere an der Sache ist, dass Frankreich die Quellensteuer sogar auf 12,8 % für nicht Gebietsansäßige reduziert hat. Problem: Auch das muss man erstmal nachweisen. Bis dahin werden weiter 26,5 % abgezogen. :freak:
Somit bringt es genau garnichts für uns. Aber warum einfach, wenn es auch kompliziert geht. ;)

Und denk an Südamerika, z.B. in Form von Vale: Drittgrößter Bergbaukonzern weltweit, Brasilien = quellensteuerfrei, 10,49 % geschätzte Dividende für 2022.


An der Stelle auch von mir ein grobes Update. Nachdem ich aktuell 77 Einzelwerte halte, fasse ich es besser in Branchen zusammen. Seit Jahresanfang habe ich in Richtung Sicherheit umgeschichtet und z.B. den Technologieanteil, der am Höhepunkt ca. bei 25 % war, wieder deutlich reduziert. Rüstung ist angesichts der Lage komplett neu dazugekommen, wurde aber auch schon wieder reduziert, indem ich meinen Einsatz rausgenommen habe. Nach fast zwei Hungerjahren habe ich dafür mal wieder den Edelmetallanteil erhöht. Ich denke, dass sich das für die zweite Jahreshälfte noch lohnen könnte.

Aktienaufteilung nach Branche: (ohne Cash und andere Assets)
42,35 % Edelmetalle (Au, Ag, Pt, Pd, Rh)
22,16 % Industriemetalle (Li, Cu, Sn, Co, Mg, Zn, Ni, Fe)
16,96 % Energie (Öl, Gas, Solar, Uran, Wasserstoff)
9,00 % Technologie
4,08 % Rüstung
3,93 % Agrar
1,51 % Sonstiges

[Trap]

Sind das tatsächlich minus 12,5% Cash, also wegen bspw. Nachschusspflicht ins Minus gerutscht, Aktienkauf auf Pump ("Wertpapierkredit" oder wie die Broker das nennen) o.ä.? :O :frown:
Ja, das sind Kredite. Einmal als normaler Bankkredit (Mitte März 2020 aufgenommen) und einmal als Wertpapierkredit (das ist später dazugekommen und ist mittlerweile der deutlich überwiegende Teil).

Bin seit heute aber langsam wieder dabei den Kreditanteil zu reduzieren. Ist langfristig anstrengend auch mit dem noch einigermaßen überschaubaren Kreditanteil auf 40% Aktienkurs-Dips zu schauen...

Ist sicher keine allgemein empfehlbare Vorgehensweise. Man braucht einen krisensicheren Job, eine Lebensplanung, die nicht von dem Geld in der Anlage abhängt und genug Überzeugung in den All-In um nicht beim ersten, zweiten oder dritten Dip (oder auch Anstieg) zu verkaufen. Und man muss richtig liegen, sonst sieht man doof aus :freak:

[large molecule]

It's a trap :O

[Dr.Dirt]

Bei mir siehts so aus:

[Plutos]

Warum ausgerechnet Bank of America und nicht bspw. Citigroup?

[Dr.Dirt]

Warum ausgerechnet Bank of America und nicht bspw. Citigroup?
Die wurde auf "Der Aktionär" empfohlen, würden von steigenden Zinsen profitieren.

[interzone]

Ja, das sind Kredite. Einmal als normaler Bankkredit (Mitte März 2020 aufgenommen) und einmal als Wertpapierkredit (das ist später dazugekommen und ist mittlerweile der deutlich überwiegende Teil).

Bin seit heute aber langsam wieder dabei den Kreditanteil zu reduzieren. Ist langfristig anstrengend auch mit dem noch einigermaßen überschaubaren Kreditanteil auf 40% Aktienkurs-Dips zu schauen...

Ist sicher keine allgemein empfehlbare Vorgehensweise. Man braucht einen krisensicheren Job, eine Lebensplanung, die nicht von dem Geld in der Anlage abhängt und genug Überzeugung in den All-In um nicht beim ersten, zweiten oder dritten Dip (oder auch Anstieg) zu verkaufen. Und man muss richtig liegen, sonst sieht man doof aus :freak:
Investitionsentscheidungen sind immer eine sehr subjektive Sache, die mit dem persönlichen/r Risiko(-bereitschaft) und den Zielen zusammenhängen.
Die eine Nummer ist, wenn der Bankberater fragt, wieviel Risiko man eingehen möchte (einen Teil des Geldes zu verlieren), und man "gering" antwortet, und in die Nullzinsstaatsanleihenfalle tappt.

Bei dem, was Du da tust, könnte ich aber keine Nacht mehr ruhig schlafen :eek:

[Trap]

Bei dem, was Du da tust, könnte ich aber keine Nacht mehr ruhig schlafen :eek:
So subjektiv sind da die Einschätzungen, mir sind Immobilienkäufe mit 80% Fremdkapital unheimlich.

[Dark198th]

Ich bin soweit fertig mit meiner Vorbereitung. Folgende 20 ETFs sinds nun geworden. Hab das heute in meiner Mittagspause zusammen geklickt und hoffe auf Verbesserungsvorschläge, falls da Unsinn bei ist. :D

Wichtig:
Ich sehe das hier nicht als mehrere Investitionen, die unterschiedliche Ziele haben.
Das alles ist "Mein ETF Sparplan", der sicher vor sich hin laufen soll, losgelöst von meinem "Hauptdepot".
Ziel ist es, Stabilität in mein Portfolio zu bringen, im Besten Fall bliebt es bei +/- 0, im besseren kommen ein paar Prozent rum.

Invesco Elwood Global Blockchain
iShares Ageing Population
iShares Automation & Robotics
iShares Digital Security
iShares Digitalisation
iShares Electric Vehicles and Driving Technology
iShares Global Water
iShares Gold Producer
iShares MSCI China
iShares MSCI South Africa
iShares NASDAQ US Biotechnology
iShares Physical Silver
iShares S&P Listet Private Equity
iShares STOXX Europe Oil & Gas
L&G Battery Value Chain
L&G Artificial Intelligence
Lyxor NYSE Arca Gold BUGS
VanEck Vectors Video Gaming and eSports
WisdomTree Cloud Computing
WisdomTree Cybersecurity

Das läuft jetzt erstmal. Der Grundbetrag bleibt aber immer gleich bzw. wird bei Bedarf auch erhöht.
Ziel ist erstmal ein Gleichgewicht zu schaffen.

PS:
Das bedeutet nicht, dass ich nicht in Zukunft einzeln in manche dieser ETFs investiere ( Gold/Silber z.B. als Fokus auf Edelmetalle als nächstes ), es ist einfach nur die laufende separate Basis.

Wie ist eigentlich dein Plan aufgegangen, mit Risk-On Werten dein Risiko zu minimieren?

[Daredevil]

Das eine hat gut funktioniert, das andere weniger gut. Die Diversifikation von Crypto weg hat mich im Frühjahr 2022 auf jeden Fall gerettet.

YTD bin ich aktuell ( Dank dem Cashflow ) 3% im Plus.
Ich kann mich also trotz des "Crypto Crashes" echt nicht beschweren, letztes Jahr war ich bei 90% Crypto, nun aufgrund der Marktsituation und stetigen Diversifikation bei ca. 45%. Das Ziel von 50% wurde also unterschritten und es wird ab nun wieder in BTC investiert, bis die 50% wieder erreicht sind. Glaube das ist aktuell mein Plan. :D

[Daredevil]

Jetzt bin ich YTD 20% im Minus, im Jahreschart aber weiterhin 17% im Plus.
Jeder Weg weg von Crypto war seit Anfang 2021 wohl der richtige. Man hätte wohl was im Winter mitnehmen können, aber das weiß man am Ende eh nur in der Rücksicht.

Crypto Anteil ist nun ca. 35%, die 65% restliche Anteile kommen aus dem Crypto Cashflow. ^^
Meine Aktien bekleckern sich aber auch nicht mit Ruhm, es sinkt ja eh alles. Rohstoffe, Edelmetalle und REITs gleichen das ein wenig aus, aber dafür sind die Positionen zu klein.

[pest]

Cash: 60%
Aktien: 20%
ETF: 10%
Crypto: 10%

Großteil des Cashs hat Risiko B- :D aka hängt in irgendeinem SC und produziert Shitcoins

[Semmel]

Ein kleines Update meinerseits.

Seit April habe ich meine Aktienquote reduziert.
Verkauft wurden vor allem Aktien aus dem Rohstoffsektor.
Im Edelmetallsektor wurden Silber und Platin zu Gunsten von Gold reduziert. Bei den Goldaktien ist fast alles in Tietto Minerals reingeflossen. (meiner Meinung nach eine der besten Qualitätsaktien aus dem Sektor)
Im Energiesektor habe ich in Summe sogar leicht aufgestockt, wobei ich hier auch ein paar Verkäufe getätigt habe. Aufgestockt habe ich zuletzt vor allem Trillion Energy. Im Solarsektor ist Canadian Solar neu dazu gekommen.
Rüstungsaktien habe ich ebenfalls reduziert, weil es dort keine großen Anstiege mehr gab. Dort habe ich nur noch zwei Freiläufer übrig, die längerfristig bleiben dürfen. (Rheinmetall und Hensoldt)
Dafür habe ich im Agrarsektor geringe Zukäufe getätigt.

Ganz allgemein gehe ich mit meinem Depot sehr dynamisch um. In diesem Jahr komme ich bisher auf 284 Transaktionen. Einen Teil fester Kernbestände habe ich auch, aber der Großteil steht unter ständiger Beobachtung und wird bei sich absehbar ändernden Umständen zeitnah rausgeschmissen und ersetzt.

Einen "HODL-Ansatz" kann ich insbesondere im Minensektor (wo ich primär unterwegs bin) auch nicht empfehlen, weil der dafür viel zu volatil ist. Dass das nicht klappt, sieht man z.B. im Wikifolio.

Ganz allgemein sollte man in schwierigen Zeiten wie derzeit raus aus riskanten (wie chancenreichen) Schrottaktien und rein in Qualität.
Auch habe ich wiegesagt meine Aktienquote insgesamt reduziert. Ein Teil davon ist Cashreserve, ein anderer Teil ist in physisches Gold gewandert.

Allen viel Glück in dieser schwierigen Zeit. :)

[Daredevil]

Kleines Update ebenso meinerseits, da sich doch etwas mehr bewegt hat, als mir lieb ist. :)

Anfang 2022
Art der Investition | Anteil in Prozent | Wertveränderung seit Kauf
Cryptowährungen| 62,0% | +316,9%
Aktien|19,5%| +10,4%
Future ETF|2,8%| +1,7%
Stable ETF|1,9%| +1,4%
Edelmetalle|1,2%| +1,1%
Rohstoffe|0,4%|+3,9%
Fiat|11,8%| ---
| | +93,86%


July 2022:
Art der Investition | Anteil in Prozent | Wertveränderung seit Kauf
Cryptowährungen| 38,6% | +47,8%
Aktien|31,7%| -16,2%
Rohstoffe|19,6%|+3,6%
Future ETF|3,4%| -15,8%
Stable ETF|2,9%| -4,4%
REITs|1,9%| +0,9%
Edelmetalle|1,7%| -3,3%
Fiat|0%| ---
| | +5,3%


Depotentwicklung:
YTD -16%
1Y +54%
( Cashflow inklusive! )

Meine "Short Crypto" Strategie ist denke ich mal gut aufgegangen und aktuell investiere ich aufgrund der Weltgeschehenisse eher in Rohstoffe und zukünftig vermehrt in Edelmetalle. Selbst wenn wir Q4 einen Pump sehen sollten, bin ich immer noch genug in hochvolativen Assets investiert, der sichere Hafen ist mir primär aber wichtiger, weil ich am Ende auch wieder umschichten kann.
Ein "HODL" Jahr, wie ich es mir am Anfang gewünscht habe, ist es wahrlich nicht geworden
REITs sind als neuer Teil meines Portfolios dazu gekommen einfach mal um zu schauen, was die so auf langer Sicht können und wie die sich in verschiedenen Weltgeschehenissen verhalten.

Wer Bock auf Einzelpositionen hat, biddeschön!
Signifikant neu dazu gekommen ist der "iShares STOXX Europe 600 Oil & Gas ETF", den ich seit letztes Jahr bespare, der dieses Jahr aber mehr Gewichtung bekommen hat, indem dort FIAT unter anderem reingeflossen ist.
Das versaut mir zwar die Quote im Bullenmarkt, aber better safe than sorry.
https://abload.de/img/img_520239kgu.jpeg

[pest]

Es gibt übrigens peer-reviewed papers darüber, dass 2-sided LP Positionen (zB DFI-EUR) durch IL keinen Gewinn gegenüber den Einzelpositionen erwirschaften

[Semmel]

Signifikant neu dazu gekommen ist der "iShares STOXX Europe 600 Oil & Gas ETF", den ich seit letztes Jahr bespare, der dieses Jahr aber mehr Gewichtung bekommen hat, indem dort FIAT unter anderem reingeflossen ist.


Damit hast du mehr prozentualen Anteil in dem Sektor als ich. :eek:

Wenn du in dein Portfolio noch mehr Sicherheit reinbringen willst, dann empfehle ich noch eine Diversifikation in weniger zyklische Branchen.
Anbieten würde sich z.B. die Rüstungsbranche oder Lebensmittel/Agrar.
Von Versorger und Immobilien würde würde ich stattdessen Abstand halten. Die zerlegt es gerade durch die explodierten Energie- und Finanzierungskosten.
Außerdem halte ich deinen Edelmetallanteil für viel zu gering, aber das ist ja nichts Neues. :D

[Daredevil]

Es gibt übrigens peer-reviewed papers darüber, dass 2-sided LP Positionen (zB DFI-EUR) durch IL keinen Gewinn gegenüber den Einzelpositionen erwirschaften
Da täuscht die Bezeichnung vermutlich etwas, das ist natürlich kein "DFI-EUR" Pool, sondern schlicht die Bezeichnung für die Menge an DFI prozentual, die ich im Portfolio habe. Dröselt man die auf, bin ich 70% pur Long DFI im Staking und der Rest ist im Liquidity Mining mit ETH-DFI, BTC-DFI und BCH:freak:-DFI.
Ich habe aber an der Stelle auch nicht vor, das weiter auszubauen, weil mein Strategie in der Form halt DFI ist bzw. wenn ich BTC/ETH mal nachkaufen sollte, das auf andere Plattformen werfe. Ich habe ( immer noch ) zuviel bei Cake.



Damit hast du mehr prozentualen Anteil in dem Sektor als ich. :eek:

Wenn du in dein Portfolio noch mehr Sicherheit reinbringen willst, dann empfehle ich noch eine Diversifikation in weniger zyklische Branchen.
Anbieten würde sich z.B. die Rüstungsbranche oder Lebensmittel/Agrar.
Von Versorger und Immobilien würde würde ich stattdessen Abstand halten. Die zerlegt es gerade durch die explodierten Energie- und Finanzierungskosten.
Außerdem halte ich deinen Edelmetallanteil für viel zu gering, aber das ist ja nichts Neues. :D
Ich habe auf meiner Watchlist noch Dominos, Starbucks und McDonalds, aber ich glaube du meinst andere Dinge. :D
Auf Rüstung habe ich ehrlich gesagt weniger Bock, hast du ne Idee für nen Lebensmittel/Agrar ETF?
Und ja, an Edelmetall bin ich dran. Es ging ja auch einfach mal darum, dass man kleine Positionen hat und damit die Möglichkeit, in Situationen zu beobachten, wie sich das ganze verhält. Es gab in den letzten Wochen immer mal ein Katz und Maus Spiel zwischen Crypto/Aktien und das signalisiert mir, dass da im Grunde doch mehr rein sollte, für den Fall der Fälle. :)
In Anbetracht der aktuellen Weltwirtschaftlichen Lage ist es aber nun sinnvoll, sich auf das "schlimmste" vorzubereiten für den Winter und die kommenden Jahre und den Cashflow in die Richtung zu lenken. Fiat zu halten sehe ich gerade auch nicht so als sinnvoll an, zumindest nicht den Euro, der ja schon viel gelitten hat.

[Semmel]

Ich habe auf meiner Watchlist noch Dominos, Starbucks und McDonalds, aber ich glaube du meinst andere Dinge. :D
Auf Rüstung habe ich ehrlich gesagt weniger Bock, hast du ne Idee für nen Lebensmittel/Agrar ETF?

Das geht zumindest in die richtige Richtung, wobei ich so überteuertes Zeug wie Starbucks auch eher meiden würde. Das hat sich auch nicht gut entwickelt in diesem Jahr. McDonald's geht schon eher in die richtige Richtung, weil sich das auch der Pöbel leisten kann. :D
MCD hat auch eine gute Kursentwicklung in diesem Jahr.

ETFs gibt es fast keine.
Richtung Agrar gibt es nur den iShares Agribusiness ETF, aber der gefällt mir nicht wirklich von der Zusammensetzung und kann ich auch nicht pauschal empfehlen.


In Anbetracht der aktuellen Weltwirtschaftlichen Lage ist es aber nun sinnvoll, sich auf das "schlimmste" vorzubereiten für den Winter

Beste Vorbereitung für das Schlimmste ist Gold. :D

[Semmel]

Mal was zum Thema Länderrisiken. Eine geografische Streuung ist ebenso wichtig wie eine Streuung bei den Branchen oder Assetklassen.

Viele Anleger haben einen Home Bias und kaufen Einzelaktien bevorzugt aus Deutschland oder Europa. Man sollte sich bewusst machen, dass das irrational ist!
ETF-Investoren neigen stattessen eher dazu, die USA überzugewichten. (es gibt genug Leute, die nur einen MSCI World besparen)
Solche Klumpenrisiken können gut gehen (wie beim MSCI World, der sich relativ gut hält), es kann aber auch ordentlich schief gehen wie derzeit bei so einigen deutschen/europäischen Aktien.

Dann gibt es noch erhebliche Differenzen zwischen dem Unternehmenssitz und den Ländern, wo das Unternehmen tatsächlich operativ tätig ist.

Beispiel Shell:
Der Unternehmenssitz ist in Großbritannien. Dort hat Shell lustigerweise keine einzige Raffinerie und die Hauptverwaltung ist in den Niederlanden.
Die Ölproduktion befindet sich wieder ganz woanders, vor allem in Afrika und dort vor allem in Nigeria.
Wer in Shell investiert, investiert also einen nicht unwesentlichen Anteil in Nigeria. Das ist keine Wertung, aber dem muss man sich bewusst sein zur Identifizierung seiner Länderrisiken.


Ich habe es mal bei meinem Depot ausgewertet:
Unternehmenssitz|26.07.2022
Land|Anteil
Kanada|53,93%
Australien|27,35%
Südafrika|6,14%
Deutschland|3,14%
USA|3,50%
Singapur|2,36%
Schweiz|1,29%
Jersey|0,98%
Großbritannien|0,67%
Cayman Islands|0,63%


Nach Unternehmenssitz ist fast alles in Kanada oder Australien. :D

operativer Sitz|26.07.2022
Land|Anteil
Australien|16,07%
Kanada|13,14%
Elfenbeinküste|12,11%
Kolumbien|11,85%
USA|6,35%
Türkei|4,87%
Mexiko|4,12%
Bulgarien|3,97%
Guyana|3,90%
Südafrika|3,68%
Deutschland|3,60%
Israel|1,68%
China|1,53%
Schweiz|1,51%
Brasilien|1,36%
Peru|1,13%
Argentinien|1,01%
Bolivien|0,94%
Schweden|0,92%
Malaysia|0,75%
Russland|0,69%
Burkina Faso|0,69%
Großbritannien|0,63%
Frankreich|0,56%
Namibia|0,49%
Serbien|0,49%
Ecuador|0,49%
Tansania|0,41%
Finnland|0,31%
Kasachstan|0,29%
Singapur|0,24%
Philippinen|0,24%


Operativ sieht es dagegen komplett anders aus! Es ist allerdings nicht so, dass ich unbedingt in ein Land wie z.B. Bolivien investieren wollte, aber es hat sich als Beimischung von stark diversifizierten Unternehmen so ergeben. Trotzdem habe ich mir das angeschaut, ob es in meinem Depot vertretbar ist und ob das Chance-Risiko-Verhältnis stimmt.

Hier noch die operative Tätigkeit nach Kontinent:
Kontinent (operativ)|26.07.2022
operativ|Anteil
Nordamerika|23,61%
Südamerika|20,68%
Afrika|17,37%
Australien|16,07%
Europa|12,00%
Asien|10,28%


Das Ganze habe ich die letzten Jahre auch weiter optimiert mit zwei Hauptzielen:
1. Bessere geografische Diversifizierung: In diesem Zusammenhang habe ich vor allem Afrika und Australien aufgestockt. Reduziert wurde Südamerika und vor allem Russland. (Glück gehabt :D)
2. Gezielte Reduktion von zu hohen Risiken: Das ist wiegesagt teilweise schwer machbar, weil man bei vielen Unternehmen eben ein "Gesamtpaket" kauft, aber teilweise kann man es schon steuern. So habe ich vor allem meinen Mexiko-Anteil erheblich reduziert, weil fast alle Unternehmen, die ich dort habe oder hatte, immer wieder Probleme hatten. Ebenso habe ich meinen Europa-Anteil aufgrund der derzeitigen und absehbaren Energieprobleme reduziert.

Insgesamt bin ich mit meiner aktuellen geografischen Diversifizierung weitgehend zufrieden, sodass ich gerade keine gezielten Umbauten vornehmen muss.
Asien und vor allem China halte ich zwar für sehr attraktiv, aber (aus unserer Perspektive) ebenso für hoch riskant wegen dem "Taiwan-Risiko". Von daher halte ich mich bei Asien etwas zurück.
Positiv überrascht hat bisher vor allem Afrika. Es war von allen Kontinenten der profitabelste, seitdem ich dort investiert bin. :)

[Raspo]

Meine Länderdiversifikation versuche ich am kaufkraftbereinigtem BIP auszurichten.
Damit müsste ich Indien/China wesentlich stärker gewichten, was ich aber in dem Punkt nicht tue.
Wie macht Ihr das?

[FeuerHoden]

Bei Trading212 bin ich in 2 Baskets investiert

12 months if dividends und Passive Income.

Ersteres besteht aus:
McDonalds
Coca Cola
Walmart
Visa
Cisco
Home Depot
AT&T
Apple
Altria Group
AbbView
Johnson & Johnson
Starbucks

Passive Income besteht dagegen aus verschiedenen Indexen (zb. S&P 500) und Einzelwerten, ein Gold ETF ist auch dabei. Einzige Überschneidung zum anderen Basket war Apple, ist jetzt aber bereinigt. Es sind auch europäische und asiatische Indexe drin.
Insgesamt ist es mir ab zu unübersichtlich, und es gefällt mir organisatorisch nicht Einzelwerte und Indexe im selben Basket zu haben.

Daneben habe ich noch OMV (Österreichischer Mineralölkonzern) und Realty Income (the monthly dividend company) im Portfolio.

Grundsätzlich soll es ein Dividendenportfolio werden. Dividendenerträge werden reinvestiert.

Die Gewichtung ist ca.
60% - 12 months of dividends
15% - Passive Income
15% - Realty Income
Rest - OMV + Cash

Vom Gesamtportfolio macht das ca. 10% aus.
Hauptsächlich bin ich mit 60% in Gold und Silber, und bisher gut damit gefahren.
10-20% stecken in einer Immobilie (je nach dem wieviel ich da noch reinstecke und wann ich die verkaufe)
Ein paar Brösel in Crypto und nochmal relativ viel habe ich in Cash weil unsicher wohin damit (Ausbildung, neue Küche, Immobilie, mehr Prepping, etc.)

[Semmel]

Mal wieder ein kurzes Update.
Zur gesamtwirtschaftlichen Einschätzung habe ich gerade was im Rohstoffthread geschrieben:

Es zeichnet sich immer mehr ab, dass wir in eine üble Rezession reinlaufen.
Für Rohstoffe aller Art ist das pures Gift. Ich habe mittlerweile alle Aktien im Bereich der Industriemetalle verkauft, mit Ausnahme der Freiläufer. Die dürfen bleiben für den Fall, dass ich ich mich irre und doch unerwartet ein Boom kommt. ;)
[...]

Bei den Energierohstoffen habe ich die letzten Monate stark zugekauft und halte ich vorerst, obwohl es paradox ist.
Grund: In einer Wirtschaftskrise crashen normal auch die Energiepreise. Aber wir haben eine Wirtschaftskrise, weil die Energiepreise so hoch sind. Entsprechend erhöht ist aktuell die Volatilität bei Öl, Gas, Kohle und Uran.
Öl und Gas korrigieren gerade etwas mit dem Gesamtmarkt. Kohle hält sich stabil und der Uranpreis steigt in diesem widrigen Umfeld!
Im Energiesektor bleibe ich daher erstmal investiert, werde aber je nach Lage auch vereinzelt Reduktionen vornehmen.

Noch eine Ergänzung zu den Edelmetallen:
Bei den Goldaktien habe ich erst die letzten Wochen einige Verkäufe getätigt. Ich halte auch dort neben der Freiläufer nur noch ein paar der margenstärksten Unternehmen. Ansonsten setze ich im Edelmetallsektor wieder verstärkt auf Physisches.

Aktuelle Depotgewichtung: (nur Wertpapiere)
37,23 % Energie (davon 42,24 % Gas; 28,23 % Solar 21,48 % Atomkraft/Uran; 8,06 % Öl)
31,58 % Edelmetalle (davon 81,02 % Gold; 18,98 % Silber; 0 % Platinmetalle)
13,20 % Industriemetalle
9,95 % Technologie
5,21 % Agrar/Ernährung
2,83 % Sonstiges

Der Energiesektor ist damit erstmals meine größte Position dank deutlicher Kursanstiege, aber auch dank weiterer Zukäufe.

Viel Glück allen in dieser schwierigen Börsenzeit. :)

[Mortalvision]

Ich habe mein Depot allgemein etwas reduziert und sitze ein bisserl die Krise mit Intel (Durchschnitt 37€), Carnival (Durchschnitt 9,50€) und Philips (Durchschnitt 22€) aus. Restlicher Kram sind olle Dividendenklopper wie Royal Mail und Ösi Post. Die lasse ich im Depot.

Ich gehe von einem relativ harten Rutsch im Oktober aus, wenn die Wirtschaft wieder voll am Laufen sein sollte nach den Sommerferien und jeder Manager dann so merkt: "Oh, das ist aber teuer, lass mal lieber wenig investieren."

[Semmel]

Lasst euch bloß nicht von den Bärenmarktrallyes täuschen. Technisch sind wir schon eine ganze Weile Bärenmarkt. Dann kam bis Ende März die erste Bärenmarktrallye, wo viele gedacht hatten, dass es jetzt wieder aufwärts geht. Aber dann ging es eine Etage tiefer.
Die nächste Bärenmarktrallye ging dann von Mitte Juni bis Mitte August. Erneut kamen Jubelmeldungen und jetzt geht es vermutlich wieder eine Etage tiefer.

Ich schätze, dass wir im Herbst noch eine weitere Bärenmarktrallye sehen und dass es dann nochmals tiefer geht.

Bärenmärkte sind heimtückisch. ;)
Und sie kennt heute fast niemand mehr wirklich. Seit 2008 hat die FED jeden Bärenmarkt mit Geld zugeschüttet und damit schnell wieder zur Umkehr gebracht. Das passiert diesmal laut Ansage nicht mehr und ich werde es nicht wagen, gegen die FED zu spekulieren.

[Semmel]

An dieser Stelle auch mal wieder ein Update meiner Länderallokation:

Kontinent (operativ)|27.09.2022
Nordamerika|21,40%
Afrika|27,06%
Südamerika|9,95%
Europa|16,43%
Australien|9,96%
Asien|15,20%


Veränderung|27.09.2022
Afrika|6,55%
Asien|4,37%
Europa|2,91%
Australien|-0,91%
Nordamerika|-4,71%
Südamerika|-8,22%



Land (operativ)|27.09.2022
Elfenbeinküste|14,92%
Kanada|11,71%
Türkei|10,54%
Australien|9,96%
Kolumbien|6,01%
Burkina Faso|5,89%
Bulgarien|5,10%
USA|4,26%
Deutschland|4,10%
Großbritannien|3,11%
Mexiko|2,87%
Israel|2,67%
Bermuda|2,56%
Schweiz|1,78%
Mauretanien|1,59%
Niger|1,44%
Peru|1,26%
Argentinien|1,16%
Namibia|1,13%
Bolivien|0,95%
Schweden|0,85%
Russland|0,82%
China|0,76%
Simbabwe|0,73%
Serbien|0,58%
Ecuador|0,58%
Italien|0,45%
Ägypten|0,45%
Sambia|0,42%
Kasachstan|0,35%
Tansania|0,32%
Kroatien|0,30%
Mali|0,18%
Griechenland|0,15%
Malaysia|0,05%
Frankreich|0,02%


Veränderung|27.09.2022
Türkei|5,94%
Elfenbeinküste|3,32%
Bermuda|2,56%
Burkina Faso|2,03%
Mauretanien|1,59%
Großbritannien|1,51%
Niger|1,44%
Bulgarien|1,21%
Israel|1,02%
Deutschland|0,78%
Simbabwe|0,73%
Italien|0,45%
Ägypten|0,45%
Sambia|0,42%
Kroatien|0,30%
Schweiz|0,28%
Namibia|0,26%
Russland|0,20%
Mali|0,18%
Griechenland|0,15%
Argentinien|0,13%
Peru|0,12%
Serbien|0,09%
Ecuador|0,09%
Kasachstan|0,08%
Bolivien|-0,07%
Schweden|-0,16%
Tansania|-0,25%
Finnland|-0,30%
Singapur|-0,36%
Philippinen|-0,36%
Mexiko|-0,59%
Frankreich|-0,66%
Tschechien|-0,75%
Australien|-0,91%
China|-1,07%
Malaysia|-1,07%
USA|-2,76%
Guyana|-3,40%
Südafrika|-3,63%
Kanada|-3,93%
Kolumbien|-5,07%


Die Türkei als größter Zuwachs ist auf Trillion Energy zurückzuführen. ;)

[Semmel]

Für 2023 setze ich nun wieder verstärkt auf Gold- und Silberminen. Beim gut gelaufenen Energiesektor im letzten Jahr habe ich ein paar Gewinne mitgenommen und damit reduziert.
Technologieaktien beobachte ich zwecks Schnäppchensuche, aber ich warte noch ab. Im Jahresverlauf könnte ich mir hier vorstellen zuzugreifen.
Bei den EE überlege ich auch einen neuen Versuch.

Letzter Stand vom 01.09.2022:

Aktuelle Depotgewichtung: (nur Wertpapiere)
37,23 % Energie (davon 42,24 % Gas; 28,23 % Solar 21,48 % Atomkraft/Uran; 8,06 % Öl)
31,58 % Edelmetalle (davon 81,02 % Gold; 18,98 % Silber; 0 % Platinmetalle)
13,20 % Industriemetalle
9,95 % Technologie
5,21 % Agrar/Ernährung
2,83 % Sonstiges



Depotgewichtung vom 04.01.2023:
42,68 % Edelmetalle (davon 60,07 % Gold, 26,48 % Silber, 13,45 % Platinmetalle)
28,03 % Energie (davon 67,60 % Gas, 14,98 % Atomkraft/Uran, 9,41 % Öl; 8,01 % Solar)
11,02 % Industriemetalle
7,29 % Technologie
5,20 % Industrie
4,74 % Agrar/Ernährung
1,03 % Sonstiges

[Semmel]

Schade, dass dieser Thread so tot ist.


Depot-Rückblick 2023:
- Uranaktien stark zugekauft + hohe Kursgewinne
- Rüstungsaktien zugekauft + Kursgewinne
- Tech-Anteil trotz Gewinnmitnahmen erhöht, was vor allem auf Kursgewinne bei Aktien mit Kryptobezug zurückzuführen ist
- neue ETF-Sparpläne
- Goldaktien stabil, Silber mit leichten Verlusten, Platin mit größeren Verlusten, Platin etwas zugekauft
- Argarsektor nahezu eingestampft (wird sonst zuviel, mit dem ich mich befassen muss)
- Weitere Gewinnmitnahmen bei Gas & Öl
- Solaraktien teilweise verkauft + hohe Kursverluste beim Restbestand

Plan für 2024:
- Unter besonderer Beobachtung steht der Uranmarkt, in dem ich trotz der hohen Gewinne noch viel Potenzial sehe. Weitere Zukäufe werde ich trotzdem nicht mehr machen und im Bedarfsfall auch Gewinne mitnehmen.
- Rüstungsaktien stehen auch unter genauerer Beobachtung. Hier rechne ich, damit, dass der Aufwärtstrend längerfristig anhalten wird, von daher plane ich hier bei Korrekturen weitere Zukäufe.
- Bei den Solaraktien ist die Lage auf Unternehmensebene zur Zeit kaum von Bedeutung, nachdem die Margen im Gesamtmarkt komplett zerstört wurden. Hier warte ich auf eine absehbare Trendwende der Margen, bevor ich hier wieder investiere. Bis dahin starte ich ggf. ein paar Trading-Versuche.
- Die Edelmetallen bin ich momentan neutral eingestellt, d.h. erstmal HODL.
- Auch der Kryptomarkt ist dieses Jahr wieder interessant. Habe hier keinen konkreten Plan, aber bei stärkeren Korrekturen werde ich wohl auch hier und da zukaufen.
- Evtl. Einstieg in Cannabis-Aktien.



Depotgewichtung vom 04.01.2023:
42,68 % Edelmetalle (davon 60,07 % Gold, 26,48 % Silber, 13,45 % Platinmetalle)
28,03 % Energie (davon 67,60 % Gas, 14,98 % Atomkraft/Uran, 9,41 % Öl; 8,01 % Solar)
11,02 % Industriemetalle
7,29 % Technologie
5,20 % Industrie
4,74 % Agrar/Ernährung
1,03 % Sonstiges

Depotgewichtung vom 15.01.2024:
39,08 % Edelmetalle (davon 62,49 % Gold; 25,42 % Silber; 12,27 % Platinmetalle)
26,14 % Energie (davon 55,28 % Atomkraft/Uran; 33,88 % Gas; 6,30 % Öl; 4,53 % Solar)
11,44 % Industriemetalle
9,76 % Technologie (inkl. Aktien mit Kryptobezug)
8,29 % Industrie (besteht nur aus Rüstungsindustrie)
4,25 % Länder-ETFs
1,02 % Agrar/Ernährung